itgle.com

下列情形，寿险公司可能面临洗钱风险的是()。A、大额投保后立即退保或超过犹豫期退保且不能合理解释B、短期内分散投保、集中退保C、投保时拒绝告知真实身份或提供虚假名称、住所、联系方式、财务状况等文件D、以上皆可能

题目

下列情形，寿险公司可能面临洗钱风险的是()。

A、大额投保后立即退保或超过犹豫期退保且不能合理解释

B、短期内分散投保、集中退保

C、投保时拒绝告知真实身份或提供虚假名称、住所、联系方式、财务状况等文件

D、以上皆可能

相似考题

1.保险公司面临的洗钱风险的类型包括以下( )。①异常投保、退保行为②大额交易③逃避或回避保险公司正常检查④隐瞒真实身份⑤不合理的支付要求A.①③④⑤B.①③⑤C.①②③④D.①②③④⑤

2.以下叙述( )是保险公司面临的洗钱风险。①明显超额支付保险费并随即要求返还超出部分②投保规模、交费方式、频率与投保人的身份、财务状况不符③短期内分散投保、集中退保或集中投保、分散退保且不能合理解释④投保人有意逃避对交易的监测与检查⑤购买的保险产品与其实际需要明显不符A.①③④⑤B.①③⑤C.①②③④D.①②③④⑤

3.犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的，属于可疑交易。()

4.以下叙述( )是保险公司面临的洗钱风险。①保险合同持有人、签署人和投保人不一致且利益不相关②保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源③大额投保后立即退保或超过犹豫期退保且不能合理解释④向客户退还的保费超过预收保费20%以上或者等值10万美元以上A.①③④⑤B.①③⑤C.①②③④D.①②③④⑤

更多“下列情形,寿险公司可能面临洗钱风险的是()。A、大额投保后立即退保或超过犹豫期退保且不能合理 ”相关问题

  • 第1题：

    个人寿险业务在保单保全业务环节中，主要风险点是犹豫期退保、保险合同生效后短期内退保，频繁变更收益人，要求变更缴费渠道。()


    参考答案：对

  • 第2题：

    以下叙述( )是保险公司面临的洗钱风险。

    ①单位客户坚持要求以现金或转入非缴费账户方式退还保费

    ②单位客户首期保费或趸交保费从非本单位账户支付或从境外银行账户支付

    ③频繁投保、退保、变换险种和保险金额

    ④犹豫期退保时称发票丢失

    ⑤以趸交方式购买高额保单不能合理解释

    A.①③④⑤

    B.①③⑤

    C.①②③④

    D.①②③④⑤


    参考答案：D

  • 第3题：

    关于退保申请的处理流程，下列说法正确的是（）。

    A柜员根据申请资料录入保险合同号等相关信息上送保险公司进行保单查询

    B柜员确认保险公司返回保单投保信息后提交非犹豫期退保申请

    C保险公司返回相关退费信息，打印非犹豫期退保单交给客户签字确认

    D客户确认后，柜员发送保险公司确认交易，登记非犹豫期退保登记簿


    A,B,C,D
    略

  • 第4题：

    下列支付交易哪些具有较高的洗钱可疑风险()。

    A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。

    B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额;明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分

    C、对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益

    D、发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的

    E、不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的


    参考答案：ABCDE

  • 第5题：

    下列哪些情况属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的可疑交易的情形?()

    A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保

    B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额

    C、对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益

    D、犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的


    参考答案：BCD

相关内容