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  • 第1题:

    理财目标也是人生目标的一种,而作为人生目标之一,对于不同的人和处于不同人生阶段的同一人,其理财目标也会有不同。属于客户的理财目标的是( )。

    A.现金管理
    B.财富规划
    C.债务规划
    D.退休养老规划

    答案:D
    解析:
    客户的理财目标一般包括以下几方面的内容:
    (1)家庭收支与债务管理;
    (2)家庭财富保障;
    (3)投资规划;
    (4)教育投资规划;
    (5)退休养老规划;
    (6)税务规划;
    (7)遗嘱、遗产分配。

  • 第2题:

    对于理财目标而言,所有的群体都认为财富增值和财富保值是最重要的理财目标。( )


    答案:对
    解析:
    对于理财目标而言,所有的群体都认为财富增值和财富保值是最重要的理财目标。

  • 第3题:

    关于教育规划的必要性,下列叙述错误的是()。

    A:良好的教育对于个人来说意义重大
    B:教育费用逐年增长
    C:教育金在各种理财规划中金额最大
    D:教育金是最没有时间弹性与费用弹性的理财目标

    答案:C
    解析:
    良好的教育对于个人意义重大;随着人们对接受教育程度的要求越来越高,教育费用也在持续上升,这使得教育开支的比重占家庭总支出的比重越来越大;与其他规划相比,子女教育金是最没有时间弹性与费用弹性的理财目标,因此更要预先进行规划,才不会使父母有财力不足阻碍孩子前进的遗憾。但教育金在各种理财规划中,不是金额最大的。

  • 第4题:

    ( )是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据,决定了客户的目标、期望是否合理,以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施,具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。

    A.财务信息
    B.股票投资
    C.个人储蓄
    D.理财目标

    答案:A
    解析:
    财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据,决定了客户的目标、期望是否合理,以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施,具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。

  • 第5题:

    对于理财目标而言,所有的群体都认为财富增值和财富保值是最重要的理财目标()


    答案:对
    解析:
    对于理财目标而言,所有的群体都认为财富增值和财富保值是最重要的理财目标