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对赵力未来报酬率的合理设定，影响最小的是( )。A．资金可运用期间B．届时目标额的弹性C．过去的投资绩效D．投资人的风险偏好

题目

对赵力未来报酬率的合理设定，影响最小的是( )。

A．资金可运用期间

B．届时目标额的弹性

C．过去的投资绩效

D．投资人的风险偏好

相似考题

1.该公司运用净现值法进行投资项目决策，其优点是( )。A．考虑了资金的时间价值B．有利于对初始投资额不同的投资方案进行比较C．能够反映投资方案的真实报酬率D．能够反映投资方案的净收益

2.风险报酬率，是指投资者由于冒风险进行投资而获得的超过资金时间价值率的额外报酬率，即风，险报酬额与原投资额（）。A.之和B.之差C.之积D.之比率

3.理财规划师在为客户制定理财方案时，往往需要假定投资资产的未来合理报酬率，报酬率的设定与( )无因果关系。A．资金可运用期间的长短B．实现理财规划目标额度的弹性大小C．该类投资产品过去的投资绩效D．客户的性别

4.实际估价中设定未来净收益每年不变条件下，求取净收益最合理的方法是（ ）。A．过去数据简单算术平均法B．过去数据加权算术平均法C．未来数据简单算术平均法D．未来数据加权算术平均法

更多“对赵力未来报酬率的合理设定,影响最小的是()。A.资金可运用期间B.届时目标额的弹性C.过去的投资绩 ”相关问题

  • 第1题：

    下列选项中，与未来合理报酬率的设定无因果关系的是( )。

    A．资金可运用期间

    B．届时目标额的弹性

    C．过去的投资绩效

    D．投资人的风险偏好


    正确答案：C
    解析：资金可运用期间愈长，届时目标额的弹性愈大，可承受较高的风险，可设定较高的报酬率，积极的投资人也可较保守的投资人设定较高的报酬率，但过去的投资绩效不代表未来可以设定怎样的报酬率。

  • 第2题：

    如果现有净资产固定,储蓄以目前的情况估计也相对固定,但理财目标金额与达成期间和期望报酬率均不可变时,通过开源节流提升( )是实现理财目标的唯一努力方向

    A．目前的储蓄能力

    B．目前的可投资额

    C．未来的储蓄能力

    D．未来的可投资额


    正确答案：C

  • 第3题：

    依照可投资额、储蓄能力与理财目标的关系式，下列叙述错误的是( )。

    A．可投资额及储蓄能力不变时，达成同样理财目标金额的时间愈短，所需要的报酬率愈高

    B．可投资额、期限与设定报酬率不变时，未来储蓄能力与理财目标金额成正相关

    C．预期报酬率应列为最先调整的变量，来减轻高储蓄的压力

    D．在其他条件不变而理财目标年限又无法延后时，只好降低理财目标金额


    参考答案：C

  • 第4题：

    现有储蓄不足以满足所有理财目标时，调整的正确顺序是( )。

    A．提高投资报酬率假设→放弃顺序在后的目标→提高储蓄额

    B．提高储蓄额→放弃顺序在后的目标→提高投资报酬率假设

    C．提高储蓄额→提高投资报酬率假设→放弃顺序在后的目标

    D．提高投资报酬率假设→提高储蓄额→放弃顺序在后的目标


    参考答案：B
    解析：提高储蓄额的可掌握性比提高投资报酬率高，若投资报酬率假设已非偏低，应先考虑放弃顺序在后的理财目标。

  • 第5题：

    理财目标与现况差距大时，应( )。 Ⅰ．调整目标达成期间 Ⅱ．放弃原先的欲望 Ⅲ．调整届时目标额 Ⅳ．提高投资报酬率

    A．Ⅱ、Ⅳ

    B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    参考答案：C

  • 第6题：

    下列有关理财目标方程式的叙述，错误的是( )。

    A．在现况条件与理财目标均固定的情况下，达成目标的时间愈短，所需要的报酬率愈高

    B．若理财目标金额、达成期间及期望报酬率均不变，可藉由提升未来的储蓄能力来达成理财目标

    C．若现况条件与投资报酬率改变的空间均不大，则可降低理财目标额

    D．预期报酬率应列为最先调整的变量


    参考答案：D

  • 第7题：

    下列关于理财目标弹性的叙述错误的是( )。

    A．原则上未来理财目标的弹性较大时，表示可承担较高的短期风险

    B．原则上未来理财目标的达成时间较长，表示可承担较高的短期风险

    C．理财规划如遇有重大生涯转变时，就应重新拟定长期计划

    D．目标金额弹性小时，可改用较稳健的投资组合，配合较低的储蓄率


    参考答案：D

  • 第8题：

    该公司运用净现值法进行投资项目的决策，其优点是（ ）。A．考虑了资金的时间价值B．有利于对初始投资额不同的投资方案进行比较C．能够反映投资方案的真实报酬率D．能够反映投资方案的净收益


    正确答案：AD
    净现值法的优点在于考虑了资金的时间价值，能够反映各种投资方案的净收益。

  • 第9题：

    内含报酬率是指（　　）。

    A.投资报酬与总投资的比率
    B.能使未来现金净流量现值等于原始投资额现值的贴现率
    C.未来现金净流量现值与原始投资额现值的比率
    D.使投资方案净现值为零的贴现率

    答案：B,D
    解析：
    选项A未考虑货币时间价值；选项C是指现值指数指标。

  • 第10题：

    （ ）是贯穿整个理财规划的一个重要的内容。

    A.投资理念的教育
    B.调整客户的理财目标
    C.对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定
    D.持续理财规划服务

    答案：A
    解析：
    普通客户对投资理论和投资策略了解甚少，因此，投资理念的教育是贯穿整个理财规划的一个重要的内容。

  • 第11题：

    对未来合理报酬率的合理设定影响最小的是（）。

    • A、资金可运用期间
    • B、届时目标额的弹性
    • C、过去的投资绩效
    • D、投资人的风险偏好

    正确答案:C

  • 第12题：

    多选题
    教育理财规划目标设定主要包括（）等内容。
    A

    计算子女教育资金缺口

    B

    选择理财投资方式

    C

    设定理财期间

    D

    设定期望报酬率


    正确答案： C,B
    解析： 教育理财规划目标主要包括计算子女教育资金缺口、设定理财期间和设定期望报酬率三个方面的内容。

  • 第13题：

    投资项目未来报酬的总现值与初始投资额的现值之比为( )。

    A．内部报酬率

    B．净现值

    C．净收益

    D．获利指数


    正确答案：D
    解析：获利指数又称利润指数(PI)，是投资项目未来报酬的总现值与初始投资额的现值之比。

  • 第14题：

    理财目标方程为( )

    A．未来的可投资额×复利现值系数+未来的年储蓄能力×年金现值系数=理财目标额

    B．目前的可投资额×复利终值系数+目前的年储蓄能力×年金终值系数=理财目标额

    C．目前的可投资额×复利终值系数+未来的年储蓄能力×年金终值系数=理财目标额

    D．目前的可投资额×复利终值系数+未来的年储蓄能力×年金现值系数=理财目标额


    正确答案：C

  • 第15题：

    投资报酬率是（ ）和（ ）两者之和。

    A．风险报酬额

    B．风险报酬率

    C．资金时间价值

    D．资金回收率

    E．投资风险系数


    正确答案：BC
    投资报酬率=时间价值(无风险报酬率)+风险报酬率。

  • 第16题：

    一个理财目标应该包含的因素有( )。

    A．目标名称、目标优先级、离目标年数、期望报酬率、届耐需求额

    B．目标名称、目标优先级、风险承受度、投资经验值、届时需求额

    C．目标名称、现有的资产与储蓄状况、离目标年数、风险承受度

    D．目标名称、风险承受度、离目标年数、期望报酬率、届时需求额


    参考答案：A
    解析：设定理财目标时，可先不考虑风险承受度。目标设立后与现况比较时，才将可承担多大风险与需要多少努力纳入考虑。

  • 第17题：

    下列各项与净资产投资报酬率无关的是( )。

    Ⅰ．期末资产价值

    Ⅱ．借入资金

    Ⅲ．期间资产价值

    Ⅳ．借出资金

    A．Ⅰ、Ⅲ

    B．Ⅰ、Ⅳ

    C．Ⅲ、Ⅳ

    D．Ⅱ、Ⅳ


    参考答案：C
    解析：净资产的投资报酬率公式是：RE=(Ve-I-Vb)/(Vb-BF)；其中，RE=净资产的投资报酬率；VE=期末资产价值；Vb=期初资产价值；I=应支付的期间借款利息；BF=借入资金。可见与净资产投资报酬率相关的变量分别为期末资产价值、期初资产价值、应支付的期间借款利息和借人资金，所以与净资产投资报酬率无关的是期间资产价值和借出资金。

  • 第18题：

    对王建国未来合理报酬率的合理设定，影响最小的是( )。

    A．资金可运用期间

    B．投资人的风险偏好

    C．过去的投资绩效

    D．届时目标额的弹性


    参考答案：C
    解析：影响客户投资风险承受能力的因素包括年龄、资金的投资期限、理财目标的弹性和投资人主观的风险偏好。资金可运用期间越长或届时目标额的弹性越大，可承受的风险越高，相应地应设定较高的报酬率。积极的投资人应较保守的投资人设定更高的报酬率。但过去的投资绩效好不意味未来可以重现，故C项影响应是最小。

  • 第19题：

    对客户投资风险承受、熊力进行评估时，下列哪些因素需要考虑？( )

    A．学历与知识水平

    B．资金的投资期限

    C．投资者主观偏好

    D．理财目标的弹性

    E.财富


    正确答案：ABCDE
    ABCDE【解析】影响客户投资风险承受能力的因素有：年龄、资金的投资期限、理财目标的弹性、投资者主观的风险偏好、学历与知识水平、财富。

  • 第20题：

    下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（ ）。

    A.理财目标的弹性
    B.年龄
    C.理财产品的选择
    D.资金的投资期限

    答案：C
    解析：
    影响客户风险承受能力的主要因素包括年龄；受教育情况；收入、职业和财富规模；资金的投资期限；理财目标弹性；主观风险偏好等。

  • 第21题：

    理财规划书中的投资规划建议不包括( )。

    A.理财产品教育
    B.对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定
    C.对现阶段的资产配置的建议
    D.对现阶段的产品配置的建议

    答案：A
    解析：
    理财规划书中的投资规划建议包括了以下三个方面的内容：①投资理念教育；②对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定；③对现阶段的资产配置和产品配置的建议。

  • 第22题：

    理财规划书中的投资规划建议不包括（）。

    A.投资理念教育
    B.对现阶段的各项支出预算的建议
    C.对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定
    D.对现阶段的资产配置和产品配置的建议

    答案：B
    解析：
    理财规划书中的投资规划建议包括了以下三个方面的内容： 1．投资理念教育；
    2．对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定；
    3．对现阶段的资产配置和产品配置的建议。

  • 第23题：

    教育理财规划目标设定主要包括（）等内容。

    • A、计算子女教育资金缺口
    • B、选择理财投资方式
    • C、设定理财期间
    • D、设定期望报酬率

    正确答案:A,C,D

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