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金融理财业务中的风险包括( )。Ⅰ．业务流程风险Ⅱ．道德风险Ⅲ．客户对金融理财风险认识不足的风险Ⅳ．操作失误的风险A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

题目

金融理财业务中的风险包括( )。

Ⅰ．业务流程风险

Ⅱ．道德风险

Ⅲ．客户对金融理财风险认识不足的风险

Ⅳ．操作失误的风险

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

相似考题

1.根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括( )。A．理财顾问服务的风险管理B．操作风险等主要风险的管理C．综合理财服务的风险管理D．个人理财业务产品(计划)风险管理E．系统风险管理

2.根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括( )。A．个人理财业务人员的风险管理B．个人理财顾问服务的风险管理C．综合理财顾问服务的风险管理D．个人理财业务产品开发的风险管理E．个人理财业务产品销售的风险管理

3.个人理财业务营销风险不包括( )。A．销售人员道德风险B．营销成本超支风险C．消费者(投资者)道德风险D．销售失败风险

4.个人理财业务营销风险主要包括项目销售失败风险、销售人员道德风险和消费者(投资者)道德风险。( )A．正确B．错误

参考答案和解析
参考答案：A
解析：除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ三项风险外，金融理财业务中的风险种类还包括金融理财品种风险和收益不确定的风险。
更多“金融理财业务中的风险包括( )。Ⅰ.业务流程风险Ⅱ.道德风险Ⅲ.客户对金融理财风险认识不足的风险Ⅳ. ”相关问题

  • 第1题：

    商业银行应将理财业务风险纳入全行风险管理体系管理，并应积极探索建立理财业务的风险缓释机制，增强风险抵御能力，促进理财业务平稳健康发展，依法保护投资者利益，防范系统性和区域性金融风险。( )


    正确答案：正确

  • 第2题：

    个人理财业务营销风险主要包括项目销售失败风险和销售人员道德风险,消费者(投资者)道德风险并不属于其中。( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：B

  • 第3题：

    以下关于客户风险承受能力评估的说法，不正确的是( )。

    A．风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素

    B．客户往往需要金融理财师的专业指导与评估

    C．风险承受能力的评估是为了让客户接受金融理财师的意见

    D．金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策


    正确答案：C
    C【解析】风险承受能力的评估不是为了让金融理财师将自己的意见强加给客户，可接受的风险水平应该由客户自己来确定，金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策。

  • 第4题：

    关于个人风险承受能力的评估目的，下列说法正确的是（）。

    A、可接受的风险水平由金融理财师来决定
    B、对于错误的风险承受能力，金融理财师可以帮助客户更正
    C、风险承受能力评估的主要目的是获取最大收益
    D、金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策

    答案：D
    解析：
    D
    个人风险承受能力的评估目的是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策。

  • 第5题：

    理财顾问与综合理财服务业务的主要风险是(　)。

    A.产品风险

    B.市场风险

    C.客户风险承受能力风险

    D.产品与客户错配风险

    答案：D
    解析：
    理财顾问与综合理财服务业务风险主要在于产品属性(风险与收益)与客户风险偏好(承受能力)类型的错配风险，即在产品与顾问服务中，没有根据客户的风险评估进行适配可能会给客户带来的风险。

  • 第6题：

    互联网理财可以说是传统理财业务延伸，除了具有传统理财业务的风险以外，还具有（）风险？

    • A、网络技术风险
    • B、金融监管的政策风险
    • C、风险警示不足容易对用户造成误导
    • D、信息的泄露风险

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    理财规划师在为客户提供投资规划理财建议时，需要对各种投资工具的收益和风险情况有清晰的认识，并适时提示客户。其中汇率风险大致可分为（）。

    • A、升水风险
    • B、贴水风险
    • C、商业性风险
    • D、金融性风险
    • E、财务风险

    正确答案:A,B

  • 第8题：

    客户经理在介绍金融产品时，应该以（）为原则

    • A、感性诉求
    • B、回避投资理财风险
    • C、理性诉求
    • D、强调投资理财风险

    正确答案:C

  • 第9题：

    单选题
    风险理财是用金融手段管理风险，下列不属于风险理财特点的是（　　）。
    A

    风险理财的手段既不改变风险事件发生的可能性，也不改变风险事件可能引起的直接损失程度

    B

    风险理财的应用范围一般包括声誉等难以衡量其价值的风险

    C

    风险理财需要判断风险的定价，因此量化的标准较高

    D

    风险理财手段技术强


    正确答案： D
    解析：
    风险理财的特点如下：①风险理财的手段既不改变风险事件发生的可能性，也不改变风险事件可能引起的直接损失程度；②风险理财需要判断风险的定价，因此量化的标准较高，即不仅需要风险事件的可能性和损失的分布，更需要量化风险本身的价值；③风险理财的应用范围一般不包括声誉等难以衡量其价值的风险，也难以消除战略失误造成的损失；④风险理财手段技术强，许多风险理财工具本身有着比较复杂的风险特性，使用不当容易造成重大损失。

  • 第10题：

    多选题
    理财业务特点包括（）
    A

    商业银行理财业务运作的是客户委托资金

    B

    客户是理财业务风险的主要承担者。

    C

    银行理财业务是“轻资本”业务。

    D

    理财业务是一项金融知识技术密集型业务。

    E

    商业银行主要承担信用风险


    正确答案： B,D
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    总行（）负责对投资顾问类理财投资业务开展风险监测，检查、分析和评估业务风险管理状况。
    A

    个人金融部

    B

    审计部

    C

    金融同业部

    D

    风险管理部


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人（）相关风险管理的基本要求。
    A

    金融业务

    B

    综合理财服务

    C

    理财顾问服务

    D

    理财计划


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列营销风险，不属于个人理财业务营销风险的是( )。

    A．销售人员道德风险

    B．营销成本超支风险

    C．消费者(投资者)道德风险

    D．销售失败风险


    正确答案：B
    解析：项销售人员道德风险是指销售人员为了自身的私利，在销售过程中进行损害银行的活动；C项消费者(投资者)道德风险主要指投资者隐藏信息，将非法所得运用于个人理财投资；D项销售失败风险是指因最终销售额低于预定的最低限额，从而使得资金无法按预先设计的投资方案进行投资。B项营销成本超支不属于个人理财业务的营销风险。

  • 第14题：

    影响客户的理财策略及理财产品选择的微观因素包括( )。

    A．客户经济金融条件的易变性

    B．客户风险承受能力的易变性

    C．投资顾问风险行为

    D．个别产品的运作风险

    E．政府法律环境


    正确答案：ABCD
    解析：客户的理财策略以及理财产品选择都会受到微观因素的影响，一方面是客户的微观因素，另一方面是理财产品与顾问服务中的微观因素。选项AB是客户的微观因素，选项CD是理财产品与顾问服务中的微观因素。选项E属于宏观环境。

  • 第15题：

    关于个人风险承受能力的评估目的，下列说法正确的是（ ）。

    A.风险承受能力评估的主要目的是获取最大收益
    B.可接受的风险水平由金融理财师来决定
    C.对于错误的风险承受能力，金融理财师可以帮助客户更正
    D.金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策

    答案：D
    解析：
    风险承受能力的评估不是为了让金融理财师将自己的意见强加给客户，可接受的风险水平应该由客户自己来确定，金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以作出客观的评估和明智的决策。

  • 第16题：

    商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中主要面临（　　）等风险。

    A 、 声誉风险
    B 、 法律风险
    C 、 操作风险
    D 、 技术风险
    E 、 道德风险

    答案：A,B,C
    解析：
    个人理财业务的风险管理，既应包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风
    险，也应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。

  • 第17题：

    理财顾问与综合理财服务业务的主要风险是（　　）。

    A.产品风险
    B.市场风险
    C.客户承受能力风险
    D.产品与客户错配风险

    答案：D
    解析：
    理财顾问与综合理财服务业务风险主要在于产品属性(风险与收益)与客户风险偏好(承受能力)类型的错配风险，即在产品与顾问服务中，没有根据客户的风险评估进行适配可能会给客户带来的风险。?

  • 第18题：

    开展理财业务过程中，农村中小金融机构可采取以下（）措施防范诉讼举证的法律风险。

    • A、在分配投资收益时，不向投资者提供相关的收益情况报告
    • B、在办理个人理财业务中妥善保存完备的个人理财业务服务记录
    • C、将理财资金投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品
    • D、在理财产品的宣传和介绍材料省略对产品风险的揭示

    正确答案:B

  • 第19题：

    以下哪个对于理财业务风险分类正确的是（）。

    • A、理财业务风险分类是指按照一定的标准和流程，对理财产品风险和外部合作机构综合实力进行评估，据此对理财业务进行风险分类，并在经营管理中加以运用的过程。
    • B、理财业务风险分类是指按照一定的标准和流程，对理财产品风险和客户风险进行评估，据此对理财业务进行风险分类，并在经营管理中加以运用的过程。
    • C、理财业务风险分类是指按照一定的标准和流程，对理财产品风险、外部合作机构综合实力和客户风险进行评估，据此对理财业务进行风险分类，并在经营管理中加以运用的过程。
    • D、以上都不正确

    正确答案:C

  • 第20题：

    总行（）负责对投资顾问类理财投资业务开展风险监测，检查、分析和评估业务风险管理状况。

    • A、个人金融部
    • B、审计部
    • C、金融同业部
    • D、风险管理部

    正确答案:D

  • 第21题：

    多选题
    互联网理财可以说是传统理财业务延伸，除了具有传统理财业务的风险以外，还具有（）风险？
    A

    网络技术风险

    B

    金融监管的政策风险

    C

    风险警示不足容易对用户造成误导

    D

    信息的泄露风险


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    下列对理财业务的风险提示语，说法正确的是（）。
    A

    对于保证收益理财计划，风险提示的内容应至少包括“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”

    B

    对于保本浮动收益理财计划，风险提示的内容应至少包括“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”

    C

    对于非保本浮动收益理财计划，风险提示的内容应至少包括“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资”

    D

    以上说法均正确


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    按照风险性质的不同，金融衍生品业务中的主要风险分为市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和道德风险。（　　）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：
    按照风险性质的不同，金融衍生品业务中的主要风险分为市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和模型风险。

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