金融理财师与顾客签约时，应准备的资料有( )。Ⅰ．金融理财服务合同Ⅱ．理财规划报告范本Ⅲ．金融理财师往来银行、证券公司、保险公司联系人和联络信息Ⅳ．顾客往来银行、证券公司、保险公司联系人和联络信息A．Ⅰ、Ⅱ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

AFP资格申请人必须同意并恪守中国金融理财标准委员会颁布的( )

A．《金融理财师职业道德准则》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》

B．《道德准则和专业责任》、《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师纪律处分办法》

C．《道德准则和专业责任》、《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》

D．《道德准则和专业责任》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》

正式提供金融理财服务之前,金融理财师应当建立并明确与客户的关系,这包含两层含义( )

A．确定为客户服务的范围、确定金融理财师和客户的责任

B．建立与客户的关系,确定为客户服务的范围

C．建立与客户的关系

D．确定金融理财师和客户的责任及为客户服务的范围

根据《金融理财师执业操作准则》，关于金融理财师的利益披露的表述，正确的是( )。 (1)签约后、合同结束前出现利益冲突，应及时向客户及有关人员披露详细情况 (2)对于金融产品提供方给金融理财师的奖励方案，金融理财师可被豁免披露义务 (3)金融理财师为执行个人理财规划方案须将客户推荐给其他专业人员时，必须向客户说明原因和理由，但不必向客户披露与其他相关专业人员的利益关系 (4)向客户阐明交易风险、利益冲突及其他相关信息，确保该交易对客户是公平的

A．(1)(2)(3)(4)

B．(1)(3)

C．(2)(3)

D．(1)(4)

在制定并向客户提交规划方案的过程中，下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。

A．在个人理财规划方案制定后，金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案做比较，以保持该个人理财规划方案的独立性

B．金融理财师在向客户展示其个人理财规划时，应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户

C．在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案，也可以是若干个执行方案的组合

D．个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相一致

根据《金融理财师执业操作准则》，建立和界定与客户的关系这一步骤不包括( )。

A．确定金融理财师提供的服务类型

B．确定执行理财方案需要采取的行动

C．提供任何明确或限制理财服务范围的必要信息

D．披露金融理财师重大利益冲突

制定和实施《金融理财师纪律处分办法》的目的在于( )。

Ⅰ．规范金融理财师执业行为

Ⅱ．保护金融服务消费者的合法权益

Ⅲ．维护金融理财师的行业信誉

Ⅳ．加强金融理财行业自律

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

根据《金融理财师职业道德准则》，下述关于客观公正原则的描述，错误的是( )。

A．金融理财师应当及时以书面形式披露与所提供的专业服务相关的重要信息，主要包括：金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关理念及指导原则、在向客户提供金融理财服务过程中所产生的佣金和介绍费及其来源、金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同、反映利益冲突的文件

B．在合同关系确立之前，金融理财师应当向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系

C．在合同关系正式确立以前，金融理财师为证明其自身胜任能力，可以提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料

D．当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时，应及时告知其客户

《金融理财师职业道德准则》是当金融理财师在( )从事个人理财业务、金融相关服务时应遵守的准则。 Ⅰ．实业界 Ⅱ．金融界 Ⅲ．教育界 Ⅳ．政府

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

在建立理财服务关系前,任何情况下金融理财师都应及时以书面形式披露与所提供的专业服务相关的重要信息。下列哪项不属于应书面披露的内容( )

A．所在单位负责人和金融理财师的简历,包括教育背景、工作经验、专业水平、家庭状况及相关证书和专长等

B．金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关思想、理论、原理和指导原则

C．金融理财师与第三方的重大代理或者雇佣关系

D．反映利益冲突的文件,金融理财师应当披露可能由此项理财服务产生的佣金和介绍费及其来源

金融理财师在处理客户资金和财产时，应承担的责任有( )。

Ⅰ．对客户授权保管和处置的资金和财产总额，金融理财师应当及时与客户共同确认，并保留完整的记录

Ⅱ．金融理财师在收到属于客户的资金和财产时，应立即或在与客户约定的时间内，将资金或者其他财产转移给客户或被授权的第三方。应客户或者其他被授权者要求，金融理财师应立即向其提供完整的会计记录

Ⅲ．金融理财师应当将客户的金融资产或其他财产，与金融理财师个人或其所在公司的资金和财产混合管理，统一记账

Ⅳ．金融理财师作为客户资产的受托人，在保管客户的全部资产或用于投资的资产时，必须谨慎、勤勉

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

金融理财师法律责任的责任主体是( )

A．金融理财师

B．金融理财师及雇用金融理财师的金融机构

C．金融理财师及金融理财师所服务的客户

D．金融理财师、雇用金融理财师的金融机构及金融理财师所服务的客户

中国金融理财标准委员会制定的职业道德准则中有专业精神原则的内容。下列选项不属于专业精神原则的是( )。

A．金融理财师与其他金融理财专业人士及相关组织在业务竞争中，应遵循公平合理的竞争原则

B．金融理财师应该按照中国金融理财标准委员会制定的各项规范和准则的要求，使用 CFP和AFP的商标

C．金融理财师为客户提供服务时应及时、周到、勤勉

D．金融理财师了解到其他金融理财师违反本准则的规定，应当立即向中国金融理财标准委员会举报，而无须基于发现的情况提交书面报告

正直诚信是金融理财师必须遵守的职业道德之一。在美国CFP职业道德守则中，下列属于正直诚信原则的有关规定的是( )。

Ⅰ．金融理财师不可以假借金融理财师协会或者其他组织的名义发表个人观点，获得金融理财师协会或者其他组织授权的除外

Ⅱ．金融理财师不可以用虚假或误导性的广告来夸大自身的胜任能力，以及与其相关联的机构规模和业务范围等

Ⅲ．在推荐活动中，金融理财师不可以使用实质性的虚假或者误导性的信息，以致给客户造成对理财规划和理财师的职业胜任能力做出不正确的预期

Ⅳ．金融理财师在为客户提供专业服务时，应该做出合理、谨慎的专业判断

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

下列哪项不属于《金融理财师职业道德准则》适用范围( )

A．金融理财师在实业界从事个人理财业务、金融相关服务

B．金融理财是为自己理财投资

C．金融理财师在政府从事个人理财业务、金融相关服务

D．金融理财师在教育界从事个人理财业务、金融相关服务

在执行个人理财规划方案的过程中，金融理财师选择金融产品和服务的原则不包括( )。

A．金融理财师应选择与客户生活和财务的目标、需求及实现的先后顺序相一致的金融产品和服务

B．金融理财师应对提供给客户的产品和服务进行深入调查和恰当评估，在有效的信息基础上形成专业判断，帮助客户选择合适的金融产品和服务

C．只要选择的金融产品和服务能够合理满足客户的目标及优先顺序，不同的金融理财师可以为某一特定客户选择不同的金融产品和服务

D．鉴于对产品的了解程度，金融产品和服务的选择应以所在机构的产品和服务为主