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金融理财服务的综合性特点体现在( )等几方面。Ⅰ．不仅涉及银行金融产品、证券、基金、保险产品以及金融衍生品，还涉及房地产与古玩字画等实物商品Ⅱ．不仅涉及本币，还有可能涉及外汇Ⅲ．资产报酬不是惟一的追求目标，重要的是要帮助客户实现对其来说最佳的人生规划Ⅳ．需要针对具体的客户具体分析Ⅴ．不仅要考虑客户当期的福利，还要考虑客户中长期的福利A．Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．Ⅲ、Ⅳ、ⅤD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

题目

金融理财服务的综合性特点体现在( )等几方面。

Ⅰ．不仅涉及银行金融产品、证券、基金、保险产品以及金融衍生品，还涉及房地产与古玩字画等实物商品

Ⅱ．不仅涉及本币，还有可能涉及外汇

Ⅲ．资产报酬不是惟一的追求目标，重要的是要帮助客户实现对其来说最佳的人生规划

Ⅳ．需要针对具体的客户具体分析

Ⅴ．不仅要考虑客户当期的福利，还要考虑客户中长期的福利

A．Ⅲ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C．Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

相似考题

1.人身保险公司、保险代理机构以及办理保险销售业务的人员,在人身保险业务活动中,不得有“以()等其他金融产品的名义宣传销售保险产品”的欺骗行为A.银行理财产品B.银行存款C.证券投资基金份额D.债券

2.银行在提供个人理财服务时，往往需要利用各种金融产品和投资工具，下列属于个人理财工具的有( )。A．银行产品B．信托产品C．证券投资基金D．金融衍生品E．保险产品

3.在日常销售保险产品时可以使用比率性指标与其它保险产品以及银行储蓄、基金、国债等进行简单对比,可以以银行理财产品、银行存款等其他金融产品名义销售()此题为判断题(对，错)。

4.销售人员不能以银行理财产品、银行存款、证券投资基金份额等其他金融产品的名义宣传销售保险产品。()此题为判断题(对，错)。

更多“金融理财服务的综合性特点体现在( )等几方面。Ⅰ.不仅涉及银行金融产品、证券、基金、保险产品以及金 ”相关问题

  • 第1题：

    根据《人身保险销售误导行为认定指引》,禁止以银行理财产品、()、()等其他金融产品的名义宣传销售保险产品。

    A、寿险保障

    B、银行存款

    C、证券投资基金份额

    D、教育保障

    E、健康保障


    答案：BC

  • 第2题：

    金融理财是一种有针对性的金融服务,它是( )

    A．客户自己理财、综合性金融服务

    B．客户自己理财、金融产品推销

    C．专业理财人士提供的金融服务、金融产品推销

    D．专业理财人士提供的金融服务、综合性金融服务


    参考答案：D

  • 第3题：

    除银行之外，证券公司、基金、信托公司以及投资公司等其他金融机构也可以为客户提供理财服务。( )


    正确答案：√
    A【解析银行金融机构也可以为客户提供理财服务。

  • 第4题：

    银行在提供个人理财服务时，往往需要广泛利用各种金融产品和投资工具，个人理财工具除银行产品外，还包括（　　）。

    A.证券产品
    B.证券投资基金
    C.信托产品
    D.保险产品
    E.金融衍生品

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    个人理财工具包括：银行产品、证券产品、证券投资基金、金融衍生品、保险产品、信托产品和其他产品。

  • 第5题：

    下列关于商业银行理财业务的表述，正确的有（ ）。

    A.与传统的中间业务相比，理财业务及信托、基金、证券、保险等领域，需要综合运用境内外货币市场及资本市场金融工具，是一项技术含量高的综合性金融服务
    B.按照管理运作方式不同，个人理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务
    C.个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务
    D.对公理财业务主要包括金融资信服务、企业咨询服务、财务顾问服务、现金管理服务和投资理财服务等
    E.商业银行理财业务是商业银行将客户关系管理、资金管理和投资组合管理等业务融合在一起，向公司、个人客户提供综合性的定制化金融产品和服务

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    AE两项，商业银行理财业务是商业银行将客户关系管理、资金管理和投资组合管理等业务融合在一起，向公司、个人客户提供综合性的定制化金融产品和服务，与传统的中间业务相比，理财业务涉及信托、基金、证券、保险等领域，需要综合运用境内外货币市场及资本市场金融工具，是一项技术含量高的综合性金融服务；BC两项，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务，按照管理运作方式不同，个人理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务；D项，对公理财业务是指商业银行在传统的资产业务和负债业务的基础上，利用技术、信息、服务网络、资金、信用等方面的优势，为机构客户提供财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务，对公理财业务主要包括金融资信服务、企业咨询服务、财务顾问服务、现金管理服务和投资理财服务等。

  • 第6题：

    金融账户包括各种银行账户、（）以及为从事金融交易设立的其他账户。

    • A、理财账户
    • B、基金账户
    • C、证券账户
    • D、债券账户

    正确答案:C

  • 第7题：

    银行在提供个人理财服务时，往往需要广泛利用各种金融产品和投资工具，个人理财工具除银行产品外，还包括（）。

    • A、证券产品
    • B、证券投资基金
    • C、信托产品
    • D、保险产品
    • E、金融衍生品

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第8题：

    金融市场同业投资业务所涉及的特定目的载体，包括（）

    • A、商业银行理财产品
    • B、信托投资计划
    • C、证券投资基金
    • D、证券公司资产管理计划

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    金融产品指的是代销机构代销的各基金公司或专户产品、证券公司集合资产管理计划、中证资本以及银行理财产品等。


    正确答案:正确

  • 第10题：

    多选题
    银行在提供个人理财服务时，往往需要广泛利用各种金融产品和投资工具，个人理财工具除银行产品外，还包括（）。
    A

    证券产品

    B

    证券投资基金

    C

    信托产品

    D

    保险产品

    E

    金融衍生品


    正确答案： D,C
    解析： 个人理财工具：包括银行产品、证券产品、证券投资基金、金融衍生品、保险产品、信托产品和其他产品。

  • 第11题：

    单选题
    手机银行提供丰富实用的服务功能，不仅提供查询、转账、缴费、支付等基础金融服务，还有手机到手机转账、跨行转账等特色服务，更有基金、股市、外汇、（）等投资理财服务。
    A

    账户金

    B

    期货

    C

    银行存管（鑫存管）

    D

    代理理财产品


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    金融资产包括银行存款、股票、债券、（   ）、信托计划、保险产品、期货权益等。
    A

    基金份额

    B

    资产管理计划

    C

    银行理财产品

    D

    以上都是


    正确答案： A
    解析：

  • 第13题：

    银行理财与保险理财、证券理财、基金理财等其他金融理财形式相比有哪些优势?


    参考答案：银行理财与保险理财、证券理财、基金理财等其他金融理财形式相比有以下优势：(一)商业银行资金实力更雄厚(二)信誉好、安全性高(三)网点众多，快捷便利(四)银行理财更专业、更客观

  • 第14题：

    银行在提供个人理财服务时，往往需要广泛利用各种金融产品和投资工具，下列属于个人理财工具的有（ ）。

    A．银行产品

    B．信托产品

    C．证券投资基金

    D．金融衍生产品

    E．保险产品


    正确答案：ABCDE
    银行在提供个人理财服务时，往往需要广泛利用各种金融产品和投资工具，综合分析和权衡各种产品和工具分险、收益和流动性，以达到为客户保存财富、创造财富的目标。具体来说，个人理财工具包括银行产品、证券产品、证券投资基金、金融衍生产品、保 险产品、信托和其他产品。故选ABCDE。

  • 第15题：

    个人理财业务的萌芽时期，个人金融服务的重心都放在了共同基金和保险产品的销售上。


    答案：对
    解析：
    个人理财业务的萌芽时期，个人金融服务的重心都放在了共同基金和保险产品的销售上。

  • 第16题：

    下列关于商业银行理财业务的表述，正确的有(　)。

    A．与传统的中间业务相比，理财业务及信托、基金、证券、保险等领域，需要综合运用境内外货币市场及资本市场金融工具，是一项技术含量高的综合性金融服务

    B．按照管理运作方式不同，个人理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务

    C．个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务等

    D．对公理财业务主要包括金融资信服务、企业咨询服务、财务顾问服务、现金管理服务和投资理财服务等

    E．商业银行理财业务是商业银行将客户关系管理、资金管理和投资组合管理等业务融合在一起，向公司、个人客户提供综合性的定制化金融产品和服务

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    综上所述，均符合商业银行的特性。

  • 第17题：

    手机银行提供丰富实用的服务功能，不仅提供查询、转账、缴费、支付等基础金融服务，还有手机到手机转账、跨行转账等特色服务，更有基金、股市、外汇、（）等投资理财服务。

    • A、账户金
    • B、期货
    • C、银行存管（鑫存管）
    • D、代理理财产品

    正确答案:C

  • 第18题：

    个人理财工具包括（）。

    • A、银行产品
    • B、证券产品
    • C、证券投资基金
    • D、金融衍生品

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    金融资产包括（）等。 Ⅰ、银行存款、股票 Ⅱ、债券、基金份额、资产管理计划 Ⅲ、银行理财产品、信托计划 Ⅳ、保险产品、期货权益

    • A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    • B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
    • C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
    • D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    正确答案:D

  • 第20题：

    个人理财工具不仅包括银行产品和证券产品，还有保险产品、信托产品和其他产品。


    正确答案:正确

  • 第21题：

    多选题
    个人理财工具包括（）。
    A

    银行产品

    B

    证券产品

    C

    证券投资基金

    D

    金融衍生品


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    金融市场同业投资业务所涉及的特定目的载体，包括（）
    A

    商业银行理财产品

    B

    信托投资计划

    C

    证券投资基金

    D

    证券公司资产管理计划


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    金融资产包括（）等。 Ⅰ、银行存款、股票 Ⅱ、债券、基金份额、资产管理计划 Ⅲ、银行理财产品、信托计划 Ⅳ、保险产品、期货权益
    A

    Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

    B

    Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

    C

    Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

    D

    Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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