在个人和家庭的不同阶段都可以制定符合各阶段财务状况的合适的理财计划，从而达到财富的长期积累和保障的功能，这是现代理财理念最核心的思想。( ) - itgle

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题目

在个人和家庭的不同阶段都可以制定符合各阶段财务状况的合适的理财计划，从而达到财富的长期积累和保障的功能，这是现代理财理念最核心的思想。( )

相似考题

1.下列哪些关于个人理财的说法是正确的()。A、个人理财的最终目标是追求财务安全和财务自由B、人生每个阶段的理财目标不同，所以每个阶段的理财方案也不同C、个人理财的目的是实现人生目标中的经济目标，同时降低人们对于未来财务状况的焦虑D、影响未来财富的关键因素，是投资报酬率的高低与时间的长短E、理财是富人、高收入家庭的专利

2.中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义是( )A．指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务,以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象,推介销售投资产品、理财计划,并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动B．指运用科学、公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务C．是规划人们现在及未来的财务资源,使其能够满足人生不同阶段的需求,并达到预定的目标,使人们能够财务独立自主D．是指理财专业人士通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料,与客户共同界定其理财目标及优先顺序,明确客户的风险属性,分析和评估客户的财务状况,为客户量身订制合适的理财方案并及时执行、监控和调整,最终满足客户人生不同阶段的财务需求的综合金融服务

3.下列关于理财规划步骤正确的是(　)。A.建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务B.收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务C.建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务D.建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

4.以下家庭理财规划过程的五个步骤的顺序是( )。①实施理财计划②制定理财方案③评估和修正理财规划④确定理财目标⑤分析当前财务状况。A.①②③④⑤B.④②①③⑤C.②①③④⑤D.④⑤②①③

更多“在个人和家庭的不同阶段都可以制定符合各阶段财务状况的合适的理财计划,从而达到财富的长期积 ”相关问题

第1题：

理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（　　），进而理财目标也有所侧重。
①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求

A、①②③
B、①③
C、①②④
D、①②③④

答案：D
解析：
第2题：

理财规划书的主要内容包括（）。

A.家庭基本信息以及寻求专业理财规划服务的目的
B.家庭财务状况分析
C.综合理财规划建议
D.明确人生不同阶段的理财目标，全生涯模拟仿真结果
E.理财目标的评估和调整

答案：A,B,C,D,E
解析：
理财规划书的主要内容： ?? 1.家庭基本信息以及寻求专业理财规划服务的目的。
?? 2.家庭财务状况分析。
?? 3.明确人生不同阶段的理财目标，全生涯模拟仿真结果。
?? 4.理财目标的评估和调整。
?? 5.综合理财规划建议。
第3题：

2、从理财角度分析，家庭理财生命周期的哪个阶段是“人生的最黄金时期，是财富积累的高峰时期，是辛勤耕耘的收获时期，是‘随心所欲’的壮年阶段。”
A．家庭准备期
B．家庭形成期
C．家庭成长期
D．家庭成熟期
E．家庭享受期

家庭是一个有着形成、发展、分裂、死亡过程的存在;家庭的生命转折期最易出现问题;母家庭孕育子家庭;个人的发展受到家庭发展的影响。
第4题：

理财规划书的主要内容包括( )。

A.家庭基本信息以及寻求专业理财规划服务的目的
B.明确人生不同阶段的理财目标，全生涯模拟仿真结果
C.家庭财务状况分析
D.理财目标的评估和调整
E.综合理财规划建议

答案：A,B,C,D,E
解析：
第5题：

养老金的筹措是该阶段的主要目标，家庭收人处于巅峰，支出降低，财富积累加快，指的是理财中家庭生命周期的哪一阶段?（　　）

A.形成期
B.成长期
C.成熟期
D.衰老期

答案：C
解析：
理财中家庭生命周期中的成熟期是指养老金的筹措是该阶段的主要目标，家庭收入处于巅峰。支出降低，财富积累加快。

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