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为防范集中度风险，中国保监会针对保险公司投资单一资产和单一交易对手制定了保险资金运用集中度上限比例。其中，投资单一固定收益类资产、权益类资产、不动产类资产、其他金融资产的账面余额，均不高于本公司上季末总资产的5%。()

题目

为防范集中度风险，中国保监会针对保险公司投资单一资产和单一交易对手制定了保险资金运用集中度上限比例。其中，投资单一固定收益类资产、权益类资产、不动产类资产、其他金融资产的账面余额，均不高于本公司上季末总资产的5%。()

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1.对保险资金运用风险控制的投资交易管理方面，叙述不正确的是( )。A.保险公司资金运用部门内部和保险资产管理公司应设立独立的交易部门，对投资过程中的各种交易风险进行有效地控制，确保投资交易的顺利进行B.投资交易应实行分散交易制度，从多方面分散风险C.保险公司和保险资产管理公司在交易过程中，应执行严格的公平交易制度，确保不同性质或来源的保险资金的利益能够得到公平对待D.保险公司和保险资产管理公司应建立完善的交易记录制度，每日的交易记录应及时核对并存档

2.为进一步推进保险资金运用体制的市场化改革，加强和改进保险资金运用比例监管，2014年，中国保监会下发《中国保监会关于加强和改进保险资金运用比例监管的通知》。根据该《通知》规定，保险公司投资资产(不含独立账户资产)主要划分为()。①流动性资产②固定收益类资产③权益类资产④不动产类资产⑤其他金融资产A、①②③B、①②③④C、③④⑤D、①②③④⑤

3.保险资金运用监管实行大类资产比例监管，设置股权、不动产、金融产品等投资比例上限，并对单一投资品种设置集中度上限，防范系统性风险。( )

4.为防范系统性风险，中国保监会针对保险公司配置大类资产制定了保险资金运用上限比例。其中，境外投资余额，合计不高于本公司上季末总资产的()。A、15%B、20%C、30%D、50%

参考答案和解析
参考答案：正确
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  • 第1题：

    《保险法》及中国保监会相关规章对保险公司的资金运用实施了严格限制，根据保险资金运用相关规定，保险集团(控股)公司、保险公司从事保险资金运用，不得有的行为包括( )。

    ①投资于集合资金信托计划

    ②直接从事房地产开发建设

    ③特定条件下从事创业风险投资

    ④将保险资金运用形成的投资资产用于向他人提供担保或者发放贷款

    A.②③

    B.②④

    C.①③④

    D.①②③④


    参考答案：B
    解析：可以投资于集合资金信托计划。根据《中国保监会关于保险资金投资创业投资基金有关事项的通知》，保险资金可以在特定条件下从事创业风险投资。

  • 第2题：

    《商业银行风险监管核心指标(试行)》规定,信用风险指标包括()。

    A、单一集团客户授信集中度、全部关联度

    B、不良资产率、全部关联度

    C、不良资产率、单一集团客户授信集中度、全部关联度三类指标

    D、不良资产率、单一集团客户授信集中度


    参考答案：C

  • 第3题：

    针对交易对手的信用风险，常见监控指标和管理方式有（ ）。
    Ⅰ.定期评估交易对手的信用资质
    Ⅱ.控制交易对手集中度和组合流动性
    Ⅲ.交易对手限额管理
    Ⅳ.根据组合实际情况合理配置资产的投资期限和比例

    A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
    C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.
    D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：D
    解析：
    针对交易对手的信用风险，常见监控指标和管理方式有：定期评估交易对手的信用资质、控制交易对手集中度和组合流动性、交易对手限额管理以及根据组合实际情况合理配置资产的投资期限和比例等。

  • 第4题：

    以下关于寿险资金运用风险防范的制度规范的描述中，正确的是()。

    ①为防范资金运用风险，寿险公司应当建立内部审计制度和会计核算管理制度

    ②保险资产管理公司应当制定公平交易制度，保证公平对待不同性质和来源的资金

    ③严格、规范的投资决策管理制度是防范寿险资金运用风险的重要保证

    ④寿险资金运用应当建立集中交易制度，由独立的交易部门负责执行所有交易指令

    A、②③

    B、①②③

    C、②③④

    D、①②③④


    参考答案：D

  • 第5题：

    单一（集团）客户授信集中度的计算公式是：（ ）

    A．单一（集团）客户贷款集中度＝最大一家（集团）客户贷款总额/资本净额

    B．单一（集团）客户贷款集中度＝最大一家（集团）客户贷款总额/贷款资产总额

    C．单一（集团）客户贷款集中度＝最大一家（集团）客户贷款总额/风险资产总额

    D．以上都不对


    正确答案：A

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