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2014年5月1日客服新单回访中发现营销员王某涉嫌代签名违规行为并转至销售督察岗要求进一步调查核实,问该如何处理?

题目
2014年5月1日客服新单回访中发现营销员王某涉嫌代签名违规行为并转至销售督察岗要求进一步调查核实,问该如何处理?


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  • 第1题:

    2014年4月20日投保人李某妻子在营销员王某处帮李某投保了一份康宁终身保险,公司回访中发现王某涉嫌违规,督察人员调查核实时应重点核实哪些环节?


    答案:一、内部调查:调取该保单新单投保资料、回执、新单回访录音、保全资料等核实,约访人员。
    二、外部调查(外出访谈投保人及其相关人员)
    三、调查纲要:1.营销员是否亲自面见投保人和被保险人,营销员是否面见投保人和被保险签字
    2.营销员有无将险种责任及相关条款解释清楚,有无提醒收益不确定性,有无保证收益
    3.风险提示语句是否是投保人本人抄写,客户信息是否真实
    4.保单回执是否是投保人本人签收

  • 第2题:

    A是甲市分公司销售度督察人员,在对营销员王某销售误导客户违规行为进行处理后,从销售督察岗位工作人员的角度,谈谈A应继续关注的工作事项还有哪些?


    答案:A在违规处理的后续工作环节中,要继续关注的事项如下:1.完成违规信息统计上报及违规查处工作材料整理归档外,2.违规人员信用记录在营销员信用评价系统中的导入
    3.违规人员的评先表优资质审核
    4.预警关注人员名单的维护
    5 结合当地监管具体要求,配合完成营销员合规档案记录等其他涉及事项

  • 第3题:

    某上市公司拟向张某、王某、甲公司发行股份购买其所持有乙公司100%股权,其中张某、王某、甲公司所持有乙公司的股权比例分别为10%、15%、75%,该项目申报文件尚未被证监会正式受理,该交易以涉嫌内幕交易被证监会立案调查,下列情形将导致证监会无法恢复受理程序的是( )。

    A.证监会经调查核实发现上市公司的董事赵某涉嫌内幕交易,该董事已被撤换
    B.证监会经调查核实发现甲公司的董事李某涉嫌内幕交易,该董事已被撤换
    C.证监会经调查核实发现本次交易提供服务的审计机构涉嫌内幕交易,已被撤换
    D.证监会经调查核实发现张某、王某均涉嫌内幕交易,张某与王某同时退出交易

    答案:D
    解析:
    根据《关于加强与上市公司重大资产重组相关股票异常交易监管的暂行规定》的规定
    第六条,上市公司向中国证监会提出重大资产重组行政许可申请,如该重大资产重组事项涉嫌内幕交易被中国证监会立案调查或者被司法机关立案侦查,尚未受理的,中国证监会不予受理;已经受理的,中国证监会暂停审核。
    第七条,按照本规定第六条不予受理或暂停审核的行政许可申请,如符合以下条件,未受理的,中国证监会恢复受理程序,暂停审核的恢复审核:
    (一)中国证监会或者司法机关经调查核实未发现上市公司、占本次重组总交易金额比例在20%以上的交易对方(如涉及多个交易对方违规的,交易金额合并计算),及上述主体的控股股东、实际控制人及其控制的机构存在内幕交易的。
    (二)中国证监会或者司法机关经调查核实未发现上市公司董事、监事、高级管理人员,上市公司控股股东、实际控制人的董事、监事、高级管理人员,交易对方的董事、监事、高级管理人员,占本次重组总交易金额比例在20%以下的交易对方及其控股股东、实际控制人及上述主体控制的机构,为本次重大资产重组提供服务的证券公司、证券服务机构及其经办人员,参与本次重大资产重组的其他主体等存在内幕交易的;或者上述主体虽涉嫌内幕交易,但已被撤换或者退出本次重大资产重组交易的;
    (三)被立案调查或者立案侦查的事项未涉及本款第(一)项、第(二)项所列主体的。依据前款第(二)项规定撤换财务顾问的,上市公司应当撤回原重大资产重组行政许可申请,重新向中国证监会提出申请。上市公司对交易对象、交易标的等作出变更导致重大资产重组方案重大调整的,还应当重新履行相应的决策程序。
    D项,张某、王某均涉嫌内幕交易,合并计算所持股权比例为25%,属于占本次重组总交易金额比例在20%以上的交易对方,即便同时退出,也不可恢复。

  • 第4题:

    2014年5月公司新单回访中发现,投保人李某2014年5月1日投保的趸交保费1万元的险种营销员王某未向投保人说明犹豫期、退保损失等情况,保单回执非投保人本人签收。经调查,客户反映情况属实,客户经解释后办理补签名手续,请问该如何进行违规认定?


    答案:1.营销员一件保单存在销售误导、代签名违规行为,两项违规行为择一重处理
    2.按照销售误导、主动发现,应违规计分7-9分,对营销员进行扣款处理,延缓晋升一个考核季,取消评先表优资格
    3.主管承担相应扣款处理

  • 第5题:

    2014年4月20日王某在营销员张某介绍下准备投保一款分红保险5年交年缴保费10万,营销员建议由投保人儿子童某作为投保人收益会更高,因童某出差在外,营销员代替童某在投保单上签字。保单生效童某出差归来发现保单后以童某未亲笔签字为由要求全额退保。核实过程中营销员拒不配合调查,张某主管配合公司经多方调查取证,经核实,确认投保单非投保人本人填写,投保人未签字由张某代签,客户信息为王某信息,王某接听了公司新单回访电话。请问该如何处理?


    答案:1.同一保单中存在多项违规行为,未面见投保人、代替投保人签字、提供虚假客户信息。
    2.同一保单上存在多个违规行为,原则上应择一重进行处理。
    3.营销员拒不配合调查工作,应从重处理。
    4.违规人员直接主管培违规行为调查工作的,有助于减少损失的,可酌情减少扣款金额。
    5.因营销员违规行为导致客户退保的,除收回该保单的佣金外,销售人员还应补偿退保损失。