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商业银行应当建立和完善代理保险业务内控和风险管理体系，持续要求保险公司提供每年以及近两年受监管机构处罚情况以及客户投诉处理等相关情况。( )A.公司治理状况B.财务状况C.偿付能力充足状况D.内控制度健全性和有效性

题目

商业银行应当建立和完善代理保险业务内控和风险管理体系，持续要求保险公司提供每年以及近两年受监管机构处罚情况以及客户投诉处理等相关情况。( )

A.公司治理状况

B.财务状况

C.偿付能力充足状况

D.内控制度健全性和有效性

相似考题

1.商业银行选择合作保险公司时，应当充分考虑其( )A.偿付能力状况B.风险管控能力C.业务个财务管理信息D.近两年受监管部门处罚情况

2.商业银行应当持续关注和评估保险公司合作状况，对保险公司那几个方面进行定期评价，对存在违规行为和重大风险的保险公司应当停止代理保险业务合作?( )A.合规经营B.售后服务C.产品宣传D.培训以及投诉处理

3.关于证券经纪业务的监管，下列说法错误的是( )．A．证券公司应当建立内部稽核制度，加强对所属营业部业务的稽核监督、检查B．证券公司自愿加入证券业协会C．证券交易所每年应当对会员的财务状况、内部风险控制制度以及遵守国家有关法规和证券交易所业务规则等情况进行抽样或者全面检查，并将检查结果报告中国证监会D．证券监管机构可以要求证券公司及其相关单位或者个人，在指定的期限内提供与证券公司经营管理和财务状况有关的资料、信息

4.商业银行向银监会及其派出机构报送的代理保险业务报告，应当至少以下内容( )A.代理保险业务开展情况B.发生投诉与处理的相关情况C.与保险公司合作情况D.内控及风险管理的变化情况

更多“商业银行应当建立和完善代理保险业务内控和风险管理体系，持续要求保险公司提供每年以及近两年受监管机构处罚情况以及客户投诉处理等相关情况。( )A.公司治理状况B.财务状况C.偿付能力充足状况D.内控制度健全性和有效性”相关问题

  • 第1题：

    银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求,对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录等进行尽职()管理。

    A、调查

    B、审查

    C、审批

    D、授信后


    参考答案：ABD

  • 第2题：

    中国证监会可以按照分类监管原则，根据（ ）对不同类别证券公司的风险控制指标标准和某项业务的风险资本准备计算比例进行控制和适当调整。

    A．证券公司的治理结构

    B．财务状况

    C．内控水平

    D．风险控制情况


    正确答案：ACD
    中国证监会可以按照分类监管原则，根据证券公司的治理结构、内控水平和风险控制情况，对不同类别证券公司的风险控制指标标准和某项业务的风险资本准备计算比例进行控制和适当调整。

  • 第3题：

    基金公司客户投诉的处理流程是()。

    A.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位——受理客户投诉、将投诉内容录音、存档——认证调查、，及时妥善处理客户投诉信息——总结经验、防范风险，完善内控制度

    B.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位——认证调查、及时妥善处理客户投诉信息——受理客户投诉、将投诉内容录音、存档——总结经验、防范风险，完善内控制度

    C.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位——认证调查、及时妥善处理客户投诉信息——总结经验、防范风险，完善内控制度——受理客户投诉、将投诉内容录音、存档

    D.受理客户投诉、将投诉内容录音、存档——认证调查、及时妥善处理客户投诉信息——总结经验、防范风险，完善内控制度——设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位


    正确答案：A
    基金公司客户投诉处理流程是：设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位——受理客户投诉、将投诉内容录音、存档——认证调查、及时妥善处理客户投诉信息——总结经验、防范风险，完善内控制度。A项正确。

  • 第4题：

    为增强公司治理和内控监管的操作性和有效性，需要（）。
    A．加强监督检查
    B．完善制度
    C．完善偿付能力监管制度
    D．加强保险集团监管
    E．推进监管信息公开


    答案：A,B,D
    解析：
    C项，完善偿付能力监管制度是增强偿付能力监管的约束力的要求；E项，积极稳妥的推进监管信息公开是加强监管基础工作的要求。

  • 第5题：

    商业银行在于保险公司建立代理合作关系前做好调查工作，调查内容包括但不限于哪些内容？（）

    • A、保险公司领导诚信记录
    • B、保险公司法人治理及财务状况
    • C、保险公司近三年受监管机构处罚情况
    • D、保险公司近两年客户投诉处理情况
    • E、保险公司内控制度建设情况

    正确答案:B,D,E

  • 第6题：

    商业银行应当建立和完善代理保险业务内控和风险管理体系，持续要求保险公司提供每年以及近两年受监管机构处罚情况以及客户投诉处理等相关情况。（）

    • A、公司治理状况
    • B、财务状况
    • C、偿付能力充足状况
    • D、内控制度健全性和有效性

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    总行将定期对合作的保险公司进行退出机制评价，评价指标包括但不限于（）

    • A、保险公司公司治理状况
    • B、财务状况
    • C、偿付能力充足状况
    • D、内控制度健全性和有效性
    • E、近两年受监管机构处罚情况以及客户投诉处理情况等

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第8题：

    商业银行应对拟建立代理合作关系的保险公司进行审慎的尽职调查，调查内容包括但不限于（）。

    • A、保险公司的公司治理状况
    • B、偿付能力充足状况
    • C、内控制度的健全性和有效性
    • D、近三年受监管机构处罚情况
    • E、客户投诉及处理情况

    正确答案:A,B,C,E

  • 第9题：

    多选题
    商业银行在于保险公司建立代理合作关系前做好调查工作，调查内容包括但不限于哪些内容？（）
    A

    保险公司领导诚信记录

    B

    保险公司法人治理及财务状况

    C

    保险公司近三年受监管机构处罚情况

    D

    保险公司近两年客户投诉处理情况

    E

    保险公司内控制度建设情况


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    商业银行应当持续关注和评估保险公司合作状况，对保险公司那几个方面进行定期评价，对存在违规行为和重大风险的保险公司应当停止代理保险业务合作？（）
    A

    合规经营

    B

    售后服务

    C

    产品宣传

    D

    培训以及投诉处理


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    对被监管机构非法人分支机构的非现场监管应当重点监管（）
    A

    资本充足情况

    B

    资产质量情况

    C

    流动性状况

    D

    财务状况

    E

    公司治理状况


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    对被监管机构法人机构的非现场监管应当重点监管（）
    A

    资本充足情况

    B

    资产质量情况

    C

    流动性状况

    D

    财务状况

    E

    公司治理状况


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行在于保险公司建立代理合作关系前做好调查工作,调查内容包括但不限于哪些内容?()

    A.保险公司领导诚信记录

    B.保险公司法人治理及财务状况

    C.保险公司近三年受监管机构处罚情况

    D.保险公司近两年客户投诉处理情况

    E.保险公司内控制度建设情况


    正确答案：BDE

  • 第14题：

    保监局应当依据（）等监测指标和日常监管中掌握的信息对辖区内保险公司分支机构进行分类。

    A.业务经营风险指标

    B.内控风险指标

    C.合规风险指标

    D.偿付能力风险指标


    正确答案：ABC

  • 第15题：

    新“国十条”要求加强保险公司治理和内控监管，改进市场行为监管，加快建设第二代（ ）。

    A.偿付能力监管制度

    B.保险资金监管制度

    C.存款保险制度

    D.风险管控制度


    正确答案：A

  • 第16题：

    银行业从业人员不应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录等（　　）。

    A.向社会公众披露
    B.进行授信后管理
    C.进行审查
    D.进行尽职调查

    答案：A
    解析：
    应根据监管规定和所在机构风险控制要求对客户所在区域信用环境、行业情况及财务状况、经营状况、担保物情况、信用记录进行尽职调查、审查和授信后管理。

  • 第17题：

    商业银行应当定期向中国银监会及其派出机构报送代理保险业务报告，报告内容至少包括哪些内容？（）

    • A、代理保险业务开展情况
    • B、发生投诉及处理的相关情况
    • C、与保险公司合作情况
    • D、内控及风险管理的变化情况
    • E、新增代理保险产品计划

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    商业银行应当持续关注和评估保险公司合作状况，对保险公司那几个方面进行定期评价，对存在违规行为和重大风险的保险公司应当停止代理保险业务合作？（）

    • A、合规经营
    • B、售后服务
    • C、产品宣传
    • D、培训以及投诉处理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    商业银行应当在每个季度结束后的30个工作日之内，向中国银监会及其派出机构，报送代理保险业务的报告。报告应当至少包括以下内容（）：

    • A、代理保险业务开展情况。
    • B、发生投诉及处理的相关情况。
    • C、与保险公司合作情况。
    • D、代理保险情况分析
    • E、内控及风险管理的变化情况。
    • F、其他需要报送的情况。

    正确答案:A,B,C,E,F

  • 第20题：

    对被监管机构法人机构的非现场监管应当重点监管（）

    • A、资本充足情况
    • B、资产质量情况
    • C、流动性状况
    • D、财务状况
    • E、公司治理状况

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第21题：

    多选题
    为增强公司治理和内控监管的操作性和有效性，需要（　　）。
    A

    加强监督检查

    B

    完善制度

    C

    完善偿付能力监管制度

    D

    加强保险集团监管

    E

    推进监管信息公开


    正确答案： A,C
    解析：
    C项，完善偿付能力监管制度是增强偿付能力监管的约束力的要求；E项，积极稳妥的推进监管信息公开是加强监管基础工作的要求。

  • 第22题：

    多选题
    商业银行应当定期向中国银监会及其派出机构报送代理保险业务报告，报告内容至少包括哪些内容？（）
    A

    代理保险业务开展情况

    B

    发生投诉及处理的相关情况

    C

    与保险公司合作情况

    D

    内控及风险管理的变化情况

    E

    新增代理保险产品计划


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    商业银行应当建立和完善代理保险业务内控和风险管理体系，持续要求保险公司提供每年以及近两年受监管机构处罚情况以及客户投诉处理等相关情况。（）
    A

    公司治理状况

    B

    财务状况

    C

    偿付能力充足状况

    D

    内控制度健全性和有效性


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

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