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下列哪条是属于信用贷款资信调查环节的防控措施（）A、建立信用等级授信专业组并规范相关工作程序B、认真核对贷款办理人与贷款本人是否一致，代理经办的，贷款办理人是否有明确授权C、严格控制借款人本人在贷款发放机构营业场所面签合同D、坚持实地双人调查，对客户提供资料的真实性和实际状况进行核实

题目

下列哪条是属于信用贷款资信调查环节的防控措施（）

  • A、建立信用等级授信专业组并规范相关工作程序
  • B、认真核对贷款办理人与贷款本人是否一致，代理经办的，贷款办理人是否有明确授权
  • C、严格控制借款人本人在贷款发放机构营业场所面签合同
  • D、坚持实地双人调查，对客户提供资料的真实性和实际状况进行核实
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1.根据《新疆维吾尔自治区公安厅关于依法严厉打击新冠肺炎疫情防控期间违法犯罪行为的通告》,下列哪些行为属于拒不配合防控措施?()A.拒不配合卫生防疫组织采取的体温检测防控措施B.在公共场所不佩戴口罩，不听劝阻C.拒不配合街道办事处(片区管委会)开展的关于新型冠状病毒感染肺炎传染病调查D.拒不执行政府及其有关部门依法发布的防控措施

2.常见的风险防控措施有：工艺防控措施、安全操作规程、技术防控措施、管理防控措施、教育措施，提高从业人员的操作技能和安全意识、个体防护措施，减少职业伤害。()

3.以下属于个人汽车贷款信用风险的防控措施的是：( )。A．掌握个人汽车贷款业务的规章制度B．加强贷前调查，切实核查经销商的资信状况C．科学合理地确定客户还款方式D．制定免责条款

4.常见的风险防控措施有：()、安全操作规程、技术防控措施、管理防控措施、教育措施，提高从业人员的操作技能和安全意识、个体防护措施，减少职业伤害。A.安全防控措施B.危险防控措施C.风险防控措施D.工艺防控措施

参考答案和解析
正确答案:D
更多“下列哪条是属于信用贷款资信调查环节的防控措施（）”相关问题

  • 第1题：

    个人住房贷款业务中，下列不属于“假个贷”防控措施的是( )。


    A.准确把握借款人的还款能力

    B.进一步完善风险保证金制度

    C.加强一线人员建设，严把贷款准人关

    D.严格把控合作机构的资信

    答案：D
    解析：
    “假个贷”的防控措施主要有：加强一线人员建设，严把贷款准入关；进一步完善个人住房贷款风险保证金制度；积极利用法律手段，追究当事人刑事责任，加大“假个贷”的实施成本。A项属于严把贷款准入关，故本题选D。

  • 第2题：

    下列哪条是属于信用贷款受理、审查与审批环节的风险防控措施（）

    • A、认真核对贷款办理人与贷款申请人是否一致，代理经办的，贷款办理人是否有明确授权
    • B、通过各种渠道充分了解客户信用情况，深入了解借款人的经营管理情况及还款意愿
    • C、严格坚持借款人本人在贷款发放机构营业场所面签合同
    • D、严格准入对象和准入条件，不得跨辖区发放农户小额信用贷款

    正确答案:A

  • 第3题：

    述一般贷款业务在贷款支付及贷后管理环节的风险防控措施贷款支付及


    正确答案: 1、贷款支付环节的风险防控措施1、根据信贷合同的生效时间，严格按照规定程序和要求办理支付手续。分批支付的，必须由借款人本人依据合同约定的用款计划到贷款机构办理手续。
    2、贷款资金必须转入借款人账户，采用承贷机构受托支付的，贷款资金通过借款人账户支付给借款人交易对手。借款人自助支付的，贷款资金转入借款人在承贷机构开立的结算账户。
    3、承贷机构应依据借款合同约定，对信贷资金的支付进行管理与控制。采取贷款人受托支付的，贷款人应在贷款资金发放前，审核借款人相关交易资料和凭证是否符合合同约定的条件，将贷款资金按约定支付给借款人交易对手。采用借款人自主支付的，贷款人应要求借款人定期报告或告知贷款资金支付情况，并通过账户分析、凭证检查、现场调查等方式核查贷款支付是否符合合同约定用途，并应做好有关细节的认定记录。
    贷后管理环节的风险防控措施
    1、做好贷后的跟踪检查、定期检查和特别检查，及时掌握借款人（担保人）的生产经营状况、财务状况，确保贷款按合同约定使用。发现重大问题，及时报告预警。
    2、对大额贷款和出现风险苗头的贷款，应双人或换人进行贷后检查，确保问题早发现，及早处置。
    3、要重点监控借款人的主营业务收入是否进入承贷行结算账户，对借款人现金流异常的要采取措施。
    4、要建立专门的信贷档案库，并安排专人管理，妥善保管各类信贷档案资料，严防缺失、毁损。要严格实行档案资料查阅登记制度，档案管理人员工作变动应办理档案的交接手续。

  • 第4题：

    你知道制定风险防控措施需把握哪些环节吗？


    正确答案: 在确定风险岗位和风险人群的基础上，要抓好针对性防控措施的制定。制定防控措施，要注意把握以下几个环节：一是对已有的制度措施进行梳理。对过时的制度措施要摒弃，对内容不完善的要进一步健全完善；二是对缺失的制度措施一定要及时建立；三是制定的制度措施一定要实，要有很强的针对性和操作性，确保制度措施能够管得住事，管得住人。

  • 第5题：

    常见的风险防控措施有：（）、安全操作规程、技术防控措施、管理防控措施、教育措施，提高从业人员的操作技能和安全意识、个体防护措施，减少职业伤害。 

    • A、安全防控措施
    • B、危险防控措施
    • C、风险防控措施
    • D、工艺防控措施

    正确答案:D

  • 第6题：

    下列哪项属信用贷款资信调查主要风险点（）

    • A、信用状况
    • B、评级真实性
    • C、贷款手续审核
    • D、贷款发放

    正确答案:A

  • 第7题：

    抵押品价值审查是（）及风险防控的重要环节。

    • A、信贷审查
    • B、信贷调查
    • C、问责机制
    • D、作业监督

    正确答案:A

  • 第8题：

    对于高空作业，应做好各个环节风险分析与预控，特别是防（）和（）的安全措施。


    正确答案:静电感应；高空坠落

  • 第9题：

    单选题
    下列哪条是属于信用贷款资信调查环节的防控措施（）
    A

    建立信用等级授信专业组并规范相关工作程序

    B

    认真核对贷款办理人与贷款本人是否一致，代理经办的，贷款办理人是否有明确授权

    C

    严格控制借款人本人在贷款发放机构营业场所面签合同

    D

    坚持实地双人调查，对客户提供资料的真实性和实际状况进行核实


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    抵押品价值审查是信贷审查及（）的重要环节。
    A

    风险防控

    B

    信贷调查

    C

    问责机制

    D

    作业监督


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列属于操作风险防控“六个重点环节”的是：（）
    A

    指纹录入

    B

    监控检查

    C

    空白凭证

    D

    金库尾箱


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    常见的风险防控措施有：工艺防控措施、安全操作规程、技术防控措施、管理防控措施、教育措施，提高从业人员的操作技能和安全意识、个体防护措施，减少职业伤害。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下哪一项不属于银行承兑汇票受理调查环节的风险防控措施？（）

    • A、认真核查经办人身份
    • B、严格调查客户准入条件
    • C、严格调查承兑汇票用途
    • D、认真调查保证人保证能力、抵质押担保情况

    正确答案:A

  • 第14题：

    信用贷款资信调查主要风险点（）

    • A、信用状况
    • B、偿债能力
    • C、准入条件
    • D、还款方式

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    下列描述中，不属于贷记卡授信审批风险防控措施的是（）

    • A、分级授权管理，明确授信审批人员职责，加大问责力度
    • B、对申请人的资信调查要通过人民银行征信系统和其他渠道，查询、了解申请人信用记录及资金实力、信用状况、财产状况等，确保资信调查结果的准确
    • C、不得单纯设立发卡量考核指标
    • D、严格执行授信审批与资信核查相分离的制度

    正确答案:B

  • 第16题：

    制定防控措施阶段应遵循哪些环节？


    正确答案: 分为加强廉政教育、优化权力配置、改进业务流程、建立完善制度、强化监督力度、依法依规公开、建立廉政风险台账、建立预警处置机制八个环节。

  • 第17题：

    下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一（）

    • A、枪支弹药
    • B、授权卡
    • C、空白凭证
    • D、查询对账

    正确答案:A

  • 第18题：

    下列属于操作风险防控“六个重点环节”的是：（）

    • A、指纹录入
    • B、监控检查
    • C、空白凭证
    • D、金库尾箱

    正确答案:A,C,D

  • 第19题：

    下列属于防控对公业务风险措施的有（）。

    • A、强化贷后管理，严格落实贷后管理各项制度
    • B、强化集团客户贷后管理
    • C、突出抓好重点领域风险防控
    • D、持续加强对重点行业和重点客户的风险防控

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    多选题
    下列属于信托公司流动性风险监管措施的是（  ）。
    A

    完善操作风险防控机制

    B

    加强固有业务市场风险防控

    C

    加强重点领域信用风险防控

    D

    加强信托业务流动性风险监测

    E

    实现流动性风险防控全覆盖


    正确答案： A,B
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    下列描述中，不属于贷记卡授信审批风险防控措施的是（）
    A

    分级授权管理，明确授信审批人员职责，加大问责力度

    B

    对申请人的资信调查要通过人民银行征信系统和其他渠道，查询、了解申请人信用记录及资金实力、信用状况、财产状况等，确保资信调查结果的准确

    C

    不得单纯设立发卡量考核指标

    D

    严格执行授信审批与资信核查相分离的制度


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    以下哪一项不属于银行承兑汇票受理调查环节的风险防控措施？（）
    A

    认真核查经办人身份

    B

    严格调查客户准入条件

    C

    严格调查承兑汇票用途

    D

    认真调查保证人保证能力、抵质押担保情况


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列哪条是属于信用贷款受理、审查与审批环节的风险防控措施（）
    A

    认真核对贷款办理人与贷款申请人是否一致，代理经办的，贷款办理人是否有明确授权

    B

    通过各种渠道充分了解客户信用情况，深入了解借款人的经营管理情况及还款意愿

    C

    严格坚持借款人本人在贷款发放机构营业场所面签合同

    D

    严格准入对象和准入条件，不得跨辖区发放农户小额信用贷款


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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