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银行业金融机构办理开户、变更、挂失等业务时，不得存在哪些行为。

题目

银行业金融机构办理开户、变更、挂失等业务时，不得存在哪些行为。

相似考题

1.办理开户、变更、挂失等业务方面,不得存在以下行为:()。A.受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，不核对企业证明文件原件，不核查单位法定代表人、授权经办人身份B.受理个人账户开户(卡)申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息C.对客户开户进行联网核查D.挂失业务由他人代理办理

2.若证券交易账户状态为介质（印鉴）挂失、止付等异常状态时，不得办理变更。

3.出现以下哪些情形不得办理跨法人机构更换存折业务（）。A、未预留密码的存折B、支取方式为印鉴+密码C、受理机构不存在要求更换的存折类型D、非正常状态如挂失状态的存折E、开户机构网点在大集中系统中的机构代号变更

4.客户到银行营业网点办理电子银行（）手续，应填写相关申请表（免填单业务除外），提供相关材料，并签名确认。A.注册、注销、变更等B.注册、挂失、变更C.注销、挂失、变更D.开户、注销、修改密码

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  • 第1题：

    在紧急情况下，客户也可通过电话银行、网上银行等电子银行办理口头挂失业务，但正式挂失、解挂、挂失开户、挂失销户等业务须到柜面办理。


    正确答案:正确

  • 第2题：

    客户在办理存款凭证补发、密码重置、更换印鉴等业务时，须凭本人有效身份证件、挂失申请书到（）办理，不得代理。

    • A、原挂失网点
    • B、开户网点
    • C、全国任一网点
    • D、省内任一网点

    正确答案:A

  • 第3题：

    为强化柜员和授权人员的合规操作，银监会明令禁止银行业金融机构办理具体柜台业务时不得存在哪些行为。


    正确答案: 1.柜员办理本人业务；
    2.不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务；
    3.代客户签名、设臵/重臵/输入密码；
    4.代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备（如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等）；
    5.代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品；
    6.代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务；
    7.委派会计（授权经理）对网点负责人干预授权工作不抵制，或对柜员违规操作行为不制止、不纠正，或授意、指使、强令柜台人员违规操作；
    8.柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告。

  • 第4题：

    客户申请办理证实书挂失业务时，应向存款开户行提交盖有单位公 章挂失公函办理正式挂失。


    正确答案:错误

  • 第5题：

    关于挂失业务，下列说法错误的是（）。

    • A、正式挂失必须在原开户网点办理
    • B、在非原开户网点只能办理临时挂失
    • C、密码挂失可代办
    • D、正式挂失不得代办

    正确答案:C,D

  • 第6题：

    客户办理电子银行注册、维护、注销等业务均需填写以下凭证（）。

    • A、个人客户开户/变更申请表
    • B、电子银行业务个人客户注册、变更申请表
    • C、电子银行业务企业客户注册/维护申请表
    • D、特殊业务申请书

    正确答案:B,C

  • 第7题：

    多选题
    关于挂失业务，下列说法错误的是（）。
    A

    正式挂失必须在原开户网点办理

    B

    在非原开户网点只能办理临时挂失

    C

    密码挂失可代办

    D

    正式挂失不得代办


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    保管箱采取联名租用保管箱业务时，联名租用任意一人到场即可办理开户、开箱、续租、退租、挂失、变更资料等各项业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 采取联名租用保管箱业务时，两个租用人必须同时到场时方可办理开户、开箱、续租、退租、挂失、变更资料等各项业务

  • 第9题：

    单选题
    办理开户、变更、挂失等业务时，不得存在以下哪些行为（）
    A

    受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，需核对企业证明文件文件原件

    B

    受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，无需核查单位法定代表人、授权人身份

    C

    受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人意愿。

    D

    受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人身份信息


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    在紧急情况下，客户也可通过电话银行、网上银行等电子银行办理口头挂失业务，但正式挂失、解挂、挂失开户、挂失销户等业务须到柜面办理。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    问答题
    银行业金融机构办理开户、变更、挂失等业务时，不得存在哪些行为。

    正确答案： 1、受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，不核对企业证明文件原件，不核查单位法定代表人、授权经办人身份；
    2、受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    办理柜台开户、变更、挂失等业务方面，不得存在以下行为（）
    A

    受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，部核对企业证明文件原件，部核查单位法定代表人、授权经办人身份。

    B

    受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息。

    C

    代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务。

    D

    获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息。


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    保管箱采取联名租用保管箱业务时，联名租用任意一人到场即可办理开户、开箱、续租、退租、挂失、变更资料等各项业务。


    正确答案:错误

  • 第14题：

    办理开户、变更、挂失等业务时，不得存在以下哪些行为（）

    • A、受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，需核对企业证明文件文件原件
    • B、受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，无需核查单位法定代表人、授权人身份
    • C、受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人意愿。
    • D、受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人身份信息

    正确答案:B

  • 第15题：

    客户办理印鉴预留、变更、挂失补办及注销等手续时，开户行无需当日在电子验印系统中同步完成相应处理。


    正确答案:错误

  • 第16题：

    客户到银行营业网点办理电子银行（）手续，应填写相关申请表（免填单业务除外），提供相关材料，并签名确认。

    • A、注册、注销、变更等
    • B、注册、挂失、变更
    • C、注销、挂失、变更
    • D、开户、注销、修改密码

    正确答案:A

  • 第17题：

    办理补换存单业务时，新开户或已关联存单的账户补换存单时可选择以下哪些原因（）

    • A、新账户
    • B、挂失换发
    • C、部提或破损或支取方式变更换发
    • D、对公账户新开户
    • E、强制扣划换单

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    单选题
    客户到银行营业网点办理电子银行（）手续，应填写相关申请表（免填单业务除外），提供相关材料，并签名确认。
    A

    注册、注销、变更等

    B

    注册、挂失、变更

    C

    注销、挂失、变更

    D

    开户、注销、修改密码


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    出现以下哪些情形不得办理跨法人机构更换存折业务（）。
    A

    未预留密码的存折

    B

    支取方式为印鉴+密码

    C

    受理机构不存在要求更换的存折类型

    D

    非正常状态如挂失状态的存折

    E

    开户机构网点在大集中系统中的机构代号变更


    正确答案： E,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    办理开户、变更、挂失等业务方面，不得存在以下行为（）
    A

    受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人更换时，不核对企业证明文件原件

    B

    受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人更换时，不核查单位法定代表人、授权经办人身份

    C

    受理个人账户开户申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿

    D

    受理个人账户开户申请或开通网银时，不按规定核实申请人身份


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    办理以下哪些业务可以在非开户网点办理（）.
    A

    凭密存单挂失

    B

    凭密存折挂失

    C

    卡密码挂失

    D

    社保卡挂失


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    为强化柜员和授权人员的合规操作，银监会明令禁止银行业金融机构办理具体柜台业务时不得存在哪些行为。

    正确答案： 1.柜员办理本人业务；
    2.不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务；
    3.代客户签名、设臵/重臵/输入密码；
    4.代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备（如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等）；
    5.代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品；
    6.代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务；
    7.委派会计（授权经理）对网点负责人干预授权工作不抵制，或对柜员违规操作行为不制止、不纠正，或授意、指使、强令柜台人员违规操作；
    8.柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    柜员为客户办理开户、变更、挂失等业务方面，严禁存在以下（）行为。
    A

    受理企业账户开户、变更或挂失补办预留印鉴、法定代表人变更时，不核对企业证明文件原件，不核查单位法定代表人、授权经办人身份

    B

    受理个人账户开户（卡）申请或开通网银、手机银行（短信版）等业务时，不按规定核实申请人意愿和身份信息


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

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