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下列哪几种情形为监管部门所禁止（）A、将具有中、高风险的理财产品销售给风险承受能力较低的客户B、销户时未收回未使用的重要空白凭证，且销户客户未出具承担风险责任承诺书C、使用银行贷款作为银行承兑汇票保证金D、将个人印章、权限卡、操作号、密码交与他人办理各项业务

题目

下列哪几种情形为监管部门所禁止（）

  • A、将具有中、高风险的理财产品销售给风险承受能力较低的客户
  • B、销户时未收回未使用的重要空白凭证，且销户客户未出具承担风险责任承诺书
  • C、使用银行贷款作为银行承兑汇票保证金
  • D、将个人印章、权限卡、操作号、密码交与他人办理各项业务
相似考题

1.未按规定办理销户的风险点包括（）A、账户在冻结、挂失状态下，验资户在验资期限内，为客户办理销户B、开户单位贷款及应收利息未结清或相关费用未清理完毕，为客户办理销户C、客户销户申请、开户许可证等资料不完整或未使用重要空白凭证未收回也未要求客户出具证明即办理销户D、单位定期存款、通知存款、一般账户销户时，不以转账结算方式将本息转到其基本账户或其他账户，以现金方式销户E、违反账户管理规定，基本账户销户未通过人行账户管理系统销户；非核准类账户销户未向人行备案F、销户资料保管不齐全，或未按规定期限保管，形成风险隐患

2.如支票账户进行销户处理，对未使用的支票应（）交易收回。A、支票账户销户时，无需对未使用支票进行收回B、客户交回重要空白凭证交易实现C、重要空白凭证外部作废（029167）交易作废D、重要空白凭证止付（029166）

3.办理销户业务时，未按规定收回（），且无存款人出具承担由此引起的一切经济责任保证书的，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分。A、支付密码器B、单位结算卡C、出售未用的重要空白凭证D、K宝

4.严禁将个人私章、操作号、密码交于他人，办理各项业务；严禁使用他人的印章、操作号、密码办理业务。

参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D
更多“下列哪几种情形为监管部门所禁止（）A、将具有中、高风险的理财产品销售给风险承受能力较低的客户B、销户时未收回未使用的重要空白凭证，且销户客户未出具承担风险责任承诺书C、使用银行贷款作为银行承兑汇票保证金D、将个人印章、权限卡、操作号、密码交与他人办理各项业务”相关问题

  • 第1题：

    哪些属于柜面业务人员操作风险防范“十条禁令”的范围（）

    • A、严禁出具虚假对账单、回单、存款证明、证实书、存单、合同文件等
    • B、严禁将个人印章、权限卡、操作号、密码交于他人办理各项业务
    • C、严禁随意放置现金我、印章、权限卡、重要空白凭证和压数机、编押机等重要物品
    • D、严禁预先在重要空白凭证、有价单证上加盖业务印章、公章

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    客户销户时，应要求其将未使用的重要空白凭证（）开户银行注销，并出具未使用凭证已全部交回的正式函件，声明损失和责任自行承担。

    • A、部分缴回
    • B、逐份交回
    • C、整本交回
    • D、全部交回

    正确答案:D

  • 第3题：

    单位账户销户时，如单位不能交回未使用的重要空白凭证，则柜员办理该业务时需留存（）。

    • A、单位出具的授权委托书
    • B、单位出具的承诺书
    • C、单位出具的申请书
    • D、银行出具的授权书

    正确答案:B

  • 第4题：

    下列那些行为违反了招商银行柜面人员行为禁令（）。

    • A、上班迟到，不按规定着行服；
    • B、离开工位时不签退操作系统；随意放置现金、印章、权限卡、重要空白凭证和压数机、编押机等重要物品；
    • C、将个人印章、权限卡、操作号、密码交于他人，办理各项业务
    • D、将本人账户为客户办理资金划转、购汇、结汇等业务
    • E、无故查询客户资料信息；严禁未经批准复制客户资料信息和外借客户账户资料。

    正确答案:B,C,D,E

  • 第5题：

    客户销户时，应将剩余重要空白凭证全部交回（）登记注销，开户机构将客户交回的重要空白凭证与有关登记簿及账户记载核对无误后，办理销户手续。客户因故无法交回剩余重要空白凭证的，应规定出具有关证明并保证承担相应风险后，办理销户手续。

    • A、开户机构
    • B、运营管理部
    • C、清算中心

    正确答案:A

  • 第6题：

    下列交通银行业务说法错误的是（）。

    • A、基本户变更为一般户时，不必收回客户持有的现金支票
    • B、对销户交回的重要空白凭证要妥善保管，与系统未收回记录进行核对
    • C、销户时，存款人未缴回的重要空白凭证应出具证明
    • D、对收回的凭证应定期上交，集中销毁

    正确答案:A

  • 第7题：

    单选题
    办理销户业务时，未按规定收回（），且无存款人出具承担由此引起的一切经济责任保证书的，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分。
    A

    支付密码器

    B

    单位结算卡

    C

    出售未用的重要空白凭证

    D

    K宝


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    客户销户时，应将剩余重要空白凭证全部交回（）登记注销，开户机构将客户交回的重要空白凭证与有关登记簿及账户记载核对无误后，办理销户手续。客户因故无法交回剩余重要空白凭证的，应规定出具有关证明并保证承担相应风险后，办理销户手续。
    A

    开户机构

    B

    运营管理部

    C

    清算中心


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    下列那些行为违反了招商银行柜面人员行为禁令（）。
    A

    上班迟到，不按规定着行服；

    B

    离开工位时不签退操作系统；随意放置现金、印章、权限卡、重要空白凭证和压数机、编押机等重要物品；

    C

    将个人印章、权限卡、操作号、密码交于他人，办理各项业务

    D

    将本人账户为客户办理资金划转、购汇、结汇等业务

    E

    无故查询客户资料信息；严禁未经批准复制客户资料信息和外借客户账户资料。


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    客户销户时，应要求其将未使用的重要空白凭证（）开户银行注销，并出具未使用凭证已全部交回的正式函件，声明损失和责任自行承担。
    A

    部分缴回

    B

    逐份交回

    C

    整本交回

    D

    全部交回


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    未按规定办理销户的风险点包括（）
    A

    账户在冻结、挂失状态下，验资户在验资期限内，为客户办理销户

    B

    开户单位贷款及应收利息未结清或相关费用未清理完毕，为客户办理销户

    C

    客户销户申请、开户许可证等资料不完整或未使用重要空白凭证未收回也未要求客户出具证明即办理销户

    D

    单位定期存款、通知存款、一般账户销户时，不以转账结算方式将本息转到其基本账户或其他账户，以现金方式销户

    E

    违反账户管理规定，基本账户销户未通过人行账户管理系统销户；非核准类账户销户未向人行备案

    F

    销户资料保管不齐全，或未按规定期限保管，形成风险隐患


    正确答案： F,E
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    如支票账户进行销户处理，对未使用的支票应（）交易收回。
    A

    支票账户销户时，无需对未使用支票进行收回

    B

    客户交回重要空白凭证交易实现

    C

    重要空白凭证外部作废（029167）交易作废

    D

    重要空白凭证止付（029166）


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    单位客户申请销户，应要求其（）。

    • A、自行销毁未使用的空白重要凭证
    • B、将未使用的空白重要凭证交回开户银行
    • C、妥善保管未使用的空白重要凭证
    • D、将空白重要凭证使用完

    正确答案:B

  • 第14题：

    存款人撤销银行结算账户，必须（）核对收回的重要空白凭证是否与客户领用记录相符，银行核对无误后方可办理销户手续。

    • A、核对银行结算账户存款余额
    • B、交回，收回未使用的重要空白凭证，重要空白票据
    • C、交回结算凭证
    • D、交回开户许可证

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    加强营业柜员管理，严禁发生下列行为（）。

    • A、复制、共用、超权限持有柜员卡、授权卡、密码，或持有非本人操作员卡和密码
    • B、未履行交接手续，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用
    • C、利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行客户资金
    • D、办理本人业务和将非工作用包带入现金区
    • E、输入密码时不进行物理遮挡
    • F、私自泄露、修改客户信息

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第16题：

    《柜面业务人员行为禁令》规定严禁将个人印章权限卡操作号密码交于他人，办理各项业务；严禁出借本人账户为客户办理资金划转购汇结汇等任何业务。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    客户申请办理同业活期存款销户业务，柜员启用“1225同业活期账户销户”交易。如有未用的重要空白凭证，系统会联动“（）客户凭证缴回处理”交易，将未使用的重要空白凭证收回并作废。

    • A、6251
    • B、6252
    • C、6253
    • D、6254

    正确答案:B

  • 第18题：

    单选题
    单位账户销户时，如单位不能交回未使用的重要空白凭证，则柜员办理该业务时需留存（）。
    A

    单位出具的授权委托书

    B

    单位出具的承诺书

    C

    单位出具的申请书

    D

    银行出具的授权书


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    下列哪几种情形为监管部门所禁止（）
    A

    将具有中、高风险的理财产品销售给风险承受能力较低的客户

    B

    销户时未收回未使用的重要空白凭证，且销户客户未出具承担风险责任承诺书

    C

    使用银行贷款作为银行承兑汇票保证金

    D

    将个人印章、权限卡、操作号、密码交与他人办理各项业务


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    哪些属于柜面业务人员操作风险防范“十条禁令”的范围（）
    A

    严禁出具虚假对账单、回单、存款证明、证实书、存单、合同文件等

    B

    严禁将个人印章、权限卡、操作号、密码交于他人办理各项业务

    C

    严禁随意放置现金我、印章、权限卡、重要空白凭证和压数机、编押机等重要物品

    D

    严禁预先在重要空白凭证、有价单证上加盖业务印章、公章


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    下列哪些行为属于会计营业禁止性行为（）。
    A

    伪造、变造、恶意涂改客户原始凭证资料。

    B

    将本人经管的重要会计印章、重要空白凭证、柜员号、密码、密钥等交与他人使用。

    C

    授意、指使、强令、故意误导他人办理业务或违规操作。

    D

    办理柜面高风险业务，严重违反“面对面、一对一、不间断、交本人”为核心内容的柜面业务操作规范。


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    《柜面业务人员行为禁令》规定严禁将个人印章权限卡操作号密码交于他人，办理各项业务；严禁出借本人账户为客户办理资金划转购汇结汇等任何业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    单位客户申请销户，应要求其（）。
    A

    自行销毁未使用的空白重要凭证

    B

    将未使用的空白重要凭证交回开户银行

    C

    妥善保管未使用的空白重要凭证

    D

    将空白重要凭证使用完


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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