itgle.com

下列描述中，属于贷记卡业务发卡环节的风险表现的是（）A、贷记卡及密码交付未按照规定直接、安全交付申请人本人，由他人代领或被冒领B、银行（信用社）工作人员对客户资料保管不力，或有意泄露、出售客户资料、制卡密码，不法分子利用非法获得的客户信息，仿造信用卡C、为扩大发卡量，放松标准，银行（信用社）人员大量办理并违规持有他人信用卡D、银行（信用社）工作人员利用工作之便，相互串通，通过盗窃、擅自打制等非法手段获取贷记卡

题目

下列描述中，属于贷记卡业务发卡环节的风险表现的是（）

  • A、贷记卡及密码交付未按照规定直接、安全交付申请人本人，由他人代领或被冒领
  • B、银行（信用社）工作人员对客户资料保管不力，或有意泄露、出售客户资料、制卡密码，不法分子利用非法获得的客户信息，仿造信用卡
  • C、为扩大发卡量，放松标准，银行（信用社）人员大量办理并违规持有他人信用卡
  • D、银行（信用社）工作人员利用工作之便，相互串通，通过盗窃、擅自打制等非法手段获取贷记卡
相似考题

1.下列属于贷记卡授信环节主要风险点的是（）A、资料审核B、密码交付C、身份识别D、资信审查

2.根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，发卡业务资产催收环节属于（）风险等级。A、低频高危B、低频低危C、高频高危D、高频低危

3.根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，发卡业务市场营销环节属于（）风险等级。A、低频高危B、低频低危C、高频高危D、高频低危

4.在下列贷记卡业务操作发卡环节的主要风险点中，不正确的是（）A、申请人身份识别B、信用卡交付C、密码交付D、客户资料管理

更多“下列描述中，属于贷记卡业务发卡环节的风险表现的是（）”相关问题

  • 第1题：

    下列描述中，属于贷记卡申请与受理环节的风险表现的是（）

    • A、申请人伪造身份资料、冒用他人身份办理贷记卡
    • B、不法分子利用非法获取的身份信息，通过透支手段，占用、侵占银行资金，谋求非法利益
    • C、申请人或银行工作人员与申请人内外勾结，办理贷记卡骗取授信额度
    • D、贷记卡及密码交付未按照规定直接、安全交付申请人本人，由他人代领或被冒领

    正确答案:A,B,C

  • 第2题：

    福祥贷记卡以及办理贷记卡业务所涉及的法律责任和风险承担方是（）。

    • A、省联社
    • B、银联
    • C、农信银
    • D、发卡机构

    正确答案:D

  • 第3题：

    在农业银行准贷记卡的发卡流程中，审查环节在（）进行。

    • A、网点
    • B、一级支行
    • C、一级分行
    • D、总行

    正确答案:B

  • 第4题：

    （）对农业银行贷记卡发卡流程进行了重新梳理和优化，对营销、受理、录入、调查和审批各环节提出了明确要求，加强了信用卡条线的业务管控能力。

    • A、《中国农业银行金穗贷记卡授权业务操作规程》
    • B、《中国农业银行金穗贷记卡发卡业务操作规程》
    • C、《中国农业银行金穗贷记卡独立审批人管理办法》
    • D、《中国农业银行金穗贷记卡（个人卡）申请评分应用操作规程（试行）》

    正确答案:B

  • 第5题：

    下列关于准贷记卡发卡流程的说法，正确的是（）

    • A、准贷记卡的发卡流程包括受理、调查、录入、审查、审批、制卡等基本环节
    • B、受理、调查、录入在网点或支行进行
    • C、审查在二级支行
    • D、制卡由省分行信用卡中心负责。

    正确答案:A,B,D

  • 第6题：

    贷记卡发卡环节的主要风险点有（）、信用卡交付、密码交付。

    • A、授信额度
    • B、审批手续
    • C、发卡标准
    • D、客户资料管理

    正确答案:D

  • 第7题：

    多选题
    风险责任划分，由发卡行承担的的损失有（）。
    A

    贷记卡被假冒、伪造、变造、办理挂失后被盗用而产生的损失

    B

    与银行卡国际组织、中国银联争议处理时发生的应由发卡行承担的损失

    C

    发卡行未按照贷记卡规程进行业务操作而产生的损失

    D

    信用卡中心未按照贷记卡规程进行业务操作而产生的损失

    E

    贷记卡系统由总行负责管理的部分运行发生异常导致无法正常处理业务而产生的损失


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    下列描述中，属于贷记卡业务发卡环节的风险表现的是（）
    A

    贷记卡及密码交付未按照规定直接、安全交付申请人本人，由他人代领或被冒领

    B

    银行（信用社）工作人员对客户资料保管不力，或有意泄露、出售客户资料、制卡密码，不法分子利用非法获得的客户信息，仿造信用卡

    C

    为扩大发卡量，放松标准，银行（信用社）人员大量办理并违规持有他人信用卡

    D

    银行（信用社）工作人员利用工作之便，相互串通，通过盗窃、擅自打制等非法手段获取贷记卡


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    发卡方资金清算业务中，贷记卡资金清算的基本要求包括（）。
    A

    切实防范资金风险

    B

    资金清算及时

    C

    资金往来一致

    D

    逐级清算


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    “确认申领人所属客户群体与贷记卡产品面向的发卡群体一致”属于贷记卡审批人工作职责中的（）审查的范围。
    A

    基本要素

    B

    主体资格

    C

    支付能力

    D

    手续环节


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列描述中，属于贷记卡业务授信审批环节的风险表现的是（）
    A

    违反规定超授权审批授信额度

    B

    对异常的申请予以审批通过，造成不法分子骗取信用卡，诈骗银行资金

    C

    为扩大发卡量，放松标准，银行（信用社）人员大量办理并违规持有他人信用卡

    D

    银行（信用社）工作人员利用工作之便，相互串通，通过盗窃、擅自打制等非法手段获取贷记卡


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    “确认申领人所属客户群体与贷记卡产品面向的发卡群体一致”属于贷记卡（）审查的范围。
    A

    基本要素

    B

    主体资格

    C

    支付能力

    D

    手续环节


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列描述中，属于贷记卡业务授信审批环节的风险表现的是（）

    • A、违反规定超授权审批授信额度
    • B、对异常的申请予以审批通过，造成不法分子骗取信用卡，诈骗银行资金
    • C、为扩大发卡量，放松标准，银行（信用社）人员大量办理并违规持有他人信用卡
    • D、银行（信用社）工作人员利用工作之便，相互串通，通过盗窃、擅自打制等非法手段获取贷记卡

    正确答案:A,B,C

  • 第14题：

    福祥贷记卡发卡业务收益方是（）。

    • A、省联社
    • B、银联
    • C、农信银
    • D、发卡机构

    正确答案:D

  • 第15题：

    发卡方资金清算业务中，贷记卡资金清算的基本要求包括（）。

    • A、切实防范资金风险
    • B、资金清算及时
    • C、资金往来一致
    • D、逐级清算

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    “确认申领人所属客户群体与贷记卡产品面向的发卡群体一致”属于贷记卡（）审查的范围。

    • A、基本要素
    • B、主体资格
    • C、支付能力
    • D、手续环节

    正确答案:B

  • 第17题：

    征信等级评价为（）级的，基本符合农行贷记卡业务准入条件，但在发卡过程中应加强客户信息调查，利用授信额度等措施控制风险。

    • A、A
    • B、B
    • C、C
    • D、D

    正确答案:C

  • 第18题：

    单选题
    下列属于贷记卡授信环节主要风险点的是（）
    A

    资料审核

    B

    密码交付

    C

    身份识别

    D

    资信审查


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    下列描述中，属于贷记卡申请与受理环节的风险表现的是（）
    A

    申请人伪造身份资料、冒用他人身份办理贷记卡

    B

    不法分子利用非法获取的身份信息，通过透支手段，占用、侵占银行资金，谋求非法利益

    C

    申请人或银行工作人员与申请人内外勾结，办理贷记卡骗取授信额度

    D

    贷记卡及密码交付未按照规定直接、安全交付申请人本人，由他人代领或被冒领


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    在下列贷记卡业务操作发卡环节的主要风险点中，不正确的是（）
    A

    申请人身份识别

    B

    信用卡交付

    C

    密码交付

    D

    客户资料管理


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    对我国2007年银行卡发卡情况描述正确的是（　　）。
    A

    各类银行卡的发卡总量均实现了增长

    B

    发卡总量及发卡同比增幅均最高的是贷记卡

    C

    借记卡的发卡总量达到了准贷记卡的80倍以上

    D

    借记卡的发卡总量及发卡同比增幅均超过准贷记卡


    正确答案： B
    解析：
    A项错误，准贷记卡的发卡总量同比减少7.9%。B项错误，借记卡的发卡量大于贷记卡。C项错误，借记卡的发卡量是准贷记卡的140968.78÷1864.75≈75.6倍。D项正确，借记卡发卡140968.78万张，同比增长30.36%；准贷记卡发卡1864.75万张，同比减少7.9%，发卡总量及发卡同比增幅均超过准贷记卡。

  • 第22题：

    填空题
    金穗贷记卡（）是指对金穗贷记卡贷款事前、事中、事后管理各环节可能出现的业务风险进行防范、控制和化解的过程.

    正确答案： 贷款风险管理
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    下列关于准贷记卡发卡流程的说法，正确的是（）
    A

    准贷记卡的发卡流程包括受理、调查、录入、审查、审批、制卡等基本环节

    B

    受理、调查、录入在网点或支行进行

    C

    审查在二级支行

    D

    制卡由省分行信用卡中心负责。


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

相关内容