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商业银行银行卡发卡机构应该对与银行卡业务相关的哪些要件严格管理？

题目

商业银行银行卡发卡机构应该对与银行卡业务相关的哪些要件严格管理？

相似考题

1.关于银行卡业务禁止规定,正确的是( )A.严禁与禁入类客户发生新的授权业务B.严禁违规代客户办理银行卡启用业务C.严禁单人传递和保管已打未发卡和密码信封D.严禁未经客户本人同意违规发卡和非客户本人办理银行卡重置密码业务

2.银行卡业务可分为发卡业务和收单业务。()

3.在银行卡业务运作中，特约商户的拓展是谁的职责（）A、发卡机构B、收单机构C、银行卡组织D、第三方服务机构

4.目前，我国银行卡业务发展很快，商业银行和非银行发卡机构均可以发行信用卡。（ ）

参考答案和解析
正确答案: 重要凭证、银行卡卡片、客户密码、止付名单、技术档案等重要资料。
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  • 第1题：

    （）作为发展银行卡特约商户的责任主体，负责与特约商户签订银行卡受理协议，承担收单机构的相关责任及风险。

    • A、发卡行
    • B、收单行
    • C、机具提供方
    • D、银联

    正确答案:B

  • 第2题：

    发卡银行应及时向人民银行当地分支行报告下列事项（）。

    • A、新批准开办银行卡发卡业务
    • B、新增银行卡业务产品种类和业务功能
    • C、与非金融机构联合发卡或发放联名卡
    • D、发生重大银行卡犯罪案件、重大安全事故和风险事件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效控制银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险，加强银行卡发卡业务风险管理应遵循哪些原则？


    正确答案: （1）银行卡发卡业务应执行严格的资信审批程序；
    （2）银行卡发卡业务应遵守严格的授信额度管理制度；
    （3）银行卡发卡业务应高度重视合规性管理；
    （4）银行机构应充分利用有效的风险管理系统；
    （5）银行机构应采取有效方式密切监测和防范银行卡欺诈交易；
    （6）银行机构应努力提升银行卡业务综合竞争力，在充分考虑成本因素的基础上进行公平竞争。

  • 第4题：

    客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告：客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（）报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。

    • A、开户行
    • B、发卡银行
    • C、收单行
    • D、办理业务的金融机构

    正确答案:C

  • 第5题：

    银行卡业务的主要参与主体包括（）。

    • A、持卡人
    • B、商户
    • C、收单机构
    • D、发卡机构

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    发卡机构落实银行卡账户实名制应遵守哪些法规制度?怎样落实银行卡账户实名制核查工作?


    正确答案:发卡机构应严格遵守《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》、《人民币银行结算账户管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》等法规制度要求，要充分利用联网核查公民身份信息系统，验证客户身份信息。联网核查公民身份信息系统运行前开立的银行卡存量账户要逐步进行联网核查，未经核实的，要专门标识，采取更严格的风险控制措施。

  • 第7题：

    根据江苏农信圆鼎贷记卡业务管理办法，采用质押担保方式发行的圆鼎贷记卡，持卡人的质物由（）负责管理。

    • A、省联社银行卡中心
    • B、发卡机构银行卡中心
    • C、发卡机构网点
    • D、持卡人自己

    正确答案:C

  • 第8题：

    单选题
    对已持有多家银行发行的多张银行卡的无担保客户，在其账户总授信额度可能超出最高总授信额度时（）
    A

    发卡机构可根据情况发卡

    B

    发卡机构可以给予与他行一样的额度

    C

    发卡机构可不予核发新的银行卡

    D

    应继续发卡


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    问答题
    根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效监测和防范银行卡欺诈交易，在向客户发放新的银行卡时，发卡银行应采取哪些措施？

    正确答案： （1）必须给持卡人发放“安全用卡须知”。
    （2）明确告知与客户联络和交易信息传递的方式。
    （3）向持卡人披露银行卡交易中可能产生的风险。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效控制银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险，加强银行卡发卡业务风险管理应遵循哪些原则？

    正确答案： （1）银行卡发卡业务应执行严格的资信审批程序；
    （2）银行卡发卡业务应遵守严格的授信额度管理制度；
    （3）银行卡发卡业务应高度重视合规性管理；
    （4）银行机构应充分利用有效的风险管理系统；
    （5）银行机构应采取有效方式密切监测和防范银行卡欺诈交易；
    （6）银行机构应努力提升银行卡业务综合竞争力，在充分考虑成本因素的基础上进行公平竞争。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    对于未经发卡机构委托而从事代办卡业务或利用信用卡实施套现的，银行卡发卡机构一经发现，应立即将相关信息报送至（）
    A

    人民银行征信系统

    B

    信贷管理系统

    C

    银行卡风险信息共享系统

    D

    企业信用系统


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    银行卡业务可分为发卡业务和收单业务。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效监测和防范银行卡欺诈交易，在向客户发放新的银行卡时，发卡银行应采取哪些措施？


    正确答案: （1）必须给持卡人发放“安全用卡须知”。
    （2）明确告知与客户联络和交易信息传递的方式。
    （3）向持卡人披露银行卡交易中可能产生的风险。

  • 第14题：

    发卡机构案件管理员主要职责有（）。

    • A、负责银行卡欺诈侦测业务系统发卡机构用户的设置。
    • B、负责对分配至辖内的案件进行调查处理
    • C、负责辖内银行卡相关案件的线索报送
    • D、负责就需要协助调查的案件发起外部协助请求，并负责同辖内的外部机构进行衔接

    正确答案:B,C,D

  • 第15题：

    根据发卡机构的不同，信用卡可以分为银行卡和非银行卡。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    发卡机构的主要职能是向持卡人发行各种银行卡，并通过提供各类相关的银行卡服务收取一定费用。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    与特约商户签订协议，布放POS机具、为商户受理银行卡提供授权和结算的机构是（）

    • A、发卡机构
    • B、收单机构
    • C、银行卡清算组织

    正确答案:B

  • 第18题：

    对已持有多家银行发行的多张银行卡的无担保客户，在其账户总授信额度可能超出最高总授信额度时（）

    • A、发卡机构可根据情况发卡
    • B、发卡机构可以给予与他行一样的额度
    • C、发卡机构可不予核发新的银行卡
    • D、应继续发卡

    正确答案:C

  • 第19题：

    多选题
    发卡银行应及时向人民银行当地分支行报告下列事项（）。
    A

    新批准开办银行卡发卡业务

    B

    新增银行卡业务产品种类和业务功能

    C

    与非金融机构联合发卡或发放联名卡

    D

    发生重大银行卡犯罪案件、重大安全事故和风险事件


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    在银行卡业务运作中，特约商户的拓展是谁的职责（）
    A

    发卡机构

    B

    收单机构

    C

    银行卡组织

    D

    第三方服务机构


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    问答题
    发卡机构落实银行卡账户实名制应遵守哪些法规制度?怎样落实银行卡账户实名制核查工作?

    正确答案： 发卡机构应严格遵守《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》、《人民币银行结算账户管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》等法规制度要求，要充分利用联网核查公民身份信息系统，验证客户身份信息。联网核查公民身份信息系统运行前开立的银行卡存量账户要逐步进行联网核查，未经核实的，要专门标识，采取更严格的风险控制措施。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    商业银行银行卡发卡机构应该对与银行卡业务相关的哪些要件严格管理？

    正确答案： 重要凭证、银行卡卡片、客户密码、止付名单、技术档案等重要资料。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    根据发卡机构的不同，信用卡可以分为银行卡和非银行卡。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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