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根据基金风险分类管理办法，投资资金或借款被挪用，未用于协议约定用途的，风险分类不得高于（）。A、关注B、次级C、可疑D、损失

题目

根据基金风险分类管理办法，投资资金或借款被挪用，未用于协议约定用途的，风险分类不得高于（）。

  • A、关注
  • B、次级
  • C、可疑
  • D、损失
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1.实贷实付原则的关键是借款人按照合同的约定用途使用贷款资金，减少挪用资金的风险。（ ）

2.挪用贷款的情况一般包括( )。A．用贷款进行股本权益性投资B．用贷款进行有价证券、期货等投机C．未依法取得经营房地产资格的借款人使用贷款经营房地产业务D．套取贷款，相互借贷以获取非法收入E．借款企业挪用流动资金用于职工福利

3.某基金公司挪用基金募集专户中的资金用于短期投资，有一定收益，募集结束前，基金公司将挪用的资金加计利息归还到基金募集专户中，后被中国证券监督管理委员会发现并查处。可能被采取的处罚是( )。A.收益应当归基金公司B.收益应当归挪用时已经认购基金的投资人C.收益被中国证券监督管理委员会没收D.收益应当归基金财产

4.下列属于挪用贷款的情况是( )。A．借款企业挪用流动资金进行基本建设或用于财政性开支或者用于弥补企业亏损，或者用于职工福利B．用贷款进行股本权益性投资C．套取贷款相互借贷牟取非法收入D．用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营E．未依法取得经营房地产资格的借款人挪用贷款经营房地产业务

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  • 第1题：

    让借款人按照贷款合同的约定用途使用贷款资金，减少贷款挪用的风险，这是( )的关键。

    A.实贷实付原则

    B．协议承诺原则

    C．贷后管理原则

    D．全流程管理原则


    正确答案：A
    A【解析】实贷实付是指银行业金融机构根据借款人的有效贷款需求，主要通过贷款人受托支付的方式，将贷款资金支付给符合合同约定的借款人交易对象的过程。实贷实付原则的关键是让借款人按照贷款合同的约定用途使用贷款资金，减少贷款挪用的风险。

  • 第2题：

    下面不属于借款人挪用贷款情况的是()。

    A:将流动资金贷款用于职工福利
    B:外借母公司贷款进行房地产投资
    C:用流动资金贷款支付货款
    D:用贷款进行股本权益性投资

    答案：C
    解析：
    挪用贷款的情况一般包括：(1)用贷款进行股本权益性投资；(2)用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营；(3)未依法取得经营房地产资格的借款人挪用贷款经营房地产业务；(4)套取贷款相互借贷牟取非法收入；(5)借款企业挪用流动资金进行基本建设或用于财政性开支，或者用于弥补企业亏损，或者用于职工福利。可见A、B、D三选项都是挪用贷款的情况，C选项是对贷款的正常使用，不属于挪用贷款的情况。

  • 第3题：

    根据《私募投资基金募集行为管理办法》对风险揭示的相关规定，()应作为特殊风险事项向投资者进行披露。

    A.股权投资基金资金损失所涉风险
    B.股权投资基金募集失败所涉风险
    C.基金合同与中国证券投资基金业协会合同指引不一致所涉风险
    D.股权投资基金资金流动性风险

    答案：C
    解析：
    股权投资基金的特殊风险，包括基金合同与基金业协会合同指引不一致所涉风险、基金未托管所涉风险、基金委托募集所涉风险、外包事项所涉风险、聘请投资顾问所涉风险、未在基金业协会登记备案的风险等ml>10.5000pt;mso-font-kerning:1.0000pt;">

  • 第4题：

    证券投资者保护基金是根据(　　)募集形成的，在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。

    A.《证券法》
    B.《证券交易所管理办法》
    C.《证券投资者保护基金管理办法》
    D.《证券登记结算管理办法》

    答案：C
    解析：

  • 第5题：

    基金风险分类管理办法适用于所有已投放的基金。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    根据基金风险分类管理办法，基金按（）进行风险分类。

    • A、政府回购类
    • B、非政府回购类
    • C、回购类
    • D、借款类

    正确答案:A,B,D

  • 第7题：

    “实贷实付”原则的关键是让借款人按照贷款合同的约定用途使用资金，减少贷款挪用的风险。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    单选题
    根据基金风险分类管理办法，投资资金或借款被挪用，未用于协议约定用途的，风险分类不得高于（）。
    A

    关注

    B

    次级

    C

    可疑

    D

    损失


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    挪用贷款的情况一般包括（  ）。
    A

    用贷款进行股本权益性投资

    B

    用贷款进行有价证券、期货等方面从事投机经营

    C

    未依法取得经营房地产资格的借款人挪用贷款经营房地产业务

    D

    套取贷款相互借贷以获取非法收入

    E

    借款企业挪用流动资金进行基本建设，或用于财政性开支，或用于弥补企业亏损


    正确答案： A,B
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    根据《私募投资基金募集行为管理办法》对风险揭示的相关规定，（  ）应作为特殊风险事项向投资者进行披露。
    A

    股权投资基金资金损失所涉风险

    B

    股权投资基金募集失败所涉风险

    C

    股权投资基金运营所涉风险

    D

    基金合同与中国证券投资基金协会合同指引不一致所涉风险


    正确答案： B
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    《证券投资基金销售管理办法》中，允许的行为有（　　）。
    A

    合理预测基金的投资业绩

    B

    不同的申购基金可适用不同的申购费率

    C

    在确保无风险的条件下，临时挪用基金份额持有人的认购资金，并及时归还

    D

    基金管理人以自有资金为持有人承担风险


    正确答案： A
    解析：
    AD两项，根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金宣传推介材料的禁止性规定包括：不得预测基金的证券投资业绩，违规承诺收益或者承担损失等；C项，禁止任何单位或者个人以任何形式挪用基金销售结算资金、基金份额。

  • 第12题：

    单选题
    下面不属于借款人挪用贷款情况的是（　）。
    A

    将流动资金贷款用于职工福利

    B

    外借母公司贷款进行房地产投资

    C

    用流动资金贷款支付货款

    D

    用贷款进行股本权益性投资


    正确答案： B
    解析： 首次放款的先决条件文件中，贷款类文件包括：
    ①借贷双方已正式签署的借款合同;
    ②银行之间已正式签署的贷款协议(多用于银团贷款)。故B选项正确。
    选项A、C、D均属于公司类文件。

  • 第13题：

    实贷实付原则的关键是让借款人按照贷款合同的约定用途使用贷款资金，减少贷款挪用的风险。 （　　）


    答案：对
    解析：
    实贷实付是指银行业金融机构根据借款人的有效贷款需求，主要通过贷款人受托支付的方式，将贷款资金支付给符合合同约定的借款人交易对象的过程。实贷实付原则的关键是让借款人按照贷款合同的约定用途使用贷款资金，减少贷款挪用的风险。

  • 第14题：

    受托支付是贷款资金的一种支付方式，指贷款人（依法设立的银行业金融机构）根据借款人的提款申请和支付委托，将贷款资金支付给符合合同约定用途的借款人交易对象，目的是为了减小贷款被挪用的风险。()


    答案：对
    解析：
    受托支付是贷款资金的一种支付方式，指贷款人（依法设立的银行业金融机构）根据借款人的提款申请和支付委托，将贷款资金支付给符合合同约定用途的借款人交易对象，目的是为了减小贷款被挪用的风险。

  • 第15题：

    根据《私募投资基金募集行为管理办法》对风险揭示的相关规定，()应作为特殊风险事项向投资者进行披露。

    A.股权投资基金资金损失所涉风险
    B.股权投资基金募集失败所涉风险
    C.股权投资基金运营所涉风险
    D.基金合同与中国证券投资基金协会合同指引不一致所涉风险

    答案：D
    解析：
    股权投资基金的特殊风险，包括基金合同与基金业协会合同指引不一致所涉风险、基金未托管所涉风险、基金委托募集所涉风险、外包事项所涉风险、聘请投资顾问所涉风险、未在基金业协会登记备案的风险等。

  • 第16题：

    (2019年)证券投资者保护基金是根据（）募集形成的，在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。

    A.《证券法》
    B.《证券交易所管理办法》
    C.《证券投资者保护基金管理办法》
    D.《证券登记结算管理办法》

    答案：C
    解析：
    暂无解析

  • 第17题：

    根据基金风险分类管理办法，投资资金或借款被挪用，并在6个月内未完成整改的，风险分类不得高于（）。

    • A、关注
    • B、次级
    • C、可疑
    • D、损失

    正确答案:B

  • 第18题：

    根据基金风险分类管理办法，当出现多个风险因素同时对应不同的基金风险分类等级时，按最低等级确定最终分类等级。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    挪用贷款的情况一般包括（）。

    • A、用贷款进行股本权益性投资
    • B、用贷款进行有价证券、期货等投机
    • C、未依法取得经营房地产资格的借款人使用贷款经营房地产业务
    • D、套取贷款相互借贷牟取非法收入
    • E、借款企业挪用流动资金用于基本建设

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第20题：

    多选题
    根据基金风险分类管理办法，基金按（）进行风险分类。
    A

    政府回购类

    B

    非政府回购类

    C

    回购类

    D

    借款类


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    根据基金风险分类管理办法，投资资金或借款被挪用，并在6个月内未完成整改的，风险分类不得高于（）。
    A

    关注

    B

    次级

    C

    可疑

    D

    损失


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    证券投资者保护基金是指按照《证券投资者保护基金管理办法》筹集形成的，在防范和处置（　　）时用于保护证券投资者利益的资金。[2018年9月真题]
    A

    证券市场系统风险

    B

    上市公司风险

    C

    证券公司风险

    D

    证券投资风险


    正确答案： B
    解析：
    证券投资者保护基金，是指按照《证券投资者保护基金管理办法》筹集形成的、在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。

  • 第23题：

    单选题
    证券投资者保护基金是指按照《证券投资者保护基金管理办法》筹集形成的，在防范和处置（  ）用于保护证券投资者利益的资金。
    A

    证券市场系统风险

    B

    上市公司风险

    C

    证券公司风险

    D

    证券投资风险


    正确答案： B
    解析：

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