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根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行理财业务发生哪些情形，应当及时向中国银监会或其派出机构报告？
题目
根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行理财业务发生哪些情形，应当及时向中国银监会或其派出机构报告？
相似考题
参考答案和解析
（2）挪用客户资金或资产；
（3）投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理财产品重大亏损；
（4）理财产品出现重大亏损；
（5）销售中出现的其他重大违法违规行为。
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第1题：
根据《商业银行理财产品销售管理办法》，说明高资产净值客户需满足的条件。
正确答案: （一）单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人；
（二）认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人；
（三）个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。 -
第2题：
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定，一般产品销售人员不可以向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。
正确答案:正确 -
第3题：
根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行从事理财产品销售活动，不可以有哪些销售行为？
正确答案:（1）通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；
（2）将理财产品与其他产品进行捆绑销售；
（3）采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；
（4）通过理财产品进行利益输送；
（5）挪用客户认购、申购、赎回资金；
（6）销售人员代替客户签署文件；
（7）中国银监会规定禁止的其他情形。 -
第4题：
根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行可以从事下列哪种行为（）
- A、将存款单独作为理财产品销售
- B、将理财产品与存款进行强制性搭配销售
- C、将理财产品作为存款进行宣传销售
- D、对客户购买理财进行风险承受能力持续评估
正确答案:D -
第5题：
理财产品销售管理、理财投资管理是按照管理的结构对商业银行理财业务管理进行的分类。
正确答案:错误 -
第6题：
根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行开展理财产品销售活动，应当遵守法律、行政法规等相关规定，不得损害（）、（）和（）。
正确答案:国家利益；社会公共利益；客户合法权益 -
第7题：
单选题根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行可以从事下列哪种行为（）A将存款单独作为理财产品销售
B将理财产品与存款进行强制性搭配销售
C将理财产品作为存款进行宣传销售
D对客户购买理财进行风险承受能力持续评估
正确答案： C解析： 暂无解析 -
第8题：
问答题根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行理财业务发生哪些情形，应当及时向中国银监会或其派出机构报告？正确答案： （1）发生群体性事件、重大投诉等重大事件；
（2）挪用客户资金或资产；
（3）投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理财产品重大亏损；
（4）理财产品出现重大亏损；
（5）销售中出现的其他重大违法违规行为。解析： 暂无解析 -
第9题：
多选题《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行理财产品销售文件包括（）。A理财产品销售协议书
B理财产品说明书
C理财产品宣传材料
D风险揭示书
E客户权益须知
正确答案： D,C解析： 暂无解析 -
第10题：
单选题银监会在2011年8月28日发布的（）中针对理财师必须勤勉尽职方面做了严格规定。A《商业银行理财产品销售管理办法》
B《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》
C《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
D《商业银行个人理财业务风险管理指引》
正确答案： B解析： 暂无解析 -
第11题：
单选题2013年3月，银监会下发了（），规范了银行理财产品在非标准化债权资产领域的投资行为。A《商业银行理财产品销售管理办法》
B《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》
C《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
D《商业银行个人理财业务风险管理指引》
正确答案： C解析： 《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》，规范了银行理财产品在非标准化债权资产领域的投资行为。 -
第12题：
单选题根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应建立健全（），明确个人理财业务的管理部门，针对顾问服务与综合理财服务的不同特点，制定顾问服务与综合理财服务的管理规章制度，明确相关部门和人员的责任。A理财产品销售制度
B理财产品销售人员认证制度
C个人理财业务管理体系
D理财产品收益披露
正确答案： B解析： 暂无解析 -
第13题：
根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行应当建立全面、透明、快捷和有效的客户投诉处理体系，具体应当包哪些？
正确答案: （一）有专门的部门受理和处理客户投诉；
（二）建立客户投诉处理机制，至少应当包括投诉处理流程、调查程序、解决方案、客户反馈程序、内部反馈程序等；
（三）为客户提供合理的投诉途径，确保客户了解投诉的途径、方法及程序，采用本行统一标准，公平和公正地处理投诉；
（四）向社会公布受理客户投诉的方式，包括电话、邮件、信函以及现场投诉等并公布投诉处理规则；（五）准确记录投诉内容，所有投诉应当保留记录并存档，投诉电话应当录音；
（六）评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉；
（七）定期根据客户投诉总结相关问题，形成分析报告，及时发现业务风险，完善内控制度。 -
第14题：
《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行理财产品销售文件包括（）。
- A、理财产品销售协议书
- B、理财产品说明书
- C、理财产品宣传材料
- D、风险揭示书
- E、客户权益须知
正确答案:A,B,D,E -
第15题：
根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括哪些因素？
正确答案:（1）理财产品投资范围、投资资产和投资比例；
（2）理财产品期限、成本、收益测算；
（3）本行开发设计的同类理财产品过往业绩；
（4）理财产品运营过程中存在的各类风险。 -
第16题：
下列法律、规章的颁布，标志着我国银行业个人理财业务规范发展的标志的是（）。
- A、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》
- B、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行外部营销业务指导意见》
- C、《商业银行个人理财业务风险管理指引》和《商业银行外部营销指导意见》
- D、《商业银行外部营销指导意见》和《证券投资基金销售管理办法》
正确答案:A -
第17题：
商业银行理财产品销售管理办法，商业银行应当制定理财产品销售业务基本规程，对开户、销户、资料变更等账户类业务，认购、申购、赎回、转换等交易类业务做出规定。
正确答案:正确 -
第18题：
问答题根据《商业银行理财产品销售管理办法》，说明高资产净值客户需满足的条件。正确答案： （一）单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人；
（二）认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人；
（三）个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。解析： 暂无解析 -
第19题：
问答题根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括哪些因素？正确答案： （1）理财产品投资范围、投资资产和投资比例；
（2）理财产品期限、成本、收益测算；
（3）本行开发设计的同类理财产品过往业绩；
（4）理财产品运营过程中存在的各类风险。解析： 暂无解析 -
第20题：
单选题根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行不得通过（ ）渠道对具体理财产品进行宣传。A电视
B邮件
C电话
D短信
正确答案： B解析： -
第21题：
问答题根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行从事理财产品销售活动，不可以有哪些销售行为？正确答案： （1）通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；
（2）将理财产品与其他产品进行捆绑销售；
（3）采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；
（4）通过理财产品进行利益输送；
（5）挪用客户认购、申购、赎回资金；
（6）销售人员代替客户签署文件；
（7）中国银监会规定禁止的其他情形。解析： 暂无解析 -
第22题：
单选题关于商业银行个人理财业务，下列说法错误的是（）。A商业银行是个人理财业务的供给方
B商业银行是个人理财服务的提供商之一
C商业银行制定具体的个人理财业务标准、业务流程、业务管理办法
D商业银行一般利用非银行金融机构渠道向个人客户提供个人理财服务
正确答案： D解析： -
第23题：
问答题根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行应当建立全面、透明、快捷和有效的客户投诉处理体系，具体应当包哪些？正确答案： （一）有专门的部门受理和处理客户投诉；
（二）建立客户投诉处理机制，至少应当包括投诉处理流程、调查程序、解决方案、客户反馈程序、内部反馈程序等；
（三）为客户提供合理的投诉途径，确保客户了解投诉的途径、方法及程序，采用本行统一标准，公平和公正地处理投诉；
（四）向社会公布受理客户投诉的方式，包括电话、邮件、信函以及现场投诉等并公布投诉处理规则；（五）准确记录投诉内容，所有投诉应当保留记录并存档，投诉电话应当录音；
（六）评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉；
（七）定期根据客户投诉总结相关问题，形成分析报告，及时发现业务风险，完善内控制度。解析： 暂无解析