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对需实地调查的疑义账户信息，柜面应及时书面提请开户机构（）上门核实，并根据其签字确认的核实结果进行相关后续处理。相关核实资料应作为反洗钱工作记录妥善保管。A、机构负责人B、客户经理C、营业主管D、客户部主任

题目

对需实地调查的疑义账户信息，柜面应及时书面提请开户机构（）上门核实，并根据其签字确认的核实结果进行相关后续处理。相关核实资料应作为反洗钱工作记录妥善保管。

  • A、机构负责人
  • B、客户经理
  • C、营业主管
  • D、客户部主任
相似考题

1.批量开户账户激活操作可在()进行。A、开户网点柜面B、省内任一网点柜面C、同一法人机构下任一网点柜面D、开户网点ATM机

2.纸式对账包括以下（）方式。A、开户机构柜面派发对账单，客户前往柜面交回对账回执B、开户机构通过电子回单箱派发对账单，客户前往柜面交回对账回执C、开户机构上门派发对账单给客户并收回对账回执D、邮寄对账单给客户，并委托邮政局回收对账回执E、邮寄对账单给客户，客户前往柜面交回对账回执

3.对于纳入“可疑账户信息”的账户，开户银行应取消其（）功能。A、网银B、柜面C、手机银行D、ATM取现

4.客户经理对关联账户的尽职调查内容有()。A、开户意愿B、经营状况C、地址信息(查询工商信息)D、地址信息(须为实地调查)

更多“对需实地调查的疑义账户信息，柜面应及时书面提请开户机构（）上门核”相关问题

  • 第1题：

    单位账户联系人变更时，应及时提请客户重新出具（），将电话添加到系统中。

    • A、单位授权委托书
    • B、单位开户申请书
    • C、单位银行结算账户信息记录
    • D、单位银行结算证明书

    正确答案:A

  • 第2题：

    以下关于“严禁新开户的账户档案中不留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的信息资料”说法正确的是（）

    • A、新开户执行双人上门实地调查过程中，如选择拍摄开户单位办公环境，应注意拍摄能证明开户单位办公环境的标志作为合影依据。
    • B、实地调查人员需取得与开户单位的合影信息后，应将影像资料使用A4纸张打印后随账户资料一并保管。
    • C、对异地账户注册地实地调查确有困难的，可对单位在本地的经营场所进行实地调查，并在实地调查报告中加以说明。
    • D、“个体工商户”可不适用本条规定。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    网点在办理开户业务时，遇以下哪种情形，应拒绝开户（）

    • A、对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
    • B、个人组织他人同时或者分批开立账户的
    • C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
    • D、他人代办开户的

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    以下关于账户与印鉴管理的特殊情形处理中，需由客户出具情况说明的是（）。

    • A、上门开户过程中，客户有合理理由拒绝对其营业执照进行拍照
    • B、开立一般账户过程中，发现客户未及时更新其在中信银行其他机构开立的基本账户资料信息时
    • C、客户预留中信银行的对账地址与其营业执照等开户资料记载的注册地址不一致
    • D、客户经理上门服务模式下，同一日同一账户领取超过一套印鉴卡

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    多选题
    以下关于账户与印鉴管理的特殊情形处理中，需由客户出具情况说明的是（）。
    A

    上门开户过程中，客户有合理理由拒绝对其营业执照进行拍照

    B

    开立一般账户过程中，发现客户未及时更新其在中信银行其他机构开立的基本账户资料信息时

    C

    客户预留中信银行的对账地址与其营业执照等开户资料记载的注册地址不一致

    D

    客户经理上门服务模式下，同一日同一账户领取超过一套印鉴卡


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第6题：

    判断题
    客户原则上需当面填写开户申请书，若持填写完整的开户申请书及证明资料原件到柜面申请办理开立单位银行结算账户的，需在开户申请书上签字确认。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    纸式对账包括以下（）方式。
    A

    开户机构柜面派发对账单，客户前往柜面交回对账回执

    B

    开户机构通过电子回单箱派发对账单，客户前往柜面交回对账回执

    C

    开户机构上门派发对账单给客户并收回对账回执

    D

    邮寄对账单给客户，并委托邮政局回收对账回执

    E

    邮寄对账单给客户，客户前往柜面交回对账回执


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    批量开户账户激活操作可在（）进行。
    A

    开户网点柜面

    B

    省内任一网点柜面

    C

    同一法人机构下任一网点柜面

    D

    开户网点ATM机


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    单位账户联系人变更时，应及时提请客户重新出具（），将电话添加到系统中。
    A

    单位授权委托书

    B

    单位开户申请书

    C

    单位银行结算账户信息记录

    D

    单位银行结算证明书


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    账户开户人需持本人有效身份证件，必须通过柜台指定交易完成客户身份核实，系统才能自动恢复该账户的非柜面业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    面核Ⅱ类账户可通过以下哪些方式开立？（）
    A

    柜面综合开户

    B

    FB

    C

    口袋银行

    D

    柜面批量开卡


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    办理企业电话银行柜面签约，须要求经办人到对公账户开户机构办理。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    账户开户人名下其他银行账户作“暂停非柜面业务”处理的客户需持有本人有效身份证件完成身份核实后，方可恢复涉案账户外的其他账户的非柜面业务。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    面核Ⅱ类账户可通过以下哪些方式开立？（）

    • A、柜面综合开户
    • B、FB
    • C、口袋银行
    • D、柜面批量开卡

    正确答案:A,B,D

  • 第15题：

    各行在办理银行账户开户时，如发现客户存在以下情形之一的，应拒绝为其办理开户（）。

    • A、中信银行对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，拒绝出示的
    • B、单位和个人组织他人同时或分批开立账户的
    • C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
    • D、客户在中信银行已有I类账户，要求继续开户的

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    填空题
    开户金融机构为境内机构开户后，须于（）按照外汇账户管理信息系统报送数据的要求将相关数据及时报送外汇局。

    正确答案： 次日
    解析： 暂无解析

  • 第17题：

    多选题
    客户通过远程柜面办理综合开户时，如审核人员发现客户存在（）情况时，需在系统中记录拒绝开户原因。
    A

    身份信息疑义，拒绝出示辅助证件。

    B

    组织他人同时或者分批开立账户。

    C

    怀疑开立账户从事违法犯罪活动。

    D

    买卖银行账户

    E

    假冒他人身份开户


    正确答案： A,B,C,D,E
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    单选题
    企业遗失或损毁取消许可前基本存款账户开户许可证，人民银行分支机构不再换发。企业可向基本存款账户开户机构申请打印。（）
    A

    《基本存款账户开户许可信息》

    B

    《基本存款账户信息》

    C

    《存款账户信息》

    D

    《开户许可证信息》


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    网点在办理开户业务时，遇以下哪种情形，应拒绝开户（）
    A

    对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的

    B

    个人组织他人同时或者分批开立账户的

    C

    有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

    D

    他人代办开户的


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    客户办理预开立账户，对审批不通过的账户，下列说法错误的是（）。
    A

    开户机构应及时通知客户最迟在1个月内补充、更换、重新提供资料，逾期未提供应做销户处理。

    B

    对于客户不再办理账户开立手续的应及时销户。

    C

    对联系不到开户客户的，开户机构最迟在1个月内对该账户做销户处理。

    D

    对联系不到开户客户的，开户机构最迟在6个月内对该账户做销户处理。


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    针对“维华系统”群体性异常开户事件，柜面应加强账户实名制管理，及时发现并抑制异常开户行为。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    对需实地调查的疑义账户信息，柜面应及时书面提请开户机构（）上门核实，并根据其签字确认的核实结果进行相关后续处理。相关核实资料应作为反洗钱工作记录妥善保管。
    A

    机构负责人

    B

    客户经理

    C

    营业主管

    D

    客户部主任


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    账户开户人名下其他银行账户作“暂停非柜面业务”处理的客户需持有本人有效身份证件完成身份核实后，方可恢复涉案账户外的其他账户的非柜面业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    邮政储蓄机构应加强对异常开户行为的审核。遇有下列情形之一的，应拒绝开户和拒绝开通电子银行：（）
    A

    对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的

    B

    组织他人同时或者分批开立账户的

    C

    有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

    D

    客户自述没有职业


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

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