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客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或金融服务的，证券公司应当（）A、进行风险提示B、让客户填写《金融产品或金融服务不适当警示及客户投资确认书》C、让客户填写《客户未按要求提供信息的风险提示书》D、以上均正确
题目
客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或金融服务的，证券公司应当（）
- A、进行风险提示
- B、让客户填写《金融产品或金融服务不适当警示及客户投资确认书》
- C、让客户填写《客户未按要求提供信息的风险提示书》
- D、以上均正确
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参考答案和解析
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第1题：
证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合的要求是（ ）。
Ⅰ投资期限和品种符合客户的投资目标
Ⅱ风险等级符合客户的风险承受能力等级
Ⅲ客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险
Ⅳ可以视情况省略风险A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求：①投资期限和品种符合客户的投资目标；②风险等级符合客户的风险承受能力等级；③客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险。 -
第2题：
证券公司向客户推介金融产品时，应当了解客户的()等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。
Ⅰ．风险承受能力
Ⅱ．投资目标、风险偏好
Ⅲ．身份、财产和收入状况
Ⅳ．金融知识和投资经验A.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
B.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
C.Ⅰ．Ⅱ
D.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ答案：D解析：证券公司向客户推介金融产品时，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好、风险承受能力等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。 -
第3题：
会员的客户适当性管理包括（）
- A、了解客户的相关情况并评估其风险承受能力以及提供的产品或服务的相关信息
- B、向客户提供与其风险承受能力相匹配的产品或服务，并进行持续跟踪和管理
- C、提供产品或服务前，向客户介绍产品或服务的内容、性质、特点、业务规则等，进行有针对性的客户教育
- D、揭示产品或服务的风险，与客户签署《风险揭示书》
正确答案:A,B,C,D -
第4题：
根据《证券公司投资者适当性制度指引》，客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或金融服务的，证券公司应当（）。
- A、无条件满足客户需求
- B、进行风险提示并要求客户书面确认
- C、告知客户无法进行购买
- D、告知客户重新进行风险测评
正确答案:B -
第5题：
客户第二次临柜购买代销金融产品时，应当签署的文件包括哪些？（）
- A、《中信建投证券股份有限公司代销金融产品业务风险揭示书》
- B、《中信建投证券股份有限公司代销金融产品服务确认与风险提示函》
- C、《适当性评估结果确认书》
- D、《客户风险承受能力问卷》
正确答案:B,C -
第6题：
向客户销售适当的金融产品或提供适当的金融服务时，如果客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或服务时，正确的应对方法是（）。
- A、进行风险提示，客户经风险提示后仍坚持购买的，则同意客户购买
- B、直接让客户购买
- C、告知客户不能购买
- D、营业部先进行风险提示，客户经风险提示后仍坚持购买的，则应要求客户书面进行确认并记录保存
正确答案:D -
第7题：
在以下（）情况下，柜员必须配合客户测评（重新评估）风险承受能力。
- A、系统提示客户尚未做过风险评估
- B、系统提示客户风险承受能力与产品风险等级不匹配，客户要求重新评估
- C、系统提示客户风险评估结果已经失效
- D、系统提示客户风险承受能力高于产品的风险等级
正确答案:A,B,C -
第8题：
关于单式填写，下列说法正确的是（）
- A、客户购买协议储蓄产品时，只需填写《风险揭示书》
- B、客户购买协议储蓄产品时，需填写《风险揭示书》
- C、客户购买外汇理财产品时，需填写《客户风险承受能力评估报告》
- D、客户购买外汇理财产品时，只需填写《客户风险承受能力评估报告》
正确答案:C -
第9题：
多选题在以下（）情况下，柜员必须配合客户测评（重新评估）风险承受能力。A系统提示客户尚未做过风险评估
B系统提示客户风险承受能力与产品风险等级不匹配，客户要求重新评估
C系统提示客户风险评估结果已经失效
D系统提示客户风险承受能力高于产品的风险等级
正确答案： B,A解析： 暂无解析 -
第10题：
单选题证券公司从事客户资产管理业务，应当充分了解客户，对客户进行分类，遵循（）原则，向客户推荐适当的产品或服务，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的产品或服务。A风险控制
B风险分类
C风险匹配
D风险规避
正确答案： B解析： 暂无解析 -
第11题：
多选题尚未具备两年交易经验的自然人投资者，如要求开通创业板市场交易，应当（）A签署《风险揭示书》
B填写《金融产品或金融服务不适当警示及客户投资确认书》
C营业部负责人签字即可
D就自愿承担市场风险抄录“特别声明”
正确答案： C,B解析： 暂无解析 -
第12题：
多选题客户第二次临柜购买代销金融产品时，应当签署的文件包括哪些？（）A《中信建投证券股份有限公司代销金融产品业务风险揭示书》
B《中信建投证券股份有限公司代销金融产品服务确认与风险提示函》
C《适当性评估结果确认书》
D《客户风险承受能力问卷》
正确答案： C,A解析： 暂无解析 -
第13题：
下列关于产品与客户适配的相关要求的说法中，正确的有（ ）。
①应当确保其所提供的金融产品或服务与特定客户的财务状况投资目标知识和经验以及风险承受能力等相匹配
②不得将高风险产品或服务推荐或销售给低风险承受能力客户而导致客户利益受损
③就其本质而言，产品与客户适配是一项投资者保护制度
④原则上讲，如果证券公司认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当，证券公司可以向客户主动进行推介A.①②④
B.①③④
C.①②③④
D.①②③答案：D解析：原则上讲，如果证券公司认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当，证券公司不应该向客户主动进行推介。 -
第14题：
人民币个人理财业务是指邮政储蓄银行以客户为中心，根据客户需求和对风险的偏好及承受能力，通过掌握的客户信息，分析客户财务状况，综合运用邮政金融资源自行开发销售个人理财产品或接受金融同业委托，代销其理财产品，并以此为基础将适合的金融产品进行组合，为客户提供相应的（）的业务。
A理财顾问服务
B综合理财服务
C投资顾问服务
A,B
略 -
第15题：
证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合哪些要求（）
- A、投资期限符合客户的投资目标
- B、投资品种符合客户的投资目标
- C、客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险
- D、风险等级符合客户的风险承受能力等级
正确答案:A,B,C,D -
第16题：
尚未具备两年交易经验的自然人投资者，如要求开通创业板市场交易，应当（）
- A、签署《风险揭示书》
- B、填写《金融产品或金融服务不适当警示及客户投资确认书》
- C、营业部负责人签字即可
- D、就自愿承担市场风险抄录“特别声明”
正确答案:A,D -
第17题：
按《银行从业人员职业操守》第20条对提示客户风险的要求，以下描述不正确的是（）
- A、向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当对产品及服务涉及的法律风检进行充分的提示
- B、向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当对产品及服务涉及的政策风险进行充分的提示
- C、向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当对产品及服务涉及的市场风险进行充分的提示
- D、向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当对产品及服务涉及的道德风险进行充分的提示
正确答案:D -
第18题：
证券公司向投资者提供的产品或服务，以下不符合要求的是（）。
- A、投资期限和品种符合客户的投资目标
- B、风险等级符合客户的风险承受能力等级
- C、客户签署风险揭示书，确认已充分理解产品或服务的风险
- D、预期收益符合客户的目标收益
正确答案:D -
第19题：
证券公司从事客户资产管理业务，应当充分了解客户，对客户进行分类，遵循（）原则，向客户推荐适当的产品或服务，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的产品或服务。
- A、风险控制
- B、风险分类
- C、风险匹配
- D、风险规避
正确答案:C -
第20题：
关于代销金融产品的适当性原则，下列说法不正确的是（）。
- A、证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性
- B、证券公司无法判断客户购买金融产品适当性的，可以向客户推介
- C、客户主动要求购买金融产品的，证券公司应当将判断结论书面告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认
- D、委托人明确约定购买人范围的，证券公司不得超出委托人确定的购买人范围销售金融产品
正确答案:B -
第21题：
单选题根据《证券公司投资者适当性制度指引》，客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或金融服务的，证券公司应当（）。A无条件满足客户需求
B进行风险提示并要求客户书面确认
C告知客户无法进行购买
D告知客户重新进行风险测评
正确答案： C解析： 暂无解析 -
第22题：
单选题证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断适当性的，不得向其推介客户主动要求购买的，证券公司应当将判断结论书面告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。由客户签字确认的文件名称是？（）A《金融产品或金融服务风险等级评估表》
B《适当性初次评估结果告知函》
C《适当性评估结果确认书》
D《金融产品或金融服务不适当警示及风险提示函》
正确答案： C解析： 暂无解析 -
第23题：
多选题客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或金融服务的，证券公司应当（）A进行风险提示
B让客户填写《金融产品或金融服务不适当警示及客户投资确认书》
C让客户填写《客户未按要求提供信息的风险提示书》
D以上均正确
正确答案： D,B解析： 暂无解析 -
第24题：
多选题证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合哪些要求（）A投资期限符合客户的投资目标
B投资品种符合客户的投资目标
C客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险
D风险等级符合客户的风险承受能力等级
正确答案： C,B解析： 暂无解析