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以下对农村中小金融机构代理理财业务的主要流程描述正确的有（）A、农村中小金融机构与理财产品发行人签订委托代理销售协议B、发行人协助农村中小金融机构向监管部门进行业务报批，并向当地监管部门报备C、农村中小金融机构在规定的代理权限内开展代理销售业务D、客户持有效证件到农村中小金融机构营业网点填写理财申请书，购买理财产品E、农村中小金融机构将理财资金汇至发行人指定账户

题目

以下对农村中小金融机构代理理财业务的主要流程描述正确的有（）

  • A、农村中小金融机构与理财产品发行人签订委托代理销售协议
  • B、发行人协助农村中小金融机构向监管部门进行业务报批，并向当地监管部门报备
  • C、农村中小金融机构在规定的代理权限内开展代理销售业务
  • D、客户持有效证件到农村中小金融机构营业网点填写理财申请书，购买理财产品
  • E、农村中小金融机构将理财资金汇至发行人指定账户
相似考题

1.农村中小金融机构在代理销售理财产品之前，应当与发行人签订代理销售理财产品协议，协议中需明确以下哪些内容。（）A、资金清算的方式B、理财产品知识或营销技巧的培训C、代理权或者协议的终止与解除D、相关资料的保存E、违约责任

2.开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临理财资金的使用与管理的法律风险。A、理财服务人员使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓以及易引发争议的模糊性语言B、农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益C、农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品D、农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告

3.农村中小金融机构的代理业务中，以下（）是指农村中小金融机构与其他金融机构签署合作协议，通过农村中小金融机构的营业网点代理销售商业银行发行的各类理财产品的业务。A、代收代付业务B、代理保险业务C、代理理财业务D、代理第三方存管协议业务

4.以下对专项法律风险管理能力评价的主要内容，描述正确的有（）A、农村中小金融机构的法人治理B、农村中小金融机构的授权管理C、农村中小金融机构的劳动用工管理D、农村中小金融机构的信贷业务E、农村中小金融机构的银行卡业务

更多“以下对农村中小金融机构代理理财业务的主要流程描述正确的有（）”相关问题

  • 第1题：

    代理销售理财产品过程中，如果农村中小金融机构同时发行自营理财产品，为了预防客户混淆产品，代销理财产品的说明书、广告宣传单等资料应由以下（）一方统一印制。

    • A、发行人
    • B、中国人民银行
    • C、银监会
    • D、农村中小金融机构

    正确答案:A

  • 第2题：

    农村中小金融机构法律风险管理能力评价实施的要求，在评价结果运用阶段，以下说法不正确的是（）

    • A、农村中小金融机构要善于利用评价结果
    • B、农村中小金融机构要将评价结果将作为自身开展法律风险管理的主要依据
    • C、农村中小金融机构要将评价结果将作为自身配置法律风险管理资源的主要依据
    • D、农村中小金融机构要始终以上级整改要求为工作核心

    正确答案:D

  • 第3题：

    开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临宣传不当的法律风险。

    • A、农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品
    • B、在分配投资收益时，农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告
    • C、农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益
    • D、农村中小金融机构在办理个人理财业务中未妥善保存完备的个人理财业务服务记录

    正确答案:C

  • 第4题：

    农村中小金融机构代理销售理财产品具有以下（）作用。

    • A、积累和借鉴理财产品设计开发及销售经验
    • B、培养营销队伍
    • C、丰富农村中小金融机构的产品品种
    • D、提高网点边际效益
    • E、满足客户多层次、全方位的需求

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    若对农村中小金融机构不同业务品种所存在的法律风险进行排名，农村中小金融机构一半以上的法律风险来自于以下哪一项业务纠纷（）

    • A、信贷业务
    • B、储蓄业务
    • C、对公结算业务
    • D、票据贴现业务

    正确答案:A

  • 第6题：

    代理财政统发工资业务的主要流程是什么？


    正确答案: （1）由我行客户部门与财政主管部门签署统发工资委托代理协议，承办此项代理业务。具体业务指派某一主办行主办。
    （2）业务主办行按照财政部门的名册为统发对象开立统发工资存折和储蓄卡并分发至各统发单位，由统发单位转发至各统发对象。
    （3）每月人事部门将核定的统发工资信息发送至财政部门，财政部门核对后将统发工资用款划至在建行开立的财政专户，并将统发工资信息转发给建行主办行。
    （4）主办行根据财政部门统发工资信息将工资款发至统发工资对象储蓄卡中。
    （5）主办行按照协议和操作规程要求生成各类统发工资报表并报送财政部门、人事部门和各类统发对象。

  • 第7题：

    多选题
    农村中小金融机构代理销售理财产品具有以下（）作用。
    A

    积累和借鉴理财产品设计开发及销售经验

    B

    培养营销队伍

    C

    丰富农村中小金融机构的产品品种

    D

    提高网点边际效益

    E

    满足客户多层次、全方位的需求


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    在代理理财业务中，农村中小金融机构负责代理销售理财产品并收取代理费用，同时也是理财协议的权利义务主体。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    农村中小金融机构的代理业务中，以下（）是指农村中小金融机构与其他金融机构签署合作协议，通过农村中小金融机构的营业网点代理销售商业银行发行的各类理财产品的业务。
    A

    代收代付业务

    B

    代理保险业务

    C

    代理理财业务

    D

    代理第三方存管协议业务


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临销售对象错误的法律风险。
    A

    在分配投资收益时，农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告

    B

    农村中小金融机构使用理财资金直接购买信贷资产

    C

    农村中小金融机构未保存有关客户评估记录和相关资料

    D

    农村中小金融机构理财人员利用未成年人、老年人的知识匮乏向其推销高风险的理财产品


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    以下对农村中小金融机构的法律风险识别的适当性及有效性评价的描述，不正确的是（）
    A

    是对农村中小金融机构当前的以及潜在的法律风险加以判断过程

    B

    是指对农村中小金融机构当前的以及潜在的法律风险加以归类的过程

    C

    是指对农村中小金融机构当前的以及潜在的法律风险加以鉴定的过程

    D

    是指对农村中小金融机构当前的以及潜在的法律风险加以处置的过程


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    农村中小金融机构代理理财业务的合作模式中，以下对包销描述错误的是（）
    A

    代销行整笔购买，资金在理财产品发行前一次入账

    B

    代销行不能自行包装半成品

    C

    个人客户只与代销机构签署理财协议

    D

    此种模式要求代销行有自行包装理财产品的能力和资格


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    农村中小金融机构代理理财业务的合作模式中，以下对分销描述错误的是（）

    • A、代理行按照实际销售规模划付资金
    • B、代销行不能自行包装产品
    • C、客户在代销行开立结算账户，同时需要在发行人系统开立影子结算账户和代理理财账户
    • D、个人客户只与代销机构签署理财协议

    正确答案:D

  • 第14题：

    农村中小金融机构在代理销售理财产品之前，应当与发行人签订代理销售理财产品协议，协议中需明确以下（）内容。

    • A、代理权限
    • B、代理产品的类型
    • C、代理模式
    • D、理财产品的风险与责任的承担
    • E、双方的权利义务

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第15题：

    开展理财业务过程中，以下哪一项做法可能导致农村中小金融机构面临销售对象错误的法律风险（）

    • A、农村中小金融机构理财人员向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品
    • B、农村中小金融机构营销人员片面夸大银行理财产品的收益率
    • C、农村中小金融机构营销人口头向客户承诺最低收益
    • D、农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告

    正确答案:A

  • 第16题：

    法律风险是制约农村中小金融机构理财业务发展的主要瓶颈。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    在代理理财业务中，农村中小金融机构负责代理销售理财产品并收取代理费用，同时也是理财协议的权利义务主体。


    正确答案:错误

  • 第18题：

    单选题
    开展理财业务过程中，以下哪一项做法可能导致农村中小金融机构面临销售对象错误的法律风险（）
    A

    农村中小金融机构理财人员向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品

    B

    农村中小金融机构营销人员片面夸大银行理财产品的收益率

    C

    农村中小金融机构营销人口头向客户承诺最低收益

    D

    农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    农村中小金融机构在代理销售理财产品之前，应当与发行人签订代理销售理财产品协议，协议中需明确以下（）内容。
    A

    代理权限

    B

    代理产品的类型

    C

    代理模式

    D

    理财产品的风险与责任的承担

    E

    双方的权利义务


    正确答案： A,B,C,D,E
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    法律风险是制约农村中小金融机构理财业务发展的主要瓶颈。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    农村中小金融机构代理理财业务的合作模式中，以下对分销描述错误的是（）
    A

    代理行按照实际销售规模划付资金

    B

    代销行不能自行包装产品

    C

    客户在代销行开立结算账户，同时需要在发行人系统开立影子结算账户和代理理财账户

    D

    个人客户只与代销机构签署理财协议


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    代理销售理财产品过程中，如果农村中小金融机构同时发行自营理财产品，为了预防客户混淆产品，代销理财产品的说明书、广告宣传单等资料应由以下（）一方统一印制。
    A

    发行人

    B

    中国人民银行

    C

    银监会

    D

    农村中小金融机构


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    以下对专项法律风险管理能力评价的主要内容，描述正确的有（）
    A

    农村中小金融机构的法人治理

    B

    农村中小金融机构的授权管理

    C

    农村中小金融机构的劳动用工管理

    D

    农村中小金融机构的信贷业务

    E

    农村中小金融机构的银行卡业务


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

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