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银行在为个人客户开立银行账户时，以下不属于个人账户实名制要求的是（）A、按照客户要求开立匿名账户B、为开户申请人开立个人账户时，应核验其身份信息C、对开户申请人提供身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性进行核实D、对开户申请人开户意愿进行核实

题目

银行在为个人客户开立银行账户时，以下不属于个人账户实名制要求的是（）

  • A、按照客户要求开立匿名账户
  • B、为开户申请人开立个人账户时，应核验其身份信息
  • C、对开户申请人提供身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性进行核实
  • D、对开户申请人开户意愿进行核实
相似考题

1.《广东华兴银行批量开借记卡营运业务操作规程》所称的个人批量开卡业务是指具有代发业务需求的单位向本行提出为其员工开卡,本行有权人对代发单位进行资格准入审批后,委派两名工作人员上门收取客户开户资料,面对面核实客户证件原件和联系方式的真实有效性、开户申请人与身份证件的一致性以及开户申请人开户意愿的真实性后,由柜台批量开立借记卡开卡的业务。()此题为判断题(对，错)。

2.客户通过自助机具和电子渠道开立个人银行账户时,开户申请人只能持居民身份证办理。()此题为判断题(对，错)。

3.我行为开户申请人开立个人账户时,应当遵循“了解你的客户”的原则,按照银行账户实名制规定和反洗钱客户身份审核和资料保存制度,要求客户提供符合实名制要求的有效身份证件,审核身份证件的()、()和(),对开户申请人与身份证件的一致性和开户申请人开户意愿、开户用途等进行核实。A、真实性B、有效性C、合规性D、合法性

4.银行账户实名制是个人银行账户开立的基本原则,其核心要素包括:核验开户申请人身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性和开户申请人的真实开户意愿等三方面。()此题为判断题(对，错)。

更多“银行在为个人客户开立银行账户时，以下不属于个人账户实名制要求的是（）A、按照客户要求开立匿名账户B、为开户申请人开立个人账户时，应核验其身份信息C、对开户申请人提供身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性进行核实D、对开户申请人开户意愿进行核实”相关问题

  • 第1题：

    银行通过自助机具和电子渠道提供个人银行账户开立服务的，开户申请人需持户口本等有效身份证件办理。（　　）


    答案：错
    解析：
    银行通过自助机具和电子渠道提供个人银行账户开立服务的，开户申请人只能持居民身份证办理。

  • 第2题：

    （2019年）通过手机银行等电子渠道受理开户申请的，银行可为开户申请人开立Ⅰ类账户。（　）


    答案：错
    解析：
    通过网上银行和手机银行等电子渠道受理银行账户开户申请的，银行可为开户申请人开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。

  • 第3题：

    通过远程视频柜员机和智能柜员机等自助机具受理银行账户开户申请，银行工作人员现场核验开户申请人身份信息的，银行可为其开立Ⅰ类户。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    按照个人账户实名制的相关要求，为客户开立账户以下规定正确的是（）

    • A、为开户申请人开立个人账户时，无需核验其身份信息
    • B、对开户申请人提供身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性进行核实
    • C、无需核实开户申请人开户意愿
    • D、开立匿名或假名银行账户

    正确答案:B

  • 第5题：

    银行为开户申请人开立个人银行账户时，应要求其提供本人有效身份证件，并对身份证件的真实性、（）和合规性进行认真审查。

    • A、合理性
    • B、规范性
    • C、有效性
    • D、可辨认性

    正确答案:C

  • 第6题：

    柜面办理个人开户业务时，应从以下（）落实个人银行账户实名制要求。

    • A、要求开户申请人提供合法的身份证件
    • B、应利用联网核查、人脸识别等手段核验开户申请人身份证件的有效性，并确保开户申请人与身份证件的一致性
    • C、应加强客户交易背景调查，必要时可要求提供公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）话费单据等方式验证、核对真实身份
    • D、通过现场询问、电话核实等方法核实开户申请人开户意愿的真实性

    正确答案:A,B,D

  • 第7题：

    客户申请开立个人账户时，应按照实名制管理规定提供实名身份证件，代理他人（除集体代理开户）申请开户的，应提供的（）实名身份证件原件。

    • A、代理人
    • B、被代理人
    • C、代理人和被代理人
    • D、不用提供

    正确答案:C

  • 第8题：

    多选题
    办理开户、变更、挂失等业务方面，不得存在以下行为（）
    A

    受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人更换时，不核对企业证明文件原件

    B

    受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人更换时，不核查单位法定代表人、授权经办人身份

    C

    受理个人账户开户申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿

    D

    受理个人账户开户申请或开通网银时，不按规定核实申请人身份


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    办理开户、变更、挂失等业务时，不得存在以下哪些行为（）
    A

    受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，需核对企业证明文件文件原件

    B

    受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，无需核查单位法定代表人、授权人身份

    C

    受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人意愿。

    D

    受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人身份信息


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    开立个人存款账户，按照（）原则审核开户客户身份证件，遵循反洗钱相关规定进行客户身份识别，联网核查客户身份信息，严禁为身份不明客户提供开户服务。
    A

    合规性

    B

    实名制

    C

    真实性

    D

    完整行


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    以下说法表达有误的是（）
    A

    受理开户业务时，受理人员应对客户开户资料的完整性、身份证件的有效性、客户身份及开户意愿的真实性等方面进行审核。

    B

    受理开户业务时，要通过身份联网核查等手段认真核验开户人提供身份证件的有效性，对于已提供证件不能确认客户真实身份的，应要求出示辅助证件。

    C

    受理开户业务时，对于客户开户时以帽子、头巾或墨镜等掩饰面貌无法确认本人面貌的，网点应尊重客户，不可要求客户去除相关饰品并进行样貌核实。

    D

    受理开户业务时，分行应采取多种方式和手段对开户申请人开户意愿的真实性进行核实，确保开户申请人的开户行为确为其真实意愿表达。


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    根据支付结算法律制度的规定，下列关于个人银行结算账户的说法中，不正确的有（ ）。
    A

    个人银行结算账户是凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户

    B

    通过柜面受理银行账户开户申请的，银行可为开户申请人开立Ⅰ类户.Ⅱ类 户或Ⅲ类户

    C

    开户申请人开立个人银行结算账户，必须由本人亲自办理，不得他人代办

    D

    单位代理个人开立银行账户的，应提供单位证明材料.被代理人有效身份证件的复印件或影印件


    正确答案： A
    解析：

  • 第13题：

    通过手机银行等电子渠道受理开户申请的，银行可为开户申请人开立Ⅰ类账户。（）


    答案：错
    解析：
    通过网上银行和手机银行等电子渠道受理银行账户开户申请的，银行可为开户申请人开立“ Ⅱ 类户或 Ⅲ 类户”。

  • 第14题：

    关于个人银行结算账户的开立，下列表述不正确的是（　）。

    A.通过远程视频柜员机和智能柜员机等自助机具受理银行账户开户申请，银行可为其开立Ⅰ类户、Ⅱ类户或Ⅲ类户
    B.开户申请人开立个人银行账户或者办理其他个人银行账户业务，原则上应当由开户申请人本人亲自办理
    C.单位代理开立的个人银行账户，在被代理人持本人有效身份证件到开户银行办理身份确认、密码设（重）置等激活手续前，该银行账户只收不付
    D.无民事行为能力或限制民事行为能力的开户申请人，由法定代理人或者人民法院、有关部门依法指定的人员代理办理

    答案：A
    解析：
    通过远程视频柜员机和智能柜员机等自助机具受理银行账户开户申请，银行工作人员现场核验开户申请人身份信息的，银行可为其开立Ⅰ类户；银行工作人员未现场核验开户申请人身份信息的，银行可为其开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。

  • 第15题：

    分支机构为异地客户开立单位银行结算账户时，应上门核实，属于核实的项目是（）。

    • A、客户的开户意愿
    • B、客户的经营状况
    • C、开户资料的真实性
    • D、办理开户业务财务人员的真实身份

    正确答案:A,C,D

  • 第16题：

    办理开户、变更、挂失等业务时，不得存在以下哪些行为（）

    • A、受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，需核对企业证明文件文件原件
    • B、受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，无需核查单位法定代表人、授权人身份
    • C、受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人意愿。
    • D、受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人身份信息

    正确答案:B

  • 第17题：

    各行在办理银行账户开户时，如发现客户存在以下情形之一的，应拒绝为其办理开户（）。

    • A、中信银行对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，拒绝出示的
    • B、单位和个人组织他人同时或分批开立账户的
    • C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
    • D、客户在中信银行已有I类账户，要求继续开户的

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    在办理境内居民个人银行账户开立时，中信银行柜面人员应（）。

    • A、要求开户申请人提供合法的身份证件
    • B、联网核查并进行人脸识别
    • C、现场询问、电话核实
    • D、验证客户手机号码信息

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    多选题
    在办理境内居民个人银行账户开立时，中信银行柜面人员应（）。
    A

    要求开户申请人提供合法的身份证件

    B

    联网核查并进行人脸识别

    C

    现场询问、电话核实

    D

    验证客户手机号码信息


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    前台审核模式下，网点营运人员和具有营运业务资质的个金条线人员应对（）进行核实。
    A

    申请人填写信息的完整性

    B

    提供身份证件的有效性

    C

    身份证件与申请人本人的一致性

    D

    客户开户意愿


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    通过远程视频柜员机和智能柜员机等自助机具受理银行账户开户申请，银行工作人员现场核验开户申请人身份信息的，银行可为其开立Ⅰ类户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    以下关于个人开户柜面作业基本规定说法错误的是（）
    A

    按照实名制原则开立个人存款账户，严禁为客户开立匿名账户或假名账户

    B

    应按照真实性原则审核开户客户身份证件，遵循反洗钱相关规定进行客户身份识别，联网核查客户身份信息，按规定留存影印件或复印件，为身份不明客户提供开户服务

    C

    联网核查前，应对客户出示的身份证和客户本人进行初审

    D

    联网核查时，须通过二代证身份证阅读器读取客户身份证件


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    为开户申请人开立个人外汇账户时，应核验其身份信息，对开户申请人提供身份证件（）、开户申请人与身份证件的（）和开户申请人开户意愿进行核实。
    A

    真实性、准确性

    B

    真伪性、一致性

    C

    有效性、一致性

    D

    真伪性、准确性


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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