广发银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关。

第1题：

账户开户人确认账户为他人冒名开立的，应当向银行出具被冒用身份开户并同意销户的证明，各营业机构予以销户。

第2题：

柜员在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证冒名开立银行账户或办理其他银行业务的，应（）。

• A、及时向当地人民银行报告
• B、及时向分行保卫部报告
• C、及时向公安机关报案
• D、及时向当地银监局报告

第3题：

银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将冒用的身份证件移交公安机关。

第4题：

开户行在办理境内同业存放账户开户业务时，发现单位负责人或其被授权人冒用他人身份开立账户的，以下哪种行为是正确的。（）

• A、直接拒绝其开户申请，不留存任何资料
• B、及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关，同时记录在案后上报分行、总行
• C、要求出示辅助证件

第5题：

经开户人确认为他人冒名开立的账户，以下处理方式正确的是：（）。

• A、暂停柜面业务
• B、暂停非柜面业务
• C、暂停所有业务
• D、账户开户人向银行出具被冒用身份开户并同意销户的声明，银行予以销户

第6题：

事后监督审核个人银行结算账户开户业务，下列说法正确的是（）。

• A、客户必须持本人有效身份证件前往柜台办理，不能由他人代办
• B、在我行有客户号的个人客户开立存折或存单，可以不用提供并留存身份证件复印件
• C、持有境外护照的个人，可以开立“235个人银行结算存款”
• D、个人客户开立银行结算账户，需核对客户身份信息并留存有效身份证件复印件

第7题：

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

以下（）项为存款开户续存环节的证件不符或代理开户手续不全风险体现。

• A、客户冒用他人证件资料开立账户，持有他人账户，从事洗钱、诈骗等犯罪活动
• B、银行工作人员以他人资料或利用工作之便盗用他人身份证复印件擅自开户，并持有他人账户，为挪用、侵占客户或银行资金作准备
• C、银行工作人员在柜台外办理吸储业务，或利用其他柜员临时离柜之机，盗用其他柜员印章、重要空白凭证或者利用柜员身份违规办理业务
• D、代理开户时，代理人提供手续不全，未提供本人或开户人有效身份证件，银行工作人员违规为其开立账

第14题：

对于分行在开户过程中发现个人冒用他人身份开立账户的，银行工作人员可直接没收被冒用的身份证件。

第15题：

开户行在办理开户业务时，发现（）的，应尽可能拖延时间，及时向公安机关报案，将被冒用的身份证件移交公安机关，记录在案后上报分行、总行。

• A、组织他人同时或者分批开立账户的。
• B、个人冒用他人身份开立账户
• C、开户理由不合理。
• D、开立业务与客户身份不相符。

第16题：

银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关。

第17题：

经公安机关认定的涉及出租出借售卖账户人账户、冒用他人身份开户人账户的，（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，（）年内不得为其新开立账户。

• A、5，3
• B、5，2
• C、3，2
• D、3，1

第18题：

各网点在受理开户业务时如发现客户为使用虚假证件或冒用他人身份证件来办理业务的，应拒绝为该单位办理业务，并将相关情况上报分行。

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：