任何单位和个人有下列情形之一的，根据《中华人民共和国刑法》及相关法规进行处理（）A、骗领、冒用信用卡的B、伪造、变造银行卡的C、恶意透支的D、利用银行卡及其机具欺诈银行资金的

第1题：

第2题：

第3题：

银行卡欺诈不包括以下情况（）

• A、伪造
• B、变造
• C、盗用
• D、正常透支使用

正确答案:D

第4题：

根据我国有关规定，信用卡持卡人有下列行为之一的，可以追究刑事责任的有（）。

• A、恶意透支
• B、骗领、冒用信用卡
• C、伪造、变造银行卡
• D、利用银行卡及其机具欺诈银行资金

正确答案:A,B,C,D

第5题：

信用卡欺诈风险是指不法分子（）信用卡以及特约商户诈骗给银行或持卡人造成经济损失而形成的风险

• A、伪造
• B、变造
• C、骗领
• D、冒领

正确答案:A,B,C,D

第6题：

员工有下列哪些严令禁止行为的，经查实，应予以开除或解除劳动合同？（）

• A、私自以银行名义对外担保
• B、擅自在其他经济实体兼职或投资开办企业
• C、协助客户利用信用卡非法套现、恶意透支，伪造、变造、盗用客户银行卡，窃取银行卡信息
• D、未经授权或超越授权权限或岗位权限办理业务

正确答案:A,B,C

第7题：

有下列（）情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，构成信用卡诈骗罪。

• A、使用伪造的信用卡的
• B、使用作废的信用卡的
• C、冒用他人信用卡的
• D、恶意透支的

正确答案:A,B,C,D

第8题：

银行卡犯罪的主要类型包括（）

• A、伪卡盗刷
• B、商户套现及欺诈
• C、虚假申请
• D、恶意透支
• E、冒用他人信用卡

正确答案:A,B,C,D,E

第9题：

任何单位和个人有哪些情形之一的，根据《中华人民共和国刑法》及相关法规进行处理?

正确答案:1.骗领、冒用信用卡的；
2.伪造、变造银行卡的；
3.恶意透支的；
4.利用银行卡及其机具欺诈银行资金的。

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

第14题：

有下列情形之一的，发卡机构有权申请法律保护并依法追究有关当事人的经济责任和法律责任。（）

• A、骗领、冒用金燕卡；
• B、伪造、变造金燕卡；
• C、利用金燕卡及其机具欺诈银行或客户资金；
• D、其他违法行为。

正确答案:A,B,C,D

第15题：

下列银行卡中哪种不属于伪卡欺诈（）

• A、伪造卡
• B、变造卡
• C、丢失卡
• D、白卡欺诈

正确答案:C

第16题：

任何单位和个人发现有下列情形的，可及时向公安机关报案，追究其法律责任（）。

• A、骗取、冒领贷记卡
• B、恶意拖欠贷记卡贷款
• C、利用贷记卡及相关机具欺诈银行资金
• D、利用贷记卡及相关机具进行非法交易
• E、恶意攻击贷记卡业务处理系统

正确答案:A,B,C,D,E

第17题：

（）是指不法分子恶意透支、骗领、冒用、使用伪造、变造或作废的银行卡以及特约单位诈骗给银行造成经济损失的可能性。

• A、信用风险
• B、系统风险
• C、操作风险
• D、欺诈风险

正确答案:D

第18题：

银行卡的主要欺诈风险形式不包括（）

• A、遗失或被盗
• B、伪造和克隆
• C、密码遗失
• D、账户冒用

正确答案:C

第19题：

信用卡诈骗罪是指（） 。

• A、伪造信用卡
• B、变造信用卡
• C、恶意透支
• D、冒用他人的信用卡

正确答案:A,B,C,D

第20题：

根据《中华人民共和国刑法》的规定，下列行为中，属行为人实施了利用信用证进行诈骗的行为有（）。

• A、使用伪造、变造的信用证或附随的单据、文件
• B、冒用他人的信用卡进行诈骗
• C、使用作废的信用证
• D、骗取信用证
• E、使用信用卡进行恶意透支

正确答案:A,C,D

第21题：

第22题：

第23题：