收单机构与商户解约的，从协议终止日起，相关资料应保留，其中的相关资料具体指以下（）。A、《商户信息调查表》或商户实地调查报告及实地拍摄照片B、商户受理协议书，已收回的所有交易签购单C、商户负责人（或法人代表）身份证复印件、商户营业执照和税务登记证等复印件D、有关商户经营情况的其他信息，如财务报表、年报、第三方出具的资信调查报告等E、对商户日常风险管理的相关表格，如《商户日常检查表》、《商户POS机具管理登记表》等

第1题：

在收单机构的商户受理协议或协议附件中，哪些属于必备的风险条款（）.

• A、收单机构只接受本商户的交易签购单，商户不得将其他商户的交易假冒本商户交易与收单机构清算
• B、合约终止后24个月内，收单机构对合约终止前的交易仍有查询及追索权
• C、商户出现风险状况时，收单机构和中国银联有权终止该商户的银联卡交易
• D、商户应对交易签购单及与交易相关的原始凭证等保存至少一年

第2题：

根据江苏农信有关规定，收单商户的管理包括（）等。

• A、商户拓展
• B、商户审批
• C、商户培训
• D、POS机具管理
• E、商户欺诈及防范

第3题：

各行社在与商户签订受理协议时，必须但不限于下列哪些条款？（）

• A、商户不得将签购单、签购结算单、银联标识牌、POS机具用于受理协议许可范围以外的用途，也不得给受理协议许可范围以外的第三方使用
• B、取得收单行社许可的，商户可以将受理银联卡的业务委托或转让给第三方
• C、商户不得受理其他商户或虚假的交易，但是属于同一商户布放在不同地点的多台机具可以使用
• D、商户应对交易签购单及与交易相关的原始凭证等保存至少2年
• E、在正常业务范围内，商户同意其收单行社及中国银联使用其风险信息

第4题：

收单机构应对所有签约商户建立商户信息档案，除商户入网申请资料外，还应包括（）等资料。

• A、商户信息变化
• B、商户现场和非现场检查
• C、商户培训情况
• D、商户年检记录及POS机管理情况等资料

第5题：

分期商户在出现以下情形时，应解除与分期商户的合作协议，并保留相关责任的追索权（）。

• A、商户出现虚假申请、信用卡套现、测录客户数据资料、洗单、虚假交易、恶意倒闭等欺诈行为的
• B、商户或法定代表人已因违法违规被有权机关立案或介入调查并影响商户正常经营的
• C、商户泄露银行卡账户及交易信息
• D、商户因经营不善，已破产或停业的
• E、商户未经管辖行许可将机具设备转让、出借或挪作他用的，将移动POS机具违规带至异地使用的

第6题：

针对POS业务商户初审，对已确立的目标商户，根据商户实际情况填写（），签订并留存《企业信用信息查询及留存授权书》或《个人信息查询及留存授权书》，对商户的基本状况、资信状况、经营背景、财务状况等进行全面调查与审核，判断其是否满足成为特约商户的基本条件。

• A、《中国邮政储蓄银行POS收单业务协议书》
• B、《特约商户授权扣款协议书》
• C、《中国邮政储蓄银行特约商户申请表》
• D、《商户资料变更单》

第7题：

POS商户现场调查要求（）

• A、现场调查目标商户的营业场所、经营状况
• B、认真核对目标商户基本情况、资信记录、经营和财务状况等资料
• C、拍摄实地照片，留档保存
• D、审查营业执照及税务登记证等证照的有效性，并留存营业执照、税务登记证或相关纳税证明、法人身份证等有关证明文件复印件。

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

POS机具风险管理中必须包括以下哪些个条款（）

• A、要求商户在POS设备安装完毕后必须原件配套使用
• B、明确POS等机具的产权所有.POS数量与型号，并明确规定商户不得将机具转让或转借
• C、商户如发生停业.倒闭等情况时，应及时通知收单机构收回POS机具
• D、协议终止后，商户应及时归还POS设备

第14题：

商户在江苏农信开通银行卡收单业务要提交的材料包括（）。

• A、商户营业执照复印件
• B、税务登记证复印件
• C、商户法人有效身份证件复印件
• D、商户信息调查表
• E、客户签字确认的《银联网络特约商户受理人民币银行卡协议书》

第15题：

各行社根据网点上报的《商户信息调查表》、《湖南省农村信用社特约商户入网审批表》和“三证”等资料，对商户准入审核时，应重点审查的是（）。

• A、对商户或商户负责人（或法定代表人）的公民身份核查
• B、对商户或商户负责人（或法定代表人）的人行征信核查
• C、商户营业执照、税务登记证、法定代表人（负责人）身份证件等证照的有效性
• D、商户是否在所辖网点开立收款结算账户，账户户名、账户与登记信息是否相符
• E、《商户信息调查表》中相关信息的完整性和真实性
• F、必须向目标商户所在地的工商管理部门进行商户状况调查

第16题：

下列关于商户收单业务的基本环节描述错误的是（）。

• A、收单行对目标商户进行实地调查和资信审查，经审核、审批，对符合条件的商户准予入网并与其签订受理协议
• B、收单行为商户安装POS等受理机具，并做好机具的后续日常管理、维护
• C、通过建立和完善稳定、灵活的交易系统，及时、有效处理银行卡各种交易数据和信息
• D、清算对账环节主要涉及调单、拒付、例外协商、账务调整等内容

第17题：

下列关于商户收单欺诈风险的描述错误的有（）。

• A、商户套现是指商户与恶意持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚假交易形式套取现金
• B、虚假交易是指与收单行签署了受理协议的商户，将其它未签约商户的交易在本商户POS机上刷卡，假冒本商户交易与收单行清算的行为
• C、洗单是指同一张银行卡在同一家商户同一终端，购买同一商品（或服务）为逃避发卡行授权管理等限制性条件而发生连续两次（含）以上交易的支付行为
• D、虚假申请是指商户以虚假资料或盗用其他商户资料向收单行申请成为特约商户

第18题：

收单机构签约前，应对目标商户进行哪些内容的风险审查？（）

• A、审查该商户或商户负责人（法人代表）是否已被列入中国银联不良信息系统
• B、审查营业执照及税务登记证等证照的有效性
• C、对目标商户进行实地调查，并如实填写《商户信息调查表》，拍摄实地照片
• D、在条件许可的情况下，还应向目标商户所在地的工商管理部门、征信机构或目标商户的开户银行等机构进行资信状况调查

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：