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授信工作尽职调查采用现场、非现场调查相结合的方式。现场调查可采用抽样、核对、审阅、询问等方法；非现场调查则可通过小企业信贷管理系统收集相关资料。

题目

授信工作尽职调查采用现场、非现场调查相结合的方式。现场调查可采用抽样、核对、审阅、询问等方法；非现场调查则可通过小企业信贷管理系统收集相关资料。

相似考题

1.根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于授信工作尽职调查的说法，错误的是( )。A．商业银行应设立独立的授信工作尽职调查岗位，明确岗位职责和工作要求B．商业银行应支持授信工作尽职调查人员独立行使尽职调查职能，调查可采取现场或非现场的方式进行C．商业银行遵循重要性原则，只对授信业务流程中的大额授信进行尽职调查D．商业银行对授信工作尽职调查人员发现的’问题，经过确认的程序，应责成相关授信工作人员及时进行纠正

2.除实地考察外，以下哪些属于尽职调查的方式 ()A.现场调查B.搜寻调查C.现场会谈D.非现场调查E.委托调查

3.贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，如借款人规模较小或信用等级较高时，也可仅采取非现场方式履行尽职调查责任。此题为判断题(对，错)。

4.贷款人履行尽职调查，要通过( )相结合的方式开展工作，全面掌握客户信息。A．人员访问和电话调查B．非现场调查和电话调查C．现场调查和非现场调查D．现场调查和电话调查

更多“授信工作尽职调查采用现场、非现场调查相结合的方式。现场调查可采用抽样、核对、审阅、询问等方法；非现场调查则可通过小企业信贷管理系统收集相关资料。”相关问题

  • 第1题：

    在境内授信尽职调查阶段，包括现场调查、非现场调查、谈判等环节。

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：√

  • 第2题：

    商业银行进行授信工作尽职调查的方式主要包括（）。

    • A、现场调查
    • B、非现场调查
    • C、聘请外部专家进行调查
    • D、委托专业机构开展调查工作

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为（）

    • A、现场调查
    • B、非现场调查
    • C、主动调查
    • D、被动调查

    正确答案:B

  • 第4题：

    在境内授信尽职调查阶段，包括现场调查、非现场调查、谈判等环节。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    《流动资金贷款管理暂行办法》中对尽职调查的要求规定，贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，如借款人规模较小或信用等级较高时，也可仅采取非现场方式履行尽职调查责任。（）


    正确答案:错误

  • 第6题：

    《不良金融资产处置尽职指引》中规定，收购方对收购不良金融资产进行调查时，可以采取现场调查和（）方式。

    • A、抽样调查
    • B、联合调查
    • C、委托调查
    • D、非现场调查

    正确答案:D

  • 第7题：

    以下哪些属于尽职调查的方式？（）

    • A、现场调查
    • B、搜寻调查
    • C、现场会谈
    • D、非现场调查
    • E、委托调查
    • F、实地考察

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第8题：

    贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，如借款人规模较小或信用等级较高时，也可仅采取非现场方式履行尽职调查责任。


    正确答案:错误

  • 第9题：

    单选题
    商业银行应支持授信工作尽职调查人员独立行使尽职调查职能，调查可采取的方式有（）。
    A

    现场

    B

    非现场

    C

    聘请外部专家或委托专业机构

    D

    以上都包括


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    商业银行进行授信工作尽职调查的方式主要包括（）。
    A

    现场调查

    B

    非现场调查

    C

    聘请外部专家进行调查

    D

    委托专业机构开展调查工作


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    在境内授信尽职调查阶段，包括现场调查、非现场调查、谈判等环节。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，如借款人规模较小或信用等级较高时，也可仅采取非现场方式履行尽职调查责任。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    环境保护验收调查工作程序为()。

    A:编制验收调查方案—实施现场调查—收集资料与现场初步踏勘—编制验收调查报告
    B:收集资料与现场初步踏勘—实施现场调查—编制验收调查方案—编制验收调查报告
    C:编制验收调查方案—收集资料与现场初步踏勘—实施现场调查—编制验收调查报告
    D:收集资料与现场初步踏勘—编制验收调查方案—实施现场调查—编制验收调查报告

    答案：D
    解析：

  • 第14题：

    资料收集分为（）等多种形式。

    • A、普遍调查
    • B、抽样调查
    • C、实地调查
    • D、典型调查
    • E、现场询问

    正确答案:A,B,D

  • 第15题：

    尽职调查岗贷后检查职责是根据授信种类，采取现场或非现场的方式，对授信业务流程的各项活动和各个岗位的尽职状况进行调查，评价授信工作人员是否勤勉尽职，确定问题授信的客户经理是否免责，写出尽职调查报告。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    商业银行应支持授信工作尽职调查人员独立行使尽职调查职能，调查可采取的方式有（）。

    • A、现场
    • B、非现场
    • C、聘请外部专家或委托专业机构
    • D、以上都包括

    正确答案:D

  • 第17题：

    《不良金融资产处置尽职指引》中规定，收购方对收购不良金融资产进行调查时，可以采取（）和非现场调查方式。

    • A、抽样调查
    • B、现场调查
    • C、委托调查
    • D、联合调查

    正确答案:B

  • 第18题：

    依照《中国邮政储蓄银行法人客户授信业务基本操作规程（2015年修订版）》，客户经理应按照监管要求和总行有关规定履行尽职调查职责，评级授信调查可采用（）调查方式。

    • A、现场调查
    • B、非现场调查
    • C、实地调查
    • D、间接调查

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    进行案件调查时，可以采取（）方法取证

    • A、威胁、现场勘验
    • B、欺骗、现场收集原件
    • C、现场收集原件、现场勘验、询问被调查人
    • D、引诱、询问被调查人

    正确答案:C

  • 第20题：

    判断题
    《流动资金贷款管理暂行办法》中对尽职调查的要求规定，贷款人应当采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，如借款人规模较小或信用等级较高时，也可仅采取非现场方式履行尽职调查责任。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    以下哪些属于尽职调查的方式？（）
    A

    现场调查

    B

    搜寻调查

    C

    现场会谈

    D

    非现场调查

    E

    委托调查

    F

    实地考察


    正确答案： F,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    资料收集分为（）等多种形式。
    A

    普遍调查

    B

    抽样调查

    C

    实地调查

    D

    典型调查

    E

    现场询问


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    授信工作尽职调查采用现场、非现场调查相结合的方式。现场调查可采用抽样、核对、审阅、询问等方法；非现场调查则可通过小企业信贷管理系统收集相关资料。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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