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分支机构开展理财规划服务，必须具备以下条件（）A、全面推广应用个人优质客户管理系统或金钥匙理财专家支持系统，具备客户识别和分层能力B、具有一定数量的理财顾问C、具有固定的理财工作室D、建立和健全理财规划服务流程与风险防控管理制度体系

题目

分支机构开展理财规划服务，必须具备以下条件（）

  • A、全面推广应用个人优质客户管理系统或金钥匙理财专家支持系统，具备客户识别和分层能力
  • B、具有一定数量的理财顾问
  • C、具有固定的理财工作室
  • D、建立和健全理财规划服务流程与风险防控管理制度体系
相似考题

1.商业银行开展个人理财顾问服务，应根据客户的经济状况，风险认知能力和承受能力等，对客户进行分层，明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体，以使理财产品的销售额最大化。 ( )A．正确B．错误

2.在具备（ ）条件之后，商业银行才可以开展个人理财业务。A．机构建设，建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门及相关部门和人员的责任B．制度建设，分别制定理财顾问和综合理财服务的管理规章制度C．人员要求，建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度D．技术保障，具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力E．个人理财资金的使用和核算管理

3. 商业银行应当充分认识到（　　）所面临的主要风险，制定相应的具有针对性的业务管理制度、工作规范和工作流程。A.不同需求的客户 B.不同层次的客户 C.不同类型的个人理财顾问服务 D.个人理财顾问服务的不同渠道 E.个人理财顾问服务的不同价位

4.为防止由于错误销售损害客户利益，商业银行开展个人理财顾问服务应对客户进行必要的分层，明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体。下列选项中，可以成为对客户进行分层的依据的是：（ ）。A．不同种类个人理财顾问服务的特点B．客户的经济状况C．客户的风险认知能力D．客户的风险承受能力

更多“分支机构开展理财规划服务，必须具备以下条件（）A、全面推广应用个人优质客户管理系统或金钥匙理财专家支持系统，具备客户识别和分层能力B、具有一定数量的理财顾问C、具有固定的理财工作室D、建立和健全理财规划服务流程与风险防控管理制度体系”相关问题

  • 第1题：

    商业银行开展个人理财顾问服务，应根据客户的经济状况，风险认知能力和承受能力等，对客户进行分层，明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体，以使理财产品的销售额最大化。 （ ）


    答案：错
    解析：
    答案为错。商业银行开展个人理财顾问服务，对客户实行分层管理，是为了防止由于错误销售损害客户利益。

  • 第2题：

    商业银行个人理财业务按照是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，可分为理财顾问服务和（　　）两类。

    A.综合理财服务
    B.理财规划服务
    C.专业理财服务
    D.理财咨询服务

    答案：A
    解析：
    按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。

  • 第3题：

    商业银行开展个人理财业务的必备条件包括（　　）。

    A.机构建设，建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门及相关部门和人员的责任
    B.制度建设，分别制定理财顾问和综合理财服务的管理规章制度
    C.人员要求，建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度
    D.技术保障，具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力
    E.个人理财资金的使用和核算管理

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    参照《商业银行个人理财业务暂行管理办法》的规定。

  • 第4题：

    商业银行开展个人理财业务必须具备的基本条件归纳起来包括(　　)。

    A.建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门及相关部门和人员的责任
    B.建立健全个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力
    C.分别制定理财顾问和综合理财服务的管理规章制度
    D.具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力
    E.商业银行销售理财产品(计划)汇集的理财资金，按照银行贷款需要管理和使用

    答案：A,B,C,D
    解析：
    　在商业银行开展个人理财业务必须具备的基本条件中，关于理财资金的使用和核算管理的要求是理财资金应按照理财合同约定管理和使用。

  • 第5题：

    下列具有营销支持功能的系统有（）。

    • A、对公客户关系管理系统
    • B、金融服务平台
    • C、个人优质客户关系管理系统
    • D、金钥匙理财专家支持系统

    正确答案:A,C,D

  • 第6题：

    理财顾问从事理财咨询服务，须遵循以下流程（）

    • A、明确客户需求
    • B、测试客户的风险承受能力
    • C、提供客户评估意见，要求客户签字
    • D、提供投资建议，推介投资产品
    • E、按规定向客户收取费用。一次出售理财规划书费用低于带有后续服务理财规划书的收费标准

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    农业银行处福费廷业务的应用系统是（）。

    • A、ABIS
    • B、GTS
    • C、个人优质客户关系管理系统
    • D、金钥匙理财专家支持系统

    正确答案:B

  • 第8题：

    （）是指农业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划与方式进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户或客户与农业银行按照约定方式承担的理财业务活动。

    • A、理财咨询
    • B、理财规划
    • C、个人综合理财服务
    • D、投资规划

    正确答案:C

  • 第9题：

    单选题
    以下关于商业银行个人理财业务表述不正确的是（）
    A

    商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为理财顾问服务和综合理财服务

    B

    理财顾问服务，是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

    C

    综合理财服务，是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动

    D

    在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，由此产生的收益和风险由商业银行和客户共同承担


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述，错误的是（  ）。
    A

    理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础；综合理财顾问是理财顾问服务的核心和延伸部分

    B

    理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

    C

    综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动

    D

    理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务，而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务


    正确答案： B
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    下列具有营销支持功能的系统有（）。
    A

    对公客户关系管理系统

    B

    金融服务平台

    C

    个人优质客户关系管理系统

    D

    金钥匙理财专家支持系统


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    分支机构开展理财规划服务，必须具备以下条件（）
    A

    全面推广应用个人优质客户管理系统或金钥匙理财专家支持系统，具备客户识别和分层能力

    B

    具有一定数量的理财顾问

    C

    具有固定的理财工作室

    D

    建立和健全理财规划服务流程与风险防控管理制度体系


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行开展个人理财顾问服务，应根据客户的经济状况，风险认知能力和承受能力等，对客户进行分层，明确每类个人理财顾问适宜的客户群体，以使理财产品的销售额最大化。 （　　）


    答案：错
    解析：
    商业银行开展个人理财顾问服务，对客户实行分层管理，是为了防止由于错误销售而损害客户利益。

  • 第14题：

    商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业服务活动，属于（　　）。

    A 、 投资规划服务
    B 、 理财顾问服务
    C 、 理财咨询业务
    D 、 个人理财业务

    答案：D
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管
    理等专业化服务活动。

  • 第15题：

    下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述，错误的是()。

    A.理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
    B.综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动
    C.理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础，综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分
    D.理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务，而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务

    答案：D
    解析：
    理财顾问服务只是提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等服务，不涉及资产的投资和管理；综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。故选项D错误。

  • 第16题：

    下列应用系统中具有产品信息发布功能的是（）。

    • A、ABIS
    • B、BIBS
    • C、个人优质客户关系管理系统
    • D、金钥匙理财专家支持系统

    正确答案:D

  • 第17题：

    具有积分手续费优惠减免功能的系统是（）。

    • A、信贷管理系统
    • B、个人优质客户关系管理系统
    • C、金钥匙理财专家支持系统
    • D、集中式国际业务处理系统

    正确答案:C

  • 第18题：

    下列应用系统中具有业务考核功能模块的是（）。

    • A、ABIS
    • B、BIBS
    • C、个人优质客户关系管理系统
    • D、金钥匙理财专家支持系统

    正确答案:C

  • 第19题：

    具有短信营销功能的系统是（）。

    • A、信贷管理系统
    • B、个人优质客户关系管理系统
    • C、金钥匙理财专家支持系统
    • D、集中式国际业务处理系统

    正确答案:C

  • 第20题：

    单选题
    下列应用系统中具有业务考核功能模块的是（）。
    A

    ABIS

    B

    BIBS

    C

    个人优质客户关系管理系统

    D

    金钥匙理财专家支持系统


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    商业银行开展个人理财顾问服务，应根据不同种类个人理财顾问服务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和承受能力等，对客户进行必要的（）
    A

    风险教育

    B

    风险评估

    C

    调查

    D

    分层


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    具有短信营销功能的系统是（）。
    A

    信贷管理系统

    B

    个人优质客户关系管理系统

    C

    金钥匙理财专家支持系统

    D

    集中式国际业务处理系统


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列应用系统中具有产品信息发布功能的是（）。
    A

    ABIS

    B

    BIBS

    C

    个人优质客户关系管理系统

    D

    金钥匙理财专家支持系统


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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