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金融监管

题目

金融监管

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1.依法监管的具体含义包括哪几点:()。A.金融监管主体地位的确立和监管权力的取得源于法律B.金融监管主体应依法行使监管职权C.金融监管主体应受到法律保护D.金融监管主体监管权的行使应受到法律限制;

2.我国金融监管体制面临的新挑战是（ ）。A.外资金融机构的涌入对我国现行金融监管体制的挑战 B.分业经营对我国现行金融监管体制的挑战 C.生产力发展水平对我国现行金融监管体制的挑战 D.经济全球化对我国现行金融监管体制的挑战

3.金融自由化与金融监管的关系是（　　）。A.金融自由化就不应再有金融监管 B.金融自由化与金融监管完全没有矛盾 C.要加强金融监管，就不能有金融自由化 D.金融自由化并不否认金融监管

4.金融监管可以分为()三种模式。A、集中金融监管模式B、多头金融监管模式C、跨国金融监管模式D、双元监管模式

参考答案和解析
正确答案:就是中央银行代表政府及社会公众，对商业银行和其他金融机构的经营管理活动进行监督和管理。
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  • 第1题：

    20世纪80年代以来，中央银行职能的变化突出表现在（ ）o

    A.货币职能与金融监管相分离，突出货币政策调控职能
    B.货币职能与金融监管相分离，突出金融监管职能
    C.货币职能与金融监管日益紧密，相辅相成
    D.货币职能与金融监管日益紧密，更加强调金融监管职能

    答案：A
    解析：
    20世纪80年代以来中央银行职能的变化突出表现在包括：货币职能与金融监管相分离，突出货币政策调控职能；强调金融稳定职能，维护金融体系安全。

  • 第2题：

    负责实施监管行为的监管部门是（）。

    • A、金融监管的主体
    • B、金融监管的对象
    • C、金融监管的内容
    • D、以上均不正确

    正确答案:A

  • 第3题：

    金融监管必须依法进行，这是金融监管的基本点。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    按照金融监管权是否集中在中央一级金融管理部门，是否集中在同一管理部门的思路划分，可把金融监管划分为（）

    • A、双元多头金融监管体制
    • B、双元单头金融监管体制
    • C、双元双头金融监管体制
    • D、单元多头金融监管体制
    • E、集中单一金融监管体制

    正确答案:A,D,E

  • 第5题：

    金融监管要素包括（）。

    • A、金融监管主体
    • B、金融监管对象
    • C、金融监管手段
    • D、金融监管依据
    • E、金融监管目标

    正确答案:A,B,C,E

  • 第6题：

    金融监管


    正确答案: 是金融监督和金融管理的复合称谓。狭义上是指金融监管当局依据国家法律法规的授权对整个金融业实施的监督管理。广义的金融监管是在上述监管之外，还包括了金融机构内部控制与稽核的自律性监管、同业组织的互律性监管、社会中介组织和舆论的社会性监管等。

  • 第7题：

    金融监管是现代金融健康发展的重要保障。21世纪初，国际金融监管逐渐出现许多新的动向，包括（）

    • A、金融监管的国际合作不断增强
    • B、世界金融监管重心开始战略性转移
    • C、世界金融监管进入全方位持续监管阶段
    • D、世界金融监管的技术创新趋势发展迅猛

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    问答题
    试述金融监管的含义及实施金融监管的主要目的。

    正确答案： 从宏观上控制金融风险最有效的办法就是以政府名义,在金融当局主持下建立起全面广泛的金融监督管理制度。因为,金融风险对其直接承担者(金融机构或金融市场参与者)来讲,一些因素如流动性安排,内部管理等是可以通过自身经营管理的改善而消除的,而更多的另一些因素如利率、汇率、通货膨胀、宏观经济政策、信用违约等,则来自于外部,是风险承担者自身所不能清除或不能全部清除的,由这些因素引致的风险为系统性风险或整体性风险,它必须由来自宏观的力量进行控制。而且,通常情况下,个别金融机构的风险都不是孤立发生和存在的,风险的相互传递最终会使局部风险演变为系统性风险,甚至酿成严重的金融危机。因此,无论哪种类型的金融风险,都会产生宏观控制和管理的要求。由一个国家(或地区)的中央银行或其他金融当局依据国家法律的授权对金融业实施监督和管理,被简称为金融监管。它开始于20世纪30年代的经济和金融大危机之后,其核心目的在于保护公众利益,保证金融业的安全、稳定和效率。
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    美国的金融监管体制是（）
    A

    多元化金融监管体制

    B

    二元化金融监管体制

    C

    一元化金融监管体制

    D

    大一统金融监管体制


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    负责实施监管行为的监管部门是（）。
    A

    金融监管的主体

    B

    金融监管的对象

    C

    金融监管的内容

    D

    以上均不正确


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    金融监管体制按监管主体的组织结构划分，可以分为（）
    A

    双线多头型金融监管体制

    B

    一线多头型金融监管体制

    C

    双线单头型金融监管体制

    D

    集中单一型金融监管体制

    E

    跨国金融监管体制


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    下列属于中央银行金融监管体制的是（）。
    A

    多元多头金融监管体制

    B

    集中单一金融监管体制

    C

    跨国金融监管体制

    D

    双元多头金融监管体制

    E

    单元多头金融监管体制


    正确答案： E,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    不属于金融监管体制的是（ ）。


    A.金融监管的权利

    B.金融监管的权力分配的方式

    C.金融监管的组织制度

    D.金融监管的职责

    答案：A
    解析：
    金融监管体制是指金融监管的职责和权力分配的方式及组织制度。

  • 第14题：

    金融自由化与金融监管的关系是（）。

    • A、两者互不相干
    • B、金融自由化是相对于金融监管而言的
    • C、要加强金融监管，就是放弃金融自由化
    • D、金融自由化否认了金融监管
    • E、既要赞同金融自由化，也要主张政府适当干预的金融监管

    正确答案:B,E

  • 第15题：

    中央和地方都对银行有监管权，同时每一级又有若干机构共同行使监督职能的金融监管体制称之为（）

    • A、单元多头金融监管体制
    • B、集中单一金融监管体制
    • C、跨国金融监管体制
    • D、双元多头金融监管体制

    正确答案:D

  • 第16题：

    简述金融监管及其原因，我国现阶段金融监管体系的构成。


    正确答案: 金融监管是国家法律授权的部门（往往授予中央银行或者特定的金融监管当局），为了维护金融机构的安全和信誉，保护银行安全、稳健的运行，维护公平竞争的市场环境，依法对银行实行监管和管理权限的行政行为。一个独立、高效的金融监管体系和一套完整且健全的金融监管制度，对于防范和化解金融风险，保证金融业稳健运行和实现货币政策目标有重要的现实意义
    原因
    （一）次贷危机引发的信贷危机、美元危机和股市危机是促使美国政府推进金融监管改革的直接原因
    （二）放松管制和放任金融创新导致金融风险不断积累
    （三）监管权力的过度分散导致监管真空的出现 我国体系构成：我国虽然已出台了《中国人民银行法》、《商业银行法》、《保险法》、《证券法》等多部法律与法规，但只对金融机构市场准入有着严格的规定，金融机构的市场退出存在着严重的法律缺位。当金融机构监管的某一环节处于法律的真空状态，而金融机构风险暴露时，央行的监管无法可依，只能借助强制性行政干预来解除金融风险，1997年海口城市信用社因挤兑出现支付困难时强制由海南发展银行托管乃至兼并一案仍历历在目。要改变这一局面我们现阶段必须加强监管的法制化建设，完善金融监管的法律支持体系。
    1、尽快完善主体法律。
    2、尽快制订金融法律实施细则。
    3、尽快建立独立的金融执法机制。

  • 第17题：

    下列属于中央银行金融监管体制的是（）。

    • A、多元多头金融监管体制
    • B、集中单一金融监管体制
    • C、跨国金融监管体制
    • D、双元多头金融监管体制
    • E、单元多头金融监管体制

    正确答案:B,C,D,E

  • 第18题：

    金融监管体制按监管主体的组织结构划分，可以分为（）

    • A、双线多头型金融监管体制
    • B、一线多头型金融监管体制
    • C、双线单头型金融监管体制
    • D、集中单一型金融监管体制
    • E、跨国金融监管体制

    正确答案:A,B,D,E

  • 第19题：

    依法监管的具体含义包括哪几点（）

    • A、金融监管主体地位的确立和监管权力的取得源于法律
    • B、金融监管主体应依法行使监管职权
    • C、金融监管主体应受到法律保护
    • D、金融监管主体监管权的行使应受到法律限制

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    判断题
    金融监管必须依法进行，这是金融监管的基本点。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    关于金融监管的说法，正确的是（  ）。
    A

    金融监管应当保护适度金融竞争

    B

    金融监管完全是监管机构的责任

    C

    有效的金融监管必定能消灭风险

    D

    监管的基本目标是提升金融效益


    正确答案： A
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    （）是指银行未遵守金融监管当局的规定而可能造成的损失，在出台新的金融监管规定、金融监管加强、金融监管者发生改变、金融监管重点发生变化时，较易出现此方面的风险。
    A

    监管规定

    B

    外部欺诈

    C

    洗钱

    D

    政治风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    金融监管要素包括（）。
    A

    金融监管主体

    B

    金融监管对象

    C

    金融监管手段

    D

    金融监管依据

    E

    金融监管目标


    正确答案： E,C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    下列有关金融监管的成本，说法正确的是()。
    A

    金融监管的成本只包括直接物质损耗

    B

    金融监管的直接成本全部由监管当局承担

    C

    金融监管的直接成本一般表现在政府预算支出的增加上

    D

    监管削弱竞争导致静态低效率是金融监管导致效率损失的途径之一


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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