境内成员企业外币资金池资金归集资金根据企业正常生产经营需要，可以委托银行办理归集资金的结汇业务和质押人民币贷款业务（）

第1题：

下列有关跨境双向人民币资金池业务的说法中，正确的是（）。

• A、境外成员企业开立的人民币NRA账户的资金可以归集到跨境人民币双向资金池
• B、结算银行与主办企业签订跨境人民币双向资金池业务协议后，应向所在地人民银行申请备案
• C、跨国企业集团因业务发展需要，确需设立多个跨境人民币双向资金池的，需向人民银行总行备案
• D、办理经常项下跨境人民币集中收付业务无需事先向人民银行申请备案
• E、主办企业可选择注册地的多家结算银行办理经常项下跨境人民币集中收付业务
• F、经常项下跨境人民币集中收付可采用轧差净额结算，如需采用轧差净额结算只能按照集团收付总额轧差结算

第2题：

下列关于外币资金池业务说法正确的是（）。

• A、在委托贷款框架下开展外币资金池业务，受托银行与参与成员可协商约定日间透支额度，允许参与成员从其外汇委托贷款子账户进行透支支付
• B、受托银行可与主办企业约定委托贷款主账户的隔日透支额度，主办企业应从参与成员收回（或拆入、划入）的委托贷款资金、或以其资本金外汇账户和经常项目外汇账户内资金及时对透支金额予以弥补
• C、在委托贷款框架下开展外币资金池业务，主办企业外汇委托贷款主账户的收入范围是：拆入的委托贷款、收回的委托贷款本金和利息或从其资本金外汇账户和经常项目外汇账户划入的资金
• D、在委托贷款框架下开展外币资金池业务，主办企业外汇委托贷款主账户支出范围是：拆出的委托贷款、归还的委托贷款本金和利息、原路划回其资本金外汇账户和经常项目外汇账户的资金、划入其经常项目外汇账户的委托贷款利息，或用于其经常项目对外支付

第3题：

（）业务适用于集团内部独立法人之间的非贸易或投资项下的资金批量归集或资金池业务，资金调出方将资金委托农业银行通过现金管理系统归集到资金调入方的账户。

• A、现金管理项下委托贷款
• B、定时归集
• C、批归资金池
• D、自助贷款

第4题：

下面关于资金池的说法错误的是（）。

• A、资金池根据资金归集、下拨的方式分为普通式资金池和委贷式资金池
• B、独立法人的企业可建立普通式实体资金池
• C、资金池业务可以降低客户融资成本
• D、资金池透支额度为参加资金池各法人客户的法人账户透支额度的合计数

第5题：

按照汇发【200949号规定，境内成员企业外币资金池归集资金可结汇使用，不得质押人民币贷款。

第6题：

跨国企业集团开展跨境双向人民币资金池业务（全国版），其参加资金归集的境外成员企业上年度营业收入合计金额不低于10亿元人民币。

第7题：

住房资金归集业务，是指建设银行接受（）委托，根据委托协议代理归集各类住房资金，并为此类单位和职工客户办理住房资金账户的设立、缴存、支取和结算

• A、各级财政管理部门
• B、各类住房资金管理部门
• C、住房资金缴交单位
• D、住房资金缴交职工

第8题：

跨国企业集团开展跨境双向人民币资金池业务，其参加资金归集的境外成员企业上年度营业收入合计金额不低于10亿元人民币。

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

跨境双向人民币资金池业务中，资金归集主体属于联属企业的，报送其本金国际收支编码为“622021/622022”。

第14题：

（）是指农业银行为集团公司客户提供的，在现行委托贷款的框架下，以外汇头寸日内集中方式，对成员公司的外汇资金进行集中管理的资金归集产品。

• A、跨境资金归集
• B、外币资金归集
• C、全球现金管理
• D、实时归集

第15题：

（）不设置主账户，其资金调剂和反向归集均以委托贷款方式进行。

• A、平等资金池
• B、批归资金池
• C、虚拟资金池
• D、实归资金池

第16题：

经银行筛查确认后，（）的个人，均应纳入“关注名单”管理。

• A、业务代办人
• B、出借年度总额参与分拆的个人
• C、境内分拆划转资金
• D、购汇资金的归集个人
• E、结汇资金的归集个人

第17题：

跨国企业集团开展跨境双向人民币资金池业务，其参加资金归集的境内成员企业上年度营业收入合计金额不低于2亿元人民币

第18题：

跨国企业集团开展跨境双向人民币资金池业务（自贸区版），其参加资金归集的境内成员企业上年度营业收入合计金额不低于5亿元人民币

第19题：

下列关于跨境双向人民币资金池业务的说法中，正确的是哪些（）

• A、跨境人民币资金池账户仅能用于跨国企业集团内主办企业与成员企业之间的人民币资金归集及划拨，不能用于办理企业其他结算业务
• B、跨境人民币资金池账户内资金不能用于购汇
• C、房地产企业、地方政府融资平台可以作为跨境双向人民币资金池境内成员企业
• D、跨国集团企业的财务公司作为双向人民币资金池的主办企业，其所有者权益和营业收入不纳入资金池相关指标的计算范围，同时可不受经营时间的限制
• E、主办企业的双向资金池账户内资金不得投资有价证券、金融衍生品以及非自用房地产
• F、主办企业的双向资金池账户内资金不得用于购买理财产品和向非成员企业发放委托贷款

第20题：

下列关于跨境双向人民币资金池业务的说法中，错误的是（）。

• A、跨境人民币双向资金池归集的资金必须来源于企业生产经营和实业投资活动产生的现金流
• B、主办企业的双向资金池账户内资金不能用于归还贷款
• C、房地产企业、地方政府融资平台不能作为跨境双向人民币资金池境内成员企业
• D、跨境人民币资金池账户不能办理跨境贸易结算业务
• E、财务公司作为主办企业，可以将其所有者权益和营业收入纳入资金池相关指标的计算范围
• F、同一资金池在多家银行开立的账户之间资金可自由划转，不受资金池跨境资金净流入额上限限制

第21题：

第22题：

第23题：