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简述金融机构的反洗钱义务？

题目

简述金融机构的反洗钱义务？

相似考题

1.反洗钱工作是金融机构的全员性义务。()

2.《反洗钱法》所确定的反洗钱义务主体为()。A.金融机构B.金融机构和依法应履行反洗钱义务的特定非金融机构C.银行业、证券业、保险业从业机构D.银行

3.简述金融机构如何建立完整的反洗钱内控系统，从程序上保障反洗钱义务的履行。

4.反洗钱义务主体仅指金融机构。()

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  • 第1题：

    关于金融机构保密义务以下说法正确的是:

    A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构必须绝对保密。

    B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构不得以任何形式对外提供。

    C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以向同业金融机构提供。

    D.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以依法对外提供。


    正确答案：D

  • 第2题：

    简述金融机构反洗钱的义务。
    （1）金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
    （2）金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
    （3）金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料；客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。
    （4）金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。
    （5）金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
    略

  • 第3题：

    金融机构应当履行哪些反洗钱义务？


    正确答案: 金融机构应当履行以下反洗钱义务：建立反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，建立客户身份识别制度，建立客户身份资料和交易记录保存制度，建立大额交易和可疑交易报告制度，开展反洗钱培训和宣传工作等。

  • 第4题：

    反洗钱是金融机构的全员性义务。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    为保障金融机构履行反洗钱义务，《反洗钱法》对金融机构客户规定了哪些义务？


    正确答案: 《反洗钱法》第十六条第七款规定：“任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件”。金融机构与客户建立业务关系或者为客户提供金融服务，其实质是两者在平等、自愿基础上建立的一种合同关系。诚实信用原则是《中华人民共和国合同法》规定的基本原则之一，要求交易双方根据需要彼此披露自身的有关真实情况，以利合同的有效缔结和履行。因此，该项制度不仅是我国现行法律制度的应有体现，也是保证金融交易安全的应有措施，是金融交易应该遵行的制度。

  • 第6题：

    在对特定非金融行业的反洗钱监管方面，中国人民银行会同国务院有关部门可以制定（）

    • A、应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围
    • B、应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的审批制度
    • C、特定非金融机构应履行的反洗钱义务
    • D、对特定非金融机构开展反洗钱监督管理的具体办法
    • E、对特定非金融机构进行现场检查的具体办法

    正确答案:A,C,D

  • 第7题：

    根据《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》，金融机构应履行的反洗钱义务包括（）？

    • A、建立反洗钱内控制度
    • B、开展反洗钱宣传培训
    • C、遵守反洗钱保密规定

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    《反洗钱法》所确定的反洗钱义务主体为（）。

    • A、金融机构
    • B、金融机构和依法应履行反洗钱义务的特定非金融机构
    • C、银行业、证券业、保险业从业机构
    • D、银行

    正确答案:B

  • 第9题：

    多选题
    根据《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》，金融机构应履行的反洗钱义务包括（）？
    A

    建立反洗钱内控制度

    B

    开展反洗钱宣传培训

    C

    遵守反洗钱保密规定


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    为保障金融机构履行反洗钱义务，《反洗钱法》对金融机构客户规定了哪些义务？

    正确答案： 《反洗钱法》第十六条第七款规定：“任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件”。金融机构与客户建立业务关系或者为客户提供金融服务，其实质是两者在平等、自愿基础上建立的一种合同关系。诚实信用原则是《中华人民共和国合同法》规定的基本原则之一，要求交易双方根据需要彼此披露自身的有关真实情况，以利合同的有效缔结和履行。因此，该项制度不仅是我国现行法律制度的应有体现，也是保证金融交易安全的应有措施，是金融交易应该遵行的制度。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当履行哪些义务（）
    A

    制定反洗钱内控制度和设立组织机构的义务

    B

    了解客户义务

    C

    保存记录义务

    D

    大额和可疑交易报告制度义务

    E

    保密义务

    F

    加强反洗钱教育培训工作义务


    正确答案： F,E
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    问答题
    简述金融机构在反洗钱调查中的义务。

    正确答案： 1.配合调查义务。即在人民银行调查过程中，在合理的范围内提供必要的人员、技术和设备支持。
    2.如实提供信息义务。对人民银行调查的可疑交易活动，如实提供相关的文件和资料。
    3.不得拒绝和阻碍义务。即不得以明示（拒绝）或默示（阻碍）的方式不履行配合调查的义务。
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    金融机构反洗钱义务不包括开展反洗钱培训和宣传工作。（ ）


    正确答案：×
    金融机构的反洗钱义务包括开展反洗钱培训和宣传工作。

  • 第14题：

    金融机构的反洗钱义务是什么？


    正确答案: 一是金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度；二是金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度；三是金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。

  • 第15题：

    《反洗钱法》对金融机构和特定非金融机构的范围以及反洗钱义务进行了明确规定。


    正确答案:错误

  • 第16题：

    《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当履行的义务有哪些？


    正确答案: （1）制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；（2）建立客户身份识别制度义务；（3）履行大额交易和可疑交易报告义务；（4）客户身份资料牙口交易记录保存义务；（5）报告涉嫌犯罪义务；（6）协助配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的义务；（7）协助配合驻在国家反洗钱机构的工作义务；（8）保密义务；（9）协助配合反洗钱检查调查义务。

  • 第17题：

    《反洗钱法》规定金融机构作为反洗钱义务主体，主要的义务有几项？


    正确答案: 建立反洗钱内部控制制度；建立客户身份识别制度；建立客户身份资料和交易记录保存制度；建立大额交易和可疑交易报告制度；开展反洗钱培训和宣传义务；反洗钱工作保密义务及向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的义务等。

  • 第18题：

    《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当履行哪些义务（）

    • A、制定反洗钱内控制度和设立组织机构的义务
    • B、了解客户义务
    • C、保存记录义务
    • D、大额和可疑交易报告制度义务
    • E、保密义务
    • F、加强反洗钱教育培训工作义务

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    《金融机构反洗钱规定》要求金融机构履行的义务有（）。

    • A、制定反洗钱内控制度和设立组织机构的义务
    • B、了解客户义务
    • C、大额资金交易报告和可疑交易报告义务
    • D、保存记录义务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    单选题
    《反洗钱法》所确定的反洗钱义务主体为（）。
    A

    金融机构

    B

    金融机构和依法应履行反洗钱义务的特定非金融机构

    C

    银行业、证券业、保险业从业机构

    D

    银行


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    问答题
    简述金融机构的反洗钱义务？

    正确答案： 金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
    1、金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度；
    2、应按规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币和外币大额外负担交易和可疑交易；
    3、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告；
    4、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。
    5、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位提供。
    6、金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。
    7、金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作的有关内容。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    《金融机构反洗钱规定》要求金融机构履行的义务有（）。
    A

    制定反洗钱内控制度和设立组织机构的义务

    B

    了解客户义务

    C

    大额资金交易报告和可疑交易报告义务

    D

    保存记录义务


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    《反洗钱法》规定金融机构作为反洗钱义务主体，主要的义务有几项？

    正确答案： 建立反洗钱内部控制制度；建立客户身份识别制度；建立客户身份资料和交易记录保存制度；建立大额交易和可疑交易报告制度；开展反洗钱培训和宣传义务；反洗钱工作保密义务及向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的义务等。
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    问答题
    简述金融机构如何建立完整的反洗钱内控系统，从程序上保障反洗钱义务的履行。

    正确答案： （1）金融机构应当按照中国人民银行的规定，建立健全反洗钱内控制度。这就要求金融机构建立健全反洗钱内部规章制度和岗位责任制以及反洗钱工作操作程序等，从程序上保障反洗钱义务的有效履行。
    （2）金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构应当集中现有的力量和机构设置来建立一个完整的反洗钱内控系统。
    （3）金融机构应整合各部门资源，形成完善的反洗钱体系，如由业务、稽核等部门负责有关信息的整理、甄别和交易记录（证据）的保全；人事教育部门主要侧重于人员从业准入，员工职业道德、业务知识、规章制度以及对付犯罪技能的教育培训；监管、保卫等部门主要侧重于案件发生之后司法机关调查取证、处理工作。通过形成一个较为完善的预防犯罪体系，从而从源头上减少洗钱犯罪发生的可能性。
    解析： 暂无解析

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