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智能服务审核人员（）审核客户身份及业务办理意愿的真实性。A、必须面对面B、可以在现金区柜台内C、可以远离客户D、可以仅凭PAD影像信息

题目

智能服务审核人员（）审核客户身份及业务办理意愿的真实性。

  • A、必须面对面
  • B、可以在现金区柜台内
  • C、可以远离客户
  • D、可以仅凭PAD影像信息
相似考题

1.柜台人员办理涉及客户身份核实的业务,本人办理业务按照()审核无误后再办理业务。A、人证一致初审B、证件有效期审核C、证件真伪及联网核查审核D、辅助信息审核

2.先审后授由网点授权人员对()等进行审核授权。A、客户身份的真实性B、业务资料的真实性C、经办人员业务处理与客户真实意愿的一致性进行审核D、审核无误后再提交给远程授权人员对凭证要素以及相关资料的文义性E、影像资料要素与经办人员录入交易信息的一致性F、所授权业务的合规性和完整性

3.远程柜面设备使用人需审核客户真实性，业务办理意愿以及所提供证件的真实性和有效性。

4.现场授权应由网点授权人员需要()等进行审核授权。A、客户身份的真实性B、业务资料的真实性C、经办人员业务处理与客户真实意愿的一致性D、所授权业务的合规性和完整性

参考答案和解析
正确答案:A
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  • 第1题：

    承办行在资料审核时，应重点审核（）。

    • A、客户身份真实性
    • B、业务办理准确性
    • C、材料内容完整性

    正确答案:A,B,C

  • 第2题：

    经办柜员对客户提交的有效身份证件的真实性和一致性进行审核。同时，针对异地客户办理相关业务时，要求（）。

    • A、不予办理
    • B、他人代理一人办理、审核
    • C、本人办理、双人审核
    • D、本人办理、一人办理、审核

    正确答案:C

  • 第3题：

    系统提示的实时风险监控联动现场预警信息，作为提醒网点人员在柜面或智能终端业务处理操作中控制业务风险的参考，经办人员应根据系统预警信息，审慎确认客户意愿，仔细审核客户身份，客户资料真实性。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    后台审核人员接收到待审核任务后，抓拍前端客户影像，根据业务规定进行审核，如审核“不通过”可以返回前台现场认证客户身份真实性


    正确答案:错误

  • 第5题：

    加强对公开销户业务和对公客户信息管理要求：（）

    • A、坚持审核开户文件和印签的真实性、开户申请人意愿真实性和开户办理人身份真实性
    • B、加强客户身份信息收集
    • C、强化持续客户尽职调查
    • D、加强检查监督

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    远程授权业务中，授权人员应（）。

    • A、检查业务原始凭证是否已由网点复核柜员签名确认
    • B、审核业务的合规性、资料的完整性
    • C、审核客户办理业务的意愿真实性
    • D、客户业务凭证填写是否正确、完整
    • E、审核核心系统录入的信息与业务资料是否一致

    正确答案:A,B,D,E

  • 第7题：

    加强开销户业务的检查监督，坚持（）。

    • A、内部牵制制度
    • B、坚持审核开户申请人意愿真实性
    • C、坚持审核开户办理人身份真实性
    • D、内部核对机制

    正确答案:A,D

  • 第8题：

    多选题
    严控开销户业务真实性，加强对公开户销户业务和对公客户信息管理，要求：（）
    A

    坚持审核开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿真实性和开户办理人身份真实性

    B

    加强客户身份信息收集

    C

    强化持续客户尽职调查

    D

    加强检查监督


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    严把开销户业务真实性，加强对公开销户业务和对公客户信息管理（）
    A

    坚持审核开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿真实性和开户办理人身份真实性

    B

    加强客户身份信息收集

    C

    强化持续客户尽职调查

    D

    加强检查监督


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    加强开销户业务的检查监督，坚持（）。
    A

    内部牵制制度

    B

    坚持审核开户申请人意愿真实性

    C

    坚持审核开户办理人身份真实性

    D

    内部核对机制


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    采用“前+后台审核模式”的自助发卡业务中前台审核人员在业务审核中，对客户本人身份审核和客户开户意愿的真实性审核负主要责任，同时需审核客户信息的完整性和有效性；服务中心后台审核人员对前台提交的客户信息的完整性和有效性负主要责任。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    承办行在资料审核时，应重点审核（）。
    A

    客户身份真实性

    B

    业务办理准确性

    C

    材料内容完整性


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在智能柜台上办理开卡、电子银行套餐签约等需出示身份证的业务，以下说法错误的是（）

    • A、必须由客户本人持身份证办理
    • B、业务审核岗须认真落实账户实名制，严格审核人证是否一致
    • C、对于存在疑义的客户可要求客户出示辅助身份证件及换人交叉审核
    • D、可以由他人代为办理

    正确答案:D

  • 第14题：

    网点智能服务的业务处理方式主要包括（）

    • A、客户自助办理；
    • B、客户自助+单人审核；
    • C、客户自助+人脸识别+人工审核；
    • D、客户自助+双人审核。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    前端服务岗负责做好客户的引导和管理，负责业务场景的真实性审核。审核要点包括（）

    • A、客户办理业务时，前端服务岗人员应对客户身份进行审查，检查身份证照片与客户本人是否为同一人，确认业务场景的真实性。
    • B、对于需阅读协议的业务，前端服务员应引导客户阅读电子版协议，确认协议内容。
    • C、前端服务岗人员应审核确认业务申请书的客户户名、客户签名与身份证姓名是否一致，比对客户本人、身份证照片和联网核查照片是否一致，并进行指纹确认
    • D、交易完成后，前端服务岗人员应查看并提示客户业务处理结果，并将业务回执交予客户。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    后台审核是指业务过程中，作业中心人员核实客户身份真实性的审核过程


    正确答案:正确

  • 第17题：

    柜台人员办理涉及客户身份核实的业务，本人办理业务按照（）审核无误后再办理业务。

    • A、人证一致审核
    • B、有效性审核
    • C、证件真伪审核
    • D、辅助信息审核

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    智能柜台面核实过程中，对于身份存疑的客户，审核人员应通过审核（）等查验方式，辅助审核客户身份。对于客户不配合身份识别、办理业务与客户身份不相符等情形，审核人员有权拒绝办理业务。

    • A、客户辅助身份证明材料
    • B、拨打预留电话
    • C、通过陪同人员
    • D、单位介绍信

    正确答案:A,B

  • 第19题：

    多选题
    强化柜员合规操作，提高业务真实性管控水平，严把开销户业务真实性，做到：（）
    A

    坚持审核开户文件和印鉴的真实性

    B

    坚持审核开户申请人意愿真实性和开户办理人身份真实性

    C

    做好手机号的规范采集

    D

    对公客户销户时，确保无未了事项及账户核对一致方可办理销户


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    柜台人员办理涉及客户身份核实的业务，本人办理业务按照（）审核无误后再办理业务。
    A

    人证一致审核

    B

    有效性审核

    C

    证件真伪审核

    D

    辅助信息审核


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    以下哪项不是智能柜台服务专员的职责？（）
    A

    通过智能柜台身份审核、身份复核等功能，做好客户身份识别，确保客户身份真实、交易意愿真实

    B

    做好厅堂管理和客户分流，负责设备日常开机、例行维护，一般性故障排除和保修

    C

    通过智能柜台身份复核、业务核准等功能，对客户身份真实性和交易意愿真实性进行再次核实，对高风险业务的操作规范性、准确性进行核准

    D

    识别目标客户、挖掘客户需求，开展客户营销与转介


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    智能柜台面核实过程中，对于身份存疑的客户，审核人员应通过审核（）等查验方式，辅助审核客户身份。对于客户不配合身份识别、办理业务与客户身份不相符等情形，审核人员有权拒绝办理业务。
    A

    客户辅助身份证明材料

    B

    拨打预留电话

    C

    通过陪同人员

    D

    单位介绍信


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    加强对公开销户业务和对公客户信息管理要求：（）
    A

    坚持审核开户文件和印签的真实性、开户申请人意愿真实性和开户办理人身份真实性

    B

    加强客户身份信息收集

    C

    强化持续客户尽职调查

    D

    加强检查监督


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

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