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高风险客户是指包括以下高风险因素并经招商银行综合评估后认定为高风险的客户，具体高风险因素包括（）。A、已经或正本机构接受行政或刑事协查的客户，不包括客户仅因民事、经济纠纷被法院进行的调查B、客户为外国政要；客户或其交易对手来自“高风险类业务”我国家或地区，或其控股股东、实际控制人、实际受益人为“高风险类业务”国家或地区的客户；客户经营的行业为珠宝行、古董行、贵金属交易行、货币兑换店、当铺/典当行、汇款商、夜总会、会计事务所、律师事务所、咨询公司、房地产中介公司、与武器相关的行业等村镇较高洗钱风险的行业C、

题目

高风险客户是指包括以下高风险因素并经招商银行综合评估后认定为高风险的客户，具体高风险因素包括（）。

  • A、已经或正本机构接受行政或刑事协查的客户，不包括客户仅因民事、经济纠纷被法院进行的调查
  • B、客户为外国政要；客户或其交易对手来自“高风险类业务”我国家或地区，或其控股股东、实际控制人、实际受益人为“高风险类业务”国家或地区的客户；客户经营的行业为珠宝行、古董行、贵金属交易行、货币兑换店、当铺/典当行、汇款商、夜总会、会计事务所、律师事务所、咨询公司、房地产中介公司、与武器相关的行业等村镇较高洗钱风险的行业
  • C、被保送重点可疑交易的客户已经总分行法律与合规部认定的高风险客户
  • D、客户频繁办理高风险业务，如在一定时期内频繁办理一次性业务，频繁发生大量现金或非面对面交易，且与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
相似考题

1.以下哪些不属于高风险业务的定义()?A、投资回报高的业务B、经风险评估后确定为较高或高风险的业务C、国家法律、法规有特殊管制或监管要求的业务D、特殊行业及特殊业务

2.分行“三三三”工作法中高风险客户风险管控环节包括()A、高风险客户库建立B、高风险客户持续监测C、高风险客户尽职调查D、高风险客户风险控制

3.商业银行要求对“四高”加大审计力度，其中“四高”是指( )。A.高风险网点 B.高风险业务 C.高风险环节 D.高风险岗位 E.高风险人员

4.下列资产管理计划风险等级与客户风险承受能力对应关系,描述正确的是()。A、适合向较高风险承受能力客户销售的产品为低风险、中低风险、中等风险和较高风险资产管理计划B、适合向高风险承受能力客户销售的产品为低风险、中低风险、中等风险、较高风险和高风险资产管理计划C、适合向较高风险承受能力客户销售的产品只有较高风险资产管理计划D、适合向高风险承受能内客户销售的产品只有高风险资产管理计划

更多“高风险客户是指包括以下高风险因素并经招商银行综合评估后认定为高风”相关问题

  • 第1题：

    社会稳定风险评估中风险等级不包括（ ）。

    A.特高风险
    B.高风险
    C.中风险
    D.低风险

    答案：A
    解析：
    本题考查的是项目评估质量控制。根据分析论证情况，按照决策实施后可能对社会稳定造成的影响程度确定风险等级。风险等级分为高风险、中风险、低风险3类，大部分群众有意见、反应特剐强烈，可能引发大规模群体性事件的，为高风险；部分群众有意见、反应强烈，可能引发矛盾冲突的，为中风险；多数群众理解支持但少部分人有意见的，为低风险。风险等级的具体划分标准由各地区有关部门予以明确。

  • 第2题：

    银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中，要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。

    • A、高风险账户
    • B、高风险客户
    • C、高风险部门
    • D、高风险环节

    正确答案:D

  • 第3题：

    国务院有关部门、机构发布的恐怖分子名单客户应认定为（）客户。

    • A、高风险
    • B、较高风险
    • C、中风险
    • D、低风险

    正确答案:A

  • 第4题：

    司法机关发布的恐怖分子名单客户应认定为（）客户。

    • A、高风险
    • B、较高风险
    • C、中风险
    • D、低风险

    正确答案:A

  • 第5题：

    联合国安理会决议中所列的恐怖分子名单客户应认定为（）客户。

    • A、高风险
    • B、较高风险
    • C、中风险
    • D、低风险

    正确答案:A

  • 第6题：

    银行要对（）的操作规范和业务程序进行评估，并以此为基础加大以上“四高”的审计力度、频度和深度。

    • A、高风险网点
    • B、高风险业务
    • C、高风险环节
    • D、高风险岗位
    • E、高风险时刻

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    多选题
    高风险客户是指包括高风险因素并经本*行综合评估后认定为高风险的客户，以下属于高风险因素有（）。
    A

    已经或正在本机构接受行政或刑事协查的客户，不包括客户仅因民事、经济纠纷被法院进行的调查；

    B

    客户为外国政要或客户的控股股东或实际控制人、实际受益人为外国政要。

    C

    客户经营的行业为会计师事务所、律师事务所、咨询公司、房地产中介公司

    D

    客户为党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位；


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估，重点对（）的操作规范和业务程序进行评估。
    A

    高风险网点

    B

    高风险业务

    C

    高风险环节

    D

    高风险岗位


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    司法机关发布的恐怖分子名单客户应认定为（）客户。
    A

    高风险

    B

    较高风险

    C

    中风险

    D

    低风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    社会稳定风险评估中风险等级不包括    (    )
    A

    特高风险

    B

    高风险

    C

    中风险

    D

    低风险


    正确答案： D
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户，应在高风险客户的账户开立（）个工作日内完整填写《河南省农村信用社高风险个人客户认定表》。
    A

     5

    B

     10

    C

     15

    D

     20


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    高风险客户是指包括以下高风险因素并经招商银行综合评估后认定为高风险的客户，具体高风险因素包括（）。
    A

    已经或正本机构接受行政或刑事协查的客户，不包括客户仅因民事、经济纠纷被法院进行的调查

    B

    客户为外国政要；客户或其交易对手来自“高风险类业务”我国家或地区，或其控股股东、实际控制人、实际受益人为“高风险类业务”国家或地区的客户；客户经营的行业为珠宝行、古董行、贵金属交易行、货币兑换店、当铺/典当行、汇款商、夜总会、会计事务所、律师事务所、咨询公司、房地产中介公司、与武器相关的行业等村镇较高洗钱风险的行业

    C

    被保送重点可疑交易的客户已经总分行法律与合规部认定的高风险客户

    D

    客户频繁办理高风险业务，如在一定时期内频繁办理一次性业务，频繁发生大量现金或非面对面交易，且与客户身份、财务状况、经营业务明显不符


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    2013存量保有目标客户包括（）三类。

    • A、目标存量客户
    • B、离网高风险客户
    • C、其他高价值客户
    • D、普通高风险客户

    正确答案:A,C,D

  • 第14题：

    案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估，重点对（）的操作规范和业务程序进行评估。

    • A、高风险网点
    • B、高风险业务
    • C、高风险环节
    • D、高风险岗位

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    中国人民银行要求关注的其他恐怖分子嫌疑人名单客户应认定为（）客户。

    • A、高风险
    • B、较高风险
    • C、中风险
    • D、低风险

    正确答案:A

  • 第16题：

    国际刑警组织公布的红色通缉令名单应认定为（）客户。

    • A、高风险
    • B、较高风险
    • C、中风险
    • D、低风险

    正确答案:A

  • 第17题：

    营业机构对单位客户风险等级判定为高风险客户，至少每年进行一次审核。


    正确答案:错误

  • 第18题：

    营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户，应在高风险客户的账户开立（）个工作日内完整填写《河南省农村信用社高风险个人客户认定表》。

    • A、5
    • B、10
    • C、15
    • D、20

    正确答案:B

  • 第19题：

    单选题
    国际刑警组织公布的红色通缉令名单应认定为（）客户。
    A

    高风险

    B

    较高风险

    C

    中风险

    D

    低风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    联合国安理会决议中所列的恐怖分子名单客户应认定为（）客户。
    A

    高风险

    B

    较高风险

    C

    中风险

    D

    低风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。
    A

    高风险环节

    B

    高风险客户

    C

    高风险部门

    D

    高风险账户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    根据客户风险偏好和风险承受能力所评定的客户风险级别，由低到高，可分为保守型、谨慎型、稳健型、进取型和激进型。其中经农业银行风险评估认定为稳健型的客户，可以购买以下哪种风险类型的产品（）
    A

    低风险、中风险、中高风险

    B

    中低风险、中风险、中高风险

    C

    中风险、中高风险、高风险

    D

    低风险、中低风险、中风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    国务院有关部门、机构发布的恐怖分子名单客户应认定为（）客户。
    A

    高风险

    B

    较高风险

    C

    中风险

    D

    低风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    以下哪些不属于高风险业务的定义？（）
    A

    投资回报高的业务

    B

    经风险评估后确定为较高或高风险的业务

    C

    国家法律、法规有特殊管制或监管要求的业务

    D

    特殊行业及特殊业务


    正确答案： A
    解析： 高风险业务是指经风险评估后确定为较高或高风险的业务，也包括特殊行业及特殊业务，国家法律、法规有特殊管制或监管要求的业务等。

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