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关于受托理财业务，以下说法正确的是（）A、客户在柜面购买受托理财产品，必须本人办理B、购买受托理财产品前，必须先完成个人投资风险承受能力评估C、客户办理老龄客户风险确认，还需由见证人员进行二次风险提示。D、老龄客户是指65岁（不含）以上的客户

题目

关于受托理财业务，以下说法正确的是（）

  • A、客户在柜面购买受托理财产品，必须本人办理
  • B、购买受托理财产品前，必须先完成个人投资风险承受能力评估
  • C、客户办理老龄客户风险确认，还需由见证人员进行二次风险提示。
  • D、老龄客户是指65岁（不含）以上的客户
相似考题

1.下列关于个人理财的说法，正确的有（ ）。 A．个人理财业务的服务对象是个人和家庭 B．个人理财业务是一种个性化、综合化服务 C．个人理财业务服务具有顾问性质和受托性质 D．个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务 E．个人理财业务是一般性业务咨询服务

2.下列关于理财顾问业务的说法，正确的有()。A.理财师在服务流程中充当“受托人” B.理财师在服务流程中充当“中介人” C.以客户的信任为基础、前提 D.以理财师的专业能力为保障 E.理财师在服务流程中充当“委托人”

3.关于个人理财以下说法正确的有（　　）。A.个人理财业务服务的对象是企业 B.个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务 C.个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务 D.个人理财业务是一种个性化、综合化服务 E.个人理财业务的相关主体层次复杂，牵涉到的市场众多

4.下列关于个人理财业务的说法中，正确的有（ ）。A.个人理财业务的服务对象是个人和家庭B.个人理财业务是一种个性化、综合化服务C.个人理财业务服务的性质是顾问性质和受托性质D.个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务E.个人理财业务是一般性业务咨询服务

更多“关于受托理财业务，以下说法正确的是（）”相关问题

  • 第1题：

    关于个人理财，以下说法正确的有（　　）。

    A.个人理财业务服务的对象是个人和家庭
    B.个人理财业务是一般性业务咨询服务
    C.个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务
    D.个人理财业务是建立在委托一代理关系基础之上的银行业务
    E.个人理财业务是一种个性化、综合化服务

    答案：A,C,D,E
    解析：
    个人理财业务是专业化服务活动，而非一般性业务咨询服务，B项错误。

  • 第2题：

    以下关于业务单式说法正确的是（）

    • A、理财产品购买只需填写开户协议
    • B、协议储蓄产品购买需填写风险承受力评价表
    • C、以上说法都正确
    • D、以上说法都不正确

    正确答案:D

  • 第3题：

    关于基金公司说法不正确的是（）

    • A、专家理财
    • B、只是证券理财
    • C、买房买车也是基金公司的业务
    • D、收益较好

    正确答案:C

  • 第4题：

    内部账设置的基本规定，以下哪些属于内部账中的代理业务负债产品（）

    • A、受托理财资金－本金
    • B、受托理财资金－应付代理损益
    • C、受托贷款资金－本金
    • D、受托贷款资金－应付代理损益
    • E、银团贷款负债－本金

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    下列关于个人理财的说法正确的有（　）。

    • A、个人理财业务的服务对象是个人和家庭
    • B、个人理财业务是一种个性化、综合化服务
    • C、个人理财业务服务的性质是顾问性质和受托性质
    • D、个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务
    • E、个人理财业务是一般性业务咨询服务

    正确答案:C,D

  • 第6题：

    以下关于境内个人理财的说法正确的有（　）。

    • A、个人理财业务服务的对象是个人和家庭
    • B、个人理财业务是一般性业务咨询服务
    • C、个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务
    • D、个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务
    • E、个人理财业务是一种个性化、综合化服务

    正确答案:A,D,E

  • 第7题：

    关于个人理财以下说法正确的有（）。

    • A、个人理财业务服务的对象是个人和家庭
    • B、个人理财业务是一般性业务咨询服务
    • C、个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务
    • D、个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务

    正确答案:A,C,D

  • 第8题：

    单选题
    按照《信托公司受托境外理财业务管理暂行办法》规定，信托公司向中国银监会申请开办受托境外理财业务资格，以下不属于应当提交的材料的是（）。
    A

    由信托公司法定代表人签署的申请书

    B

    开办受托境外理财业务人员和部门的情况介绍

    C

    信托财产运用方案以及信息披露及风险管理报告格式

    D

    信托公司开办受托境外理财业务的可行性报告


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    从监管法规适用性的角度来看，以下说法正确的是（）
    A

    协议储蓄属于储蓄业务

    B

    协议储蓄属于理财业务

    C

    理财产品属于储蓄业务

    D

    理财产品属于理财业务


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    内部账设置的基本规定，以下哪些属于内部账中的代理业务负债产品（）
    A

    受托理财资金－本金

    B

    受托理财资金－应付代理损益

    C

    受托贷款资金－本金

    D

    受托贷款资金－应付代理损益

    E

    银团贷款负债－本金


    正确答案： A,B,C,D,E
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    关于个人理财以下说法正确的有（）。
    A

    个人理财业务服务的对象是个人和家庭

    B

    个人理财业务是一般性业务咨询服务

    C

    个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务

    D

    个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    下列关于个人理财的说法正确的有（　）。
    A

    个人理财业务的服务对象是个人和家庭

    B

    个人理财业务是一种个性化、综合化服务

    C

    个人理财业务服务的性质是顾问性质和受托性质

    D

    个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务

    E

    个人理财业务是一般性业务咨询服务


    正确答案： C,E
    解析： 我国相关法律规定商业银行不得从事证券和信托业务。

  • 第13题：

    从监管法规适用性的角度来看，以下说法正确的是（）

    • A、协议储蓄属于储蓄业务
    • B、协议储蓄属于理财业务
    • C、理财产品属于储蓄业务
    • D、理财产品属于理财业务

    正确答案:A,D

  • 第14题：

    按照《信托公司受托境外理财业务管理暂行办法》规定，信托公司开办受托境外理财业务应当具备满足受托境外理财业务需要的风险分析技术和风险控制系统；具有满足受托境外理财业务需要的（）在信托业务与固有业务之间建立了有效的隔离机制。

    • A、营业场所
    • B、计算机系统
    • C、安全防范设施
    • D、其他相关设施

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    按照《信托公司受托境外理财业务管理暂行办法》规定，信托公司向中国银监会申请开办受托境外理财业务资格，以下不属于应当提交的材料的是（）。

    • A、由信托公司法定代表人签署的申请书
    • B、开办受托境外理财业务人员和部门的情况介绍
    • C、信托财产运用方案以及信息披露及风险管理报告格式
    • D、信托公司开办受托境外理财业务的可行性报告

    正确答案:C

  • 第16题：

    以下关于受托理财产品交易申请正确的有（）。

    • A、客户必须在《招商银行受托理财产品交易申请表》中指定本人名下的“一卡通”账户，作为客户本人在办理受托理财业务的结算账户
    • B、一张“一卡通”只能购买一个理财产品
    • C、一个理财产品可用多张“一卡通”分别购买
    • D、财富账户的客户只能在财富专业版上购买

    正确答案:A,C,D

  • 第17题：

    关于个人理财业务与信托的法律关系，下列说法正确的有（）。

    • A、两者都是以信任关系为基础，管理和处分客户财产的一种行为
    • B、个人理财业务只涉及到客户和商业银行两方；信托是委托人、受益人和受托人三方之间的关系
    • C、个人理财业务的权利和义务均由客户承担；而信托是所有权和利益分离，收益归受益人所有
    • D、个人理财业务依据《合同法》产生，商业银行只能以客户名义管理和处分客户的资金；而信托是依据《信托法》产生，受托人以自己的名义管理和处分财产
    • E、个人理财业务中的客户资产不与银行其他资产相互独立；而信托中财产需与受托人的财产严格区分的

    正确答案:A,B,C,E

  • 第18题：

    下列关于理财业务的特点说法正确的有（）。

    • A、理财业务是银行的自营业务
    • B、理财业务的盈利方式是收取投资管理费或业绩报酬
    • C、客户是理财业务风险的主要承担者
    • D、理财业务是“轻资本”业务
    • E、理财业务是一项知识技术密集型业务

    正确答案:B,C,D,E

  • 第19题：

    单选题
    以下哪种情况不可以补打受托理财回单（）。
    A

    因通讯线路或设备故障等原因导致受托理财交易业务申请打印不成功

    B

    财富账户客户通过财富账户专业版办理了受托理财交易业务

    C

    客户回单丢失


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    以下关于境内个人理财的说法正确的有（　）。
    A

    个人理财业务服务的对象是个人和家庭

    B

    个人理财业务是一般性业务咨询服务

    C

    个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务

    D

    个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务

    E

    个人理财业务是一种个性化、综合化服务


    正确答案： D,E
    解析： C项个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务，属于境外商业银行的主要业务，所以C错误。个人理财业务不属于一般性业务咨询服务，所以B项也不对。

  • 第21题：

    多选题
    下列关于个人理财业务的说法中，正确的有（  ）。
    A

    个人理财业务的服务对象是个人和家庭

    B

    个人理财业务是一种个性化、综合化服务

    C

    个人理财业务服务的性质是顾问性质和受托性质

    D

    个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务

    E

    个人理财业务是一般性业务咨询服务


    正确答案： C,B
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    下列关于理财业务的特点说法正确的有（  ）。
    A

    理财业务是银行的自营业务

    B

    理财业务的盈利方式是收取投资管理费或业绩报酬

    C

    客户是理财业务风险的主要承担者

    D

    理财业务是“轻资本”业务

    E

    理财业务是一项知识技术密集型业务


    正确答案： A,B
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    关于受托理财业务，以下说法正确的是（）
    A

    客户在柜面购买受托理财产品，必须本人办理

    B

    购买受托理财产品前，必须先完成个人投资风险承受能力评估

    C

    客户办理老龄客户风险确认，还需由见证人员进行二次风险提示。

    D

    老龄客户是指65岁（不含）以上的客户


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

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