参与者有哪些情形之一，人民银行及其分支机构应约见该参与者高级管理人员，要求其就有关问题作出说明或限期整改?

第1题：

第2题：

各级政府金融办（或政府指定部门）根据监管需要，有权要求融资性担保公司提供专项资料，或约见其董事、监事和高级管理人员进行监管谈话，要求就有关情况进行说明或必要的整改。

正确答案:正确

第3题：

开办行对人民银行分支机构的检查有（）等情形的，人民银行分支机构可以约见其主要责任人谈话，并视情节轻重，给予通报批评，责令限期整改。

• A、拒绝
• B、阻挠
• C、故意隐瞒
• D、提供虚假资料

正确答案:A,B,C,D

第4题：

参与者发生哪些情形应当在3个工作日内向人民银行或者其分支机构报告?

正确答案:1.发生与支付系统业务相关的风险事件；
2.与客户出现支付系统相关业务纠纷，并且可能造成重大影响；
3.调整本参与者支付系统应急管理领导小组成员；
4.变更支付系统业务及运行相关部门主要负责人。

第5题：

中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话后，中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员应填写（）。

• A、《约见金融机构高级管理人员谈话通知书》
• B、《反洗钱非现场监管质询通知书》
• C、《反洗钱非现场监管走访通知书》
• D、《反洗钱非现场监管约见谈话记录》

正确答案:D

第6题：

网上支付跨行清算系统参与者的工作人员有哪些情形之一的，人民银行可以建议参与者给予处分；构成犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任?

正确答案:1.在办理网上支付跨行清算系统业务中玩忽职守，或出现重大失误，造成客户资金损失的；
2.伪造、篡改网上支付跨行清算系统业务协议，或发送虚假网上支付跨行清算系统业务盗用客户资金的；
3.因保管、处理不当等原因造成数字证书及证书管理密钥泄露的；
4.未经授权或违法下载泄露客户信息的；
5.入侵网上支付跨行清算系统，影响系统正常稳定运行的。

第7题：

参与者有哪些情形之一，人民银行及其分支机构应进行通报?

正确答案:1.未按本办法第五条至第九条履行报告程序；
2.违反支付系统业务管理规定，影响其他参与者或客户支付业务正常处理；
3.一年内因参与者自身原因导致其系统与大额支付系统中断连接超过2小时，与小额支付系统、网上支付跨行清算系统、全国支票影像交换系统或境内外币支付系统非正常中断超过3小时；
4.因本参与者系统故障影响支付系统正常运行；
5.因清算账户余额不足导致在清算窗口预定关闭时仍有大额支付系统排队业务。

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

参与者有哪些情形之一且情节严重，人民银行应要求其退出支付系统?

正确答案:1.存在重大风险隐患，影响支付系统安全运行；
2.自本办法发布之日起，因清算账户余额不足导致支付系统清算窗口延迟关闭累计超过3次；
3.阻碍或不配合人民银行及其分支机构开展现场检查；
4.存在办法第十五条所列情形，且未按要求完成整改。

第14题：

各级政府金融办（或政府指定部门）根据监管需要，有权要求融资性担保公司提供与项资料，或约见其董事、监事和高级管理人员进行监管谈话，要求就有关情况进行说明或必要的整改。

正确答案:正确

第15题：

网上支付跨行清算系统参与者有哪些情形之一的，由人民银行责令改正，给予警告并进行通报?

正确答案:1.无正当理由拒绝受理网上支付跨行清算系统业务的；
2.未按本办法规定及时、准确发起业务回执的；
3.未按本办法规定及时贷记指定收款人账户、延压客户资金的；
4.发起无真实交易背景的网银借记业务和第三方贷记业务的；
5.未妥善管理协议数据库，影响业务正常处理的；
6.第三方机构未按本办法规定配合其他参与机构对交易数据进行查询的；
7.内部业务系统或前置机运行管理不善，出现故障未及时排除，影响业务正常处理的；
8.清算账户头寸不足造成支付业务不能及时清算的；
9.向人民银行提供虚假材料，申请加入网上支付跨行清算系统的；
10.其他影响业务正常处理和系统安全稳定运行的情形。

第16题：

保险机构出现哪些情形（）之一的，中国保监会可以对直接负责的董事、监事或者高级管理人员出示重大风险提示函，进行监管谈话，要求其就相关事项作出说明，并可以视情形责令限期整改。

• A、在业务经营、资金运用、公司治理结构或者内控制度等方面出现重大隐患的
• B、董事、监事或者高级管理人员违背《公司法》规定的忠实和勤勉义务，严重危害保险公司业务经营的
• C、负责人辞职的
• D、中国保监会规定的其他情形

正确答案:A,B,D

第17题：

参与者发生哪些情形应当立即报告人民银行或者其分支机构，并及时报告应急处置进展情况?

正确答案:1.因自然灾害、事故灾难或突发社会安全事件等导致不能通过支付系统正常办理业务；
2.因参与者系统发生故障导致通过支付系统办理业务出现异常；
3.参与者业务系统与支付系统之间的连接出现异常；
4.参与者系统与支付系统之间的安全保密机制出现问题。

第18题：

直接参与者有哪些情形之一，人民银行及其分支机构应对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施?

正确答案:1.一年内因清算账户余额不足导致在清算窗口预定关闭时仍有大额支付系统排队业务累计超过2次，或导致支付系统清算窗口延迟关闭；
2.严重违反支付系统业务管理规定，对其他参与者或客户权益造成重大损害；
3.一年内因参与者自身原因导致其系统与大额支付系统累计中断超过2次或单次中断超过8个小时，与小额支付系统、网上支付跨行清算系统单次中断超过12小时；
4.参与者系统与支付系统之间的安全保密机制出现问题并造成严重影响；
5.存在本办法第十四条所列情形，且未按要求完成整改。

第19题：

参与者有哪些行为应当报人民银行或者其分支机构同意后实施?

正确答案:1.变更通过支付系统办理业务的权限；
2.变更支付系统行名行号信息；
3.变更参与者类型、接入节点或接入方式；
4.变更接入支付系统的物理环境或接口软件
；5.变更支付系统数字证书。

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：