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判断题根据银监会2007年印发的《商业银行内部控制指引》规定，在办理资金交易业务时，前台资金交易员应当对结算的操作性风险负责。A 对B 错

题目
判断题
根据银监会2007年印发的《商业银行内部控制指引》规定，在办理资金交易业务时，前台资金交易员应当对结算的操作性风险负责。
A

对

B

错

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1.依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定,内部审计部门可就风险管理、内部控制等事项提供专业建议,可直接参与或负责内部控制设计和经营管理的决策与执行。( )此题为判断题(对，错)。

2.商业银行资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，下列描述不正确的是()。A.前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任。B.中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任。C.后台结算人员应当对结算的流动性风险负责。D.高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。

3.商业银行资金业务风险责任制中，___应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。A.前台资金交易员B.中台监控人员C.后台结算人员D.高级管理层

4.商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，其中后台结算人员应当对___负责。A.结算的操作性风险B.风险报告失准C.监控不力D.虚假交易

更多“判断题根据银监会2007年印发的《商业银行内部控制指引》规定，在办理资金交易业务时，前台资金交易员应当对结算的操作性风险负责。A 对B 错”相关问题

  • 第1题：

    商业银行应当根据资金交易的风险程度和管理能力，就交易品种、交易金额和止损点等对资金交易员进行授权。资金交易员上岗后应当取得相应资格。

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：×

  • 第2题：

    下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，错误的是（　　）。

    A. 借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性
    B. 建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误概率
    C. 实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细
    D. 代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证

    答案：C
    解析：
    操作风险控制措施包括实行严格的前中后台职责分离制度，建立前台授权交易、中台风险监控和管理、后台结算操作的岗位制约和岗位分离制度。C项，未及时与前台核对交易明细、前后台账务长期不符属于后台结算/清算业务环节的风险点。

  • 第3题：

    商业银行资金交易的（）应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。

    • A、前台资金交易员
    • B、中台监控人员
    • C、后台结算人员
    • D、高级管理层

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    根据银监会2007年印发的《商业银行内部控制指引》规定，在办理资金交易业务时，前台资金交易员应当对结算的操作性风险负责。


    正确答案:错误

  • 第5题：

    下列有关各个部门、岗位的风险责任的说法中，正确的有（）。

    • A、前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责。
    • B、中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。
    • C、后台结算人员应当对结算的操作性风险负责。
    • D、高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    （）应当独立地进行交易结算和付款，并根据资金交易员的交易记录，在规定的时间内向交易对手逐笔确认交易事实。

    • A、前台交易部门
    • B、中台监控部门
    • C、后台结算部门
    • D、内部审计部门

    正确答案:D

  • 第7题：

    判断题
    根据银监会2007年印发的《商业银行内部控制指引》规定，在办理资金交易业务时，前台资金交易员应当对结算的操作性风险负责。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    （）应当独立地进行交易结算和付款，并根据资金交易员的交易记录，在规定的时间内向交易对手逐笔确认交易事实。
    A

    前台交易部门

    B

    中台监控部门

    C

    后台结算部门

    D

    内部审计部门


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    下列有关各个部门、岗位的风险责任的说法中，正确的有（）。
    A

    前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责。

    B

    中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。

    C

    后台结算人员应当对结算的操作性风险负责。

    D

    高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    根据银监会2007年印发的《商业银行内部控制指引》规定，内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    商业银行资金交易的（）应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。
    A

    前台资金交易员

    B

    中台监控人员

    C

    后台结算人员

    D

    高级管理层


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    根据银监会2007年印发的《商业银行内部控制指引》规定，商业银行发行借记卡，应当按照实名制规定开立账户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，最不恰当的是（　　）。

    A. 借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性
    B. 建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误的概率
    C. 实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细
    D. 代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证

    答案：C
    解析：
    资金交易业务控制操作风险有如下措施：①树立全面风险管理理念，将操作风险纳入统一的风险管理体系；②建立并完善资金业务组织结构；③实行严格的前中后台职责分离制度；④代客资金业务应当了解客户从事资金交易的权限和能力，向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证，明确市场变化情况下客户违约的处理办法和措施；⑤建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的操作风险责任等。C项，未及时与前台核对交易明细、前后台账务长期不符是后台结算／清算操作风险的成因。

  • 第14题：

    商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任（）

    • A、前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责。
    • B、中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。
    • C、后台结算人员应当对结算的操作性风险负责。
    • D、高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    根据银监会2007年印发的《商业银行内部控制指引》规定，内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    商业银行应当根据资金交易的风险程度和管理能力，就交易品种、交易金额和止损点等对资金交易员进行授权。资金交易员上岗后应当取得相应资格。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    下列关于商业银行建立资金业务风险责任制中各部门、岗位风险责任的说法，正确的有（）。

    • A、前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责
    • B、中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责
    • C、后台结算人员应当对结算的操作性风险负责
    • D、高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    判断题
    根据银监会2007年印发的《商业银行内部控制指引》规定，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    判断题
    根据银监会2007年印发的《商业银行内部控制指引》规定，行长可以担任授信审查委员会的成员。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    下列关于商业银行建立资金业务风险责任制中各部门、岗位风险责任的说法，正确的有（）。
    A

    前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责

    B

    中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责

    C

    后台结算人员应当对结算的操作性风险负责

    D

    高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    根据银监会2007年印发的《商业银行内部控制指引》规定，商业银行从事基金托管业务，应当在人事、行政和财务上独立于基金管理人，双方的管理人员不得相互兼职。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    根据银监会2007年印发的《商业银行内部控制指引》规定，商业银行下级机构会计主管的变动不需经上级机构会计部门同意。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    根据银监会2007年印发的《商业银行内部控制指引》规定，使用和保管重要业务印章的人员可以同时保管相关的业务单证。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    判断题
    商业银行应当根据资金交易的风险程度和管理能力，就交易品种、交易金额和止损点等对资金交易员进行授权。资金交易员上岗后应当取得相应资格。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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