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单选题兴业银行集团应当按照（）对银行集团重大内部交易进行界定。A 实际情况B 集团相关要求C 法律法规D 以上均不是

题目
单选题
兴业银行集团应当按照（）对银行集团重大内部交易进行界定。
A

实际情况

B

集团相关要求

C

法律法规

D

以上均不是

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1.集团客户授信风险暴露后，商业银行在对授信对象采取清收措施的同时，应特别关注()。A.集团客户内部关联方之间的关联交易B.集团客户与其它银行之间的交易C.集团客户在开户银行的存款情况D.集团客户的现金流

2.商业银行在对集团客户授信时,应当在授信协议中约定,要求集团客户及时报告被授信人总资产10%以上关联交易的情况。()此题为判断题(对，错)。

3.按照巴塞尔委员会的要求，监管当局对银行集团应当进行（ ）。A．行为监管B．并表监管C．资本充足率监管D．集团业务的合并监管

4.商业银行在给集团客户授信时,应当注意防范()的风险。对于集团客户内部直接控股或间接控股关联方之间互相担保,商业银行应严格审核其资信情况,并严格控制。A.集团内企业之间互相融资B.集团内企业之间互相持股C.集团客户内部关联方之间互相担保D.集团客户发生重大改革

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  • 第1题：

    集团理财业务是工商银行通过网上银行为集团客户提供哪些功能等业务（）.

    • A、集团内部资金上收
    • B、集团内部资金下拨
    • C、集团内部资金平调
    • D、集团内资金计息

    正确答案:A,B,C

  • 第2题：

    商业银行应当评估内部交易对相关附属机构及银行集团整体（）等方面的影响

    • A、资产负债结构
    • B、资产质量
    • C、收益
    • D、监管指标

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    以下哪一个是兴业银行集团结算中心的目标客户（）

    • A、集团主要结算账户开立在他行，集团总部有资金归集需求
    • B、集团主要结算账户开立在兴业银行，对集团下属成员单位有资金监控需求
    • C、集团主要结算账户开立在他行，对集团下属成员单位有资金监控需求
    • D、集团主要结算账户开立在兴业银行，集团总部无其他需求

    正确答案:B

  • 第4题：

    商业银行应当指定牵头部门负责银行集团内部交易管理，建立（）的政策、权限与程序

    • A、识别
    • B、监测
    • C、报告
    • D、控制和处理内部交易

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    兴业银行集团应当按照（）对银行集团重大内部交易进行界定。

    • A、实际情况
    • B、集团相关要求
    • C、法律法规
    • D、以上均不是

    正确答案:A

  • 第6题：

    银行监管人员关注金融集团并表监管的主要原因是（）。

    • A、保护集团内各实体债权人
    • B、评估集团内其他实体可能对集团内银行造成的风险
    • C、确保集团内各法人实体均满足资本监管要求
    • D、保证银行不向集团内企业发放信贷

    正确答案:B

  • 第7题：

    多选题
    商业银行应当评估内部交易对相关附属机构及银行集团整体（）等方面的影响
    A

    资产负债结构

    B

    资产质量

    C

    收益

    D

    监管指标


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    以下哪一个是兴业银行集团结算中心的目标客户（）
    A

    集团主要结算账户开立在他行，集团总部有资金归集需求

    B

    集团主要结算账户开立在兴业银行，对集团下属成员单位有资金监控需求

    C

    集团主要结算账户开立在他行，对集团下属成员单位有资金监控需求

    D

    集团主要结算账户开立在兴业银行，集团总部无其他需求


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    集团客户授信风险暴露后，商业银行在对授信对象采取清收措施的同时，应特别关注（）。
    A

    集团客户内部关联方之间的关联交易

    B

    集团客户与其它银行之间的交易

    C

    集团客户在开户银行的存款情况

    D

    集团客户的现金流


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    集团理财业务是工商银行通过网上银行为集团客户提供哪些功能等业务（）.
    A

    集团内部资金上收

    B

    集团内部资金下拨

    C

    集团内部资金平调

    D

    集团内资金计息


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    集团项目组应当评价合并调整和重分类事项的适当性、完整性和准确性。下列不属于集团项目组应当评价的内容是（　　）。
    A

    评价重大调整是否恰当反映了相关事项和交易

    B

    确定重大调整是否得到集团管理层和组成部分管理层的正确计算、处理和授权

    C

    确定重大调整对集团财务报表的影响

    D

    检查集团内部交易、未实现内部交易损益以及集团内部往来余额是否核对一致并抵销


    正确答案： C
    解析：
    集团项目组对合并调整和重分类事项的适当性、完整性和准确性的评价可能包括：①评价重大调整是否恰当反映了相关事项和交易；②确定重大调整是否得到集团管理层和组成部分管理层（如适用）的正确计算、处理和授权；③确定重大调整是否有适当的证据支撑并得到充分的记录；④检查集团内部交易、未实现内部交易损益以及集团内部往来余额是否核对一致并抵销。

  • 第12题：

    单选题
    兴业银行集团结算中心能够支持（）层级的集团关系
    A

    1

    B

    2

    C

    3

    D

    4


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于内部交易说法错误的是（）

    • A、银行集团内部交易应当按照商业原则进行
    • B、行集团内部的授信和担保条件不得优于独立第三方
    • C、银行集团内部的资产转让、理财安排、同业往来、服务收费、代理交易等应当以集团内部定价为基础
    • D、商业银行应当对整个银行集团的内部交易进行并表管理

    正确答案:C

  • 第14题：

    商业银行应当设立集团内部的交易和融资限额，分析银行集团内部（）可能对流动性风险产生的影响，防止分支机构或附属机构过度依赖集团内部融资，降低集团内部的风险传递。

    • A、资产集中度
    • B、负债集中度
    • C、风险集中度
    • D、贷款集中度

    正确答案:B

  • 第15题：

    商业银行银行集团的内部交易管理关注由此产生的（）

    • A、不当利益输送
    • B、风险延迟暴露
    • C、监管套利
    • D、风险传染和其对银行集团稳健经营的负面影响

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    兴业银行对一个关联方或关联集团的授信业务管理政策包含以下哪些方面（）

    • A、采用授信额度审批制度
    • B、在授信额度范围内，与关联方或关联集团发生单笔关联交易时，仍需另行按关联交易审批程序报批
    • C、对单一关联方的授信余额不得超过兴业银行资本净额的10%
    • D、对单个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额不得超过兴业银行资本净额的15%

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    兴业银行应当对整个集团的内部交易进行并表管理，关注由此产生的不当利益输送、（）和其他队银行集团稳健经营的负面影响。

    • A、风险延迟暴露
    • B、监管套利
    • C、风险传染
    • D、以上均是

    正确答案:D

  • 第18题：

    单选题
    《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》称：商业银行在对集团客户授信时，应当在授信协议中约定，要求集团客户及时报告被授信人净资产10%以上关联交易的情况，下列不属于报告内容的是（）
    A

    交易各方的关联关系

    B

    交易项目和交易性质

    C

    交易的时间

    D

    定价政策


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    下列关于内部交易说法错误的是（）
    A

    银行集团内部交易应当按照商业原则进行

    B

    行集团内部的授信和担保条件不得优于独立第三方

    C

    银行集团内部的资产转让、理财安排、同业往来、服务收费、代理交易等应当以集团内部定价为基础

    D

    商业银行应当对整个银行集团的内部交易进行并表管理


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    银行监管人员关注金融集团并表监管的主要原因是（）。
    A

    保护集团内各实体债权人

    B

    评估集团内其他实体可能对集团内银行造成的风险

    C

    确保集团内各法人实体均满足资本监管要求

    D

    保证银行不向集团内企业发放信贷


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    兴业银行应当对整个集团的内部交易进行并表管理，关注由此产生的不当利益输送、（）和其他队银行集团稳健经营的负面影响。
    A

    风险延迟暴露

    B

    监管套利

    C

    风险传染

    D

    以上均是


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    银行应设立（），分析银行集团内部负债集中度对流动性风险的影响，防止分支机构或附属机构过度依赖集团内部融资，降低集团内部的风险传递。
    A

    集团内部的交易限额

    B

    集团内部的融资限额

    C

    集团内部的交易和融资限额

    D

    集团内部的表外承诺限额


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    商业银行应当设立集团内部的交易和融资限额，分析银行集团内部（）可能对流动性风险产生的影响，防止分支机构或附属机构过度依赖集团内部融资，降低集团内部的风险传递。
    A

    资产集中度

    B

    负债集中度

    C

    风险集中度

    D

    贷款集中度


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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