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问答题作为网点的营业经理应如何加强网点的空白重要凭证管理，防范风险？

题目
问答题
作为网点的营业经理应如何加强网点的空白重要凭证管理，防范风险？
相似考题

1.空白重要凭证管理应遵循()原则。A、统一管理B、逐级管理C、分级负责D、防范风险

2.营业网点集中领用重要空白凭证时要视同（）押运。

3.营业网点负责人每季对网点重要空白凭证库查库一次。

4.网点负责人、营业经理()对网点空白重要凭证管理进行核对,确保网点凭证实物与会计要素管理系统、中间业务平台、主机系统账务核对相符。A、按天B、按周C、按月D、按季

参考答案和解析
正确答案： （1）空白重要凭证领用方面：
A.实行计划管理，严格控制柜员空白重要凭证领用量，不得超过一周用量；
B.应根据柜员经办具体业务领用相应凭证；
C.非业务人员不得领用使用空白重要凭证。
（2）保管使用方面：
A.加强日常监督，发现跳号使用、错用、预先在空白重要凭证上加盖业务印章、手工填写涂改电脑打印凭证等问题的要及时制止，并对发生问题的原因必须追查到底；
B.对构成支付要素的空白重要凭证必须严格实行分管、分用原则；
C.定期或不定期对柜员的空白重要凭证库存及保管、使用、出售等情况进行检查；
D.对作废、停用凭证和单位缴回的未用、作废凭证要及时作切角、打洞处理，按规定集中上缴。
（3）凭证出售方面：
A.指定专人负责对外出售空白重要凭证；
B.监督经办人员及时将出售凭证的号码输入机内，严格实行销号控制；
C.监督柜员不得将空白重要凭证出售给非工行开户客户。
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    空白重要凭证的领用采取逐级审领办法，只能（）调剂。

    • A、营业网点与管辖行
    • B、管辖行与管辖行
    • C、营业网点与营业网点
    • D、营业网点与总行结算中心

    正确答案:A

  • 第2题：

    风险经理检查时发现某网点空白密码器未入库（箱）保管，使用未逐份销号，说明该网点的重要空白凭证管理出了问题。


    正确答案:正确

  • 第3题：

    《陕西省农村合作金融机构重要空白凭证管理办法》规定，各县级联社（含合行、商行）如何定期对营业网点的重要空白凭证进行检查？


    正确答案: 一是联社主管领导每半年至少对重要空白凭证进行一次全面检查；二是联社会计部门每季至少进行一次全面检查；三是基层社（行）主任（行长）每月至少对本社（行）（含储蓄所、柜组）的重要空白凭证进行一次检查；四是主管会计应坚持每周一次和节假日查库制度，对重要空白凭证进行认真检查。

  • 第4题：

    管辖行所属各营业网点的空白重要凭证应向（）领取。

    • A、行总部
    • B、管辖行
    • C、本管辖行其他营业网点
    • D、其他管辖行营业网点

    正确答案:B

  • 第5题：

    作为网点的营业经理应如何加强网点的空白重要凭证管理，防范风险？


    正确答案: （1）空白重要凭证领用方面：
    A.实行计划管理，严格控制柜员空白重要凭证领用量，不得超过一周用量；
    B.应根据柜员经办具体业务领用相应凭证；
    C.非业务人员不得领用使用空白重要凭证。
    （2）保管使用方面：
    A.加强日常监督，发现跳号使用、错用、预先在空白重要凭证上加盖业务印章、手工填写涂改电脑打印凭证等问题的要及时制止，并对发生问题的原因必须追查到底；
    B.对构成支付要素的空白重要凭证必须严格实行分管、分用原则；
    C.定期或不定期对柜员的空白重要凭证库存及保管、使用、出售等情况进行检查；
    D.对作废、停用凭证和单位缴回的未用、作废凭证要及时作切角、打洞处理，按规定集中上缴。
    （3）凭证出售方面：
    A.指定专人负责对外出售空白重要凭证；
    B.监督经办人员及时将出售凭证的号码输入机内，严格实行销号控制；
    C.监督柜员不得将空白重要凭证出售给非工行开户客户。

  • 第6题：

    网点的空白重要凭证在使用和出售方面应如何防范风险？


    正确答案: 1、使用方面：
    （1）加强日常监督，发现跳号使用、错用、预先在空白重要凭证上加盖业务印章、手工填写涂改电脑打印凭证等问题的要及时制止，并对发生问题的原因必须追查到底；
    （2）对构成支付要素的空白重要凭证必须严格实行分管、分用原则；
    （3）对作废、停用凭证和单位缴回的未用、作废凭证要及时作切角、打洞处理，按规定集中上缴。
    2、凭证出售方面：
    （1）指定专人负责对外出售空白重要凭证；出售凭证与支付密码经管岗位必须分开。
    （2）监督经办人员及时将出售凭证的号码输入机内，严格实行销号控制；
    （3）监督柜员不得将空白重要凭证出售给非工行开户客户。

  • 第7题：

    营业网点的重要空白凭证由（）保管和发放。

    • A、会计主管
    • B、凭证管理员
    • C、记账员

    正确答案:B

  • 第8题：

    上级行空白重要凭证管理部门应按（）与营业网点进行空白重要凭证账务的全面核对。

    • A、日
    • B、月
    • C、季
    • D、半年

    正确答案:B

  • 第9题：

    问答题
    网点柜员权限卡管理主要存在哪些风险点？权限卡的日常管理工作有哪些主要内容？营业经理应如何加强对权限卡的管理？

    正确答案： （1）主要风险点：
    A.权限卡交他人代管、混用及串用；
    B.营业时间权限卡不随身携带或入屉加锁保管；
    C.离柜不及时收捡权限卡；
    D.班后不按规定入保险柜或随身携带妥善保管；
    E.密码设置过于简单或长期使用同一密码；
    F.输入密码未注意遮挡；
    G.柜员离岗、休假不及时将其权限卡更改为待启用状态。
    （2）权限卡日常管理工作包括：
    A.柜员权限卡保管使用的日常监督和检查；
    B.权限卡的信息查询和修改；
    C.权限卡的内容变更、补发；权限卡丢失的处理。
    （3）如何加强管理：
    A.加强日常检查监督，对违规现象必须及时制止；
    B.保管使用好“柜员登记簿”，对柜员权限卡的内容及其变更情况详细及时登记；
    C.定期对“柜员登记簿”记录内容与机内信息进行核对。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    《陕西省农村合作金融机构重要空白凭证管理办法》规定，各县级联社（含合行、商行）如何定期对营业网点的重要空白凭证进行检查？

    正确答案： 一是联社主管领导每半年至少对重要空白凭证进行一次全面检查；二是联社会计部门每季至少进行一次全面检查；三是基层社（行）主任（行长）每月至少对本社（行）（含储蓄所、柜组）的重要空白凭证进行一次检查；四是主管会计应坚持每周一次和节假日查库制度，对重要空白凭证进行认真检查。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    问答题
    简述营业网点对重要空白凭证的检查要点。

    正确答案： （1）、营业时间，业务经理（事中复核）是否对柜员重要空白凭证的领用、使用、作废、调配、交接等工作进行逐笔审核，并在相应的传票及登记薄上签章确认。
    （2）、每日营业终了，业务经理是否督促柜员使用“7983重要空白凭证库存详细查询”交易码打印“重要空白凭证当日查询”清单，业务经理或尾箱监管员是否对柜员的重要空白凭证进行查库，无误后立即双人对尾箱上锁，同时在“重要空白凭证当日查询”清单上签章确认。
    （3）、网点负责人是否坚持每周查库制度。分支行营业部负责人是否每周对IPCS系统中柜员重要空白凭证进行定期检查。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    上级行空白重要凭证管理部门应按（）与营业网点进行空白重要凭证账务的全面核对。
    A

    日

    B

    月

    C

    季

    D

    半年


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对重要空白凭证的做法正确的是（）。

    • A、营业网点柜员临时离柜应将重要空白凭证委托其他柜员看管
    • B、营业网点柜员临时离柜应将重要空白凭证交由主管看管
    • C、营业网点柜员临时离柜应将重要空白凭证入箱（柜）加锁随身携带
    • D、营业网点柜员临时离柜应将重要空白凭证入箱（柜）加锁保管

    正确答案:D

  • 第14题：

    柜员制营业网点重要空白凭证管理应当（）

    • A、签发重要空白凭证时必须按顺序使用，逐份销号；
    • B、柜员领用重要空白凭证必须经会计主管授权；
    • C、柜员间重要空白凭证调拨必须经会计主管授权；
    • D、日终坚持换人复核。

    正确答案:A,B,D

  • 第15题：

    营业网点撤并时，被撤并营业网点的重要空白凭证应退回对应重空库。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    停用的重要空白凭证做法正确的是（）。

    • A、视同现金管理，营业网点自行销毁
    • B、视同现金管理，营业网点上交省联社
    • C、视同现金管理，营业网点自行销毁后向现金管理（分）中心报备
    • D、视同现金管理，营业网点不得自行销毁

    正确答案:D

  • 第17题：

    营业终了，柜员应对空白重要凭证进行账实核对，并交叉复核；网点业务主管应按（）检查空白重要凭证的管理情况。

    • A、天
    • B、周
    • C、月
    • D、季

    正确答案:C

  • 第18题：

    某柜员交流至其他网点工作，在原网点使用的重要空白凭证（）。

    • A、上缴网点主任风险合规考试题库
    • B、上缴会计主管
    • C、交给原网点其他柜员
    • D、上缴重要空白凭证保管员

    正确答案:D

  • 第19题：

    简述营业网点对重要空白凭证的检查要点。


    正确答案: （1）、营业时间，业务经理（事中复核）是否对柜员重要空白凭证的领用、使用、作废、调配、交接等工作进行逐笔审核，并在相应的传票及登记薄上签章确认。
    （2）、每日营业终了，业务经理是否督促柜员使用“7983重要空白凭证库存详细查询”交易码打印“重要空白凭证当日查询”清单，业务经理或尾箱监管员是否对柜员的重要空白凭证进行查库，无误后立即双人对尾箱上锁，同时在“重要空白凭证当日查询”清单上签章确认。
    （3）、网点负责人是否坚持每周查库制度。分支行营业部负责人是否每周对IPCS系统中柜员重要空白凭证进行定期检查。

  • 第20题：

    单选题
    对重要空白凭证的做法正确的是（）。
    A

    营业网点柜员临时离柜应将重要空白凭证委托其他柜员看管

    B

    营业网点柜员临时离柜应将重要空白凭证交由主管看管

    C

    营业网点柜员临时离柜应将重要空白凭证入箱（柜）加锁随身携带

    D

    营业网点柜员临时离柜应将重要空白凭证入箱（柜）加锁保管


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    营业网点撤并时，被撤并营业网点的重要空白凭证应退回对应重空库。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    柜员制营业网点重要空白凭证管理应当（）
    A

    签发重要空白凭证时必须按顺序使用，逐份销号；

    B

    柜员领用重要空白凭证必须经会计主管授权；

    C

    柜员间重要空白凭证调拨必须经会计主管授权；

    D

    日终坚持换人复核。


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    网点的空白重要凭证在使用和出售方面应如何防范风险？

    正确答案： 1、使用方面：
    （1）加强日常监督，发现跳号使用、错用、预先在空白重要凭证上加盖业务印章、手工填写涂改电脑打印凭证等问题的要及时制止，并对发生问题的原因必须追查到底；
    （2）对构成支付要素的空白重要凭证必须严格实行分管、分用原则；
    （3）对作废、停用凭证和单位缴回的未用、作废凭证要及时作切角、打洞处理，按规定集中上缴。
    2、凭证出售方面：
    （1）指定专人负责对外出售空白重要凭证；出售凭证与支付密码经管岗位必须分开。
    （2）监督经办人员及时将出售凭证的号码输入机内，严格实行销号控制；
    （3）监督柜员不得将空白重要凭证出售给非工行开户客户。
    解析： 暂无解析

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