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单选题理财规划师为了解客户现有的资产配置情况，包括金融资产和实物资产、流动资产和固定资产各占多大比重，各类资产中具体又有哪些投资产品等，需要收集（）的信息。A 反映客户现有投资组合B 反映客户的兴趣爱好C 反映客户家庭预期收入情况D 反映客户投资目标

题目
单选题
理财规划师为了解客户现有的资产配置情况，包括金融资产和实物资产、流动资产和固定资产各占多大比重，各类资产中具体又有哪些投资产品等，需要收集（）的信息。
A

反映客户现有投资组合

B

反映客户的兴趣爱好

C

反映客户家庭预期收入情况

D

反映客户投资目标

相似考题

1.理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候，不需要掌握的信息为( )。A．反映客户当前收入水平的信息B．客户家庭的日常支出/收入比C．客户的家庭构成D．客户结余比率

2.按照理财规划的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是( )。A．客户分析→投资评估→投资实施→资产配置→证券选择B．客户分析→证券选择→资产配置→投资评估→投资实施C．客户分析→资产配置→证券选择→投资实施→投资评估D．客户分析→投资实施→投资评估→证券选择→资产配置

3.在制定综合理财规划方案时，理财规划师通常用一些指标来反映客户家庭的财务状况，其中清偿比率是指客户净资产占总资产的比重，反映客户综合偿债能力的高低。A．正确B．错误

4.理财规划师在进行投资理财规划时，首先要做的是全面了解客户的财务信息，对客户的基本情况有一个较为准确的把握，然后在此基础上进行投资相关信息的分析以及客户需求分析，其中对客户投资相关信息的分析不包括( )。A．分析客户未来投资收益B．分析宏观经济形势C．分析客户现有投资组合信息D．分析客户家庭预期收人信息

更多“单选题理财规划师为了解客户现有的资产配置情况，包括金融资产和实物资产、流动资产和固定资产各占多大比重，各类资产中具体又有哪些投资产品等，需要收集（）的信息。A 反映客户现有投资组合B 反映客户的兴趣爱好C 反映客户家庭预期收入情况D 反映客户投资目标”相关问题

  • 第1题：

    在进行投资规划的时候，理财规划师需要根据客户基本信息初步编制的基本财务表格包括()。

    A:客户个人资产负债表、客户个人收入支出表
    B:客户个人资产负债表、客户目前收入结构表
    C:客户个人现金流量表、客户现有投资组合细目表
    D:客户的投资偏好分类表、客户投资需求与目标表

    答案：A
    解析：
    根据客户基本信息初步编制的基本财务表格，主要包括客户个人资产负债表、客户个人收入支出表。这两张财务报表是分析客户所有相关财务状况的基础。

  • 第2题：

    理财规划师在进行投资理财规划时，首先要做的是全面了解客户的财务信息，对客户的基本情况有一个较为准确的把握，然后在此基础上进行投资相关信息的分析以及客户需求分析，其中对客户投资相关信息的分析不包括()。

    A:分析客户未来投资收益
    B:分析宏观经济形势
    C:分析客户现有投资组合信息
    D:分析客户家庭预期收入信息

    答案：A
    解析：

  • 第3题：

    理财规划师了解、分析客户的能力不包括()。

    A.掌握接触客户、取得客户信赖的方法
    B.收集、整理客户信息
    C.客户分类和了解、分析客户需求
    D.投资理财产品选择、组合和理财规划

    答案：D
    解析：
    了解、分析客户的能力，包括掌握接触客户、取得客户信赖的方法，收集、整理客户信息，客户分类和了解、分析客户需求等工作。

  • 第4题：

    理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候，需要掌握的信息不包括()。

    A:反映客户当前收入水平的信息
    B:客户家庭日常支出、收入比
    C:客户结余比率
    D:福利彩票收入

    答案：D
    解析：
    理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候，需要掌握的信息主要有三类：反映客户当前收入水平的信息、客户家庭日常支出、收入比和客户结余比率。

  • 第5题：

    按照理财规划的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是()。

    A:客户分析→投资评估→投资实施→资产配置→证券选择
    B:客户分析→证券选择→资产配置→投资评估→投资实施
    C:客户分析→资产配置→证券选择→投资实施→投资评估
    D:客户分析→投资实施→投资评估→证券选择→资产配置

    答案：C
    解析：

  • 第6题：

    通过对客户的现有投资组合进行分析，下列哪一项不属于理财规划师需要明确的（）。

    • A、关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变动情况
    • B、明确客户现有投资组合中的资产配置状况
    • C、注意客户现有投资组合的突出特点
    • D、根据经验或者规律，对客户现有投资组合情况做出评价

    正确答案:A

  • 第7题：

    理财规划师为了解客户现有的资产配置情况，包括金融资产和实物资产、流动资产和固定资产各占多大比重，各类资产中具体又有哪些投资产品等，需要收集（）的信息。

    • A、反映客户现有投资组合
    • B、反映客户的兴趣爱好
    • C、反映客户家庭预期收入情况
    • D、反映客户投资目标

    正确答案:A

  • 第8题：

    为什么要为客户进行资产配置（）。

    • A、资管新政下，理财产品打破刚兑，客户通过资产配置可以分散投资风险
    • B、预期收益类产品后续将逐步缩减规模直至退市，客户需通过资产配置在风险相对可控的情况下提升投资收益
    • C、通过资产配置为客户搭建多类产品组合，通过产品期限不同、投资范围不同等特点满足客户的流动性要求和风险偏好要求
    • D、通过资产配置帮助客户降低购买产品的相关手续费

    正确答案:A,B,C

  • 第9题：

    单选题
    投资与净资产比率是投资资产与净资产的比值，它反映客户通过投资提高净资产规模的能力。其中的投资资产包括资产负债表中的（）。
    A

    其他金融资产，实物资产中的房地产方面的投资和客户以投资为目的储存的黄金和其他收藏品等

    B

    其他金融资产，实物资产和珠宝收藏品等

    C

    其他金融资产，实物资产和其他个人资产等

    D

    其他金融资产，实物资产中的机动车和客户以投资为目的储存的黄金和其他收藏品等


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    理财规划师为了分析客户投资相关信息以及客户未来各项需求，帮助客户确定各项投资目标，首先要掌握客户的所有()，对各项与投资规划相关的信息以及反映客户未来需求的信息进行分类汇总。
    A

    基本信息

    B

    财务信息

    C

    管理信息

    D

    收入信息


    正确答案： A
    解析： 理财规划师为了分析客户投资相关信息以及客户未来各项需求，帮助客户确定各项投资目标，首先要掌握客户的所有基本信息，对各项与投资规划相关的信息以及反映客户未来需求的信息进行分类汇总。

  • 第11题：

    单选题
    资产配置的流程不包括（ ）。
    A

    了解客户的基本信息

    B

    根据客户的情况和目标确定其预期收益和风险偏好

    C

    决定不同资产类型上投资的比例

    D

    根据客户的具体资产配置要求，在具体选择各类资产下的理财产品和产品组合


    正确答案： C
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    通过对客户的现有投资组合进行分析，下列哪一项不属于理财规划师需要明确的()。
    A

    关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变动情况

    B

    明确客户现有投资组合中的资产配置状况

    C

    注意客户现有投资组合的突出特点

    D

    根据经验或者规律，对客户现有投资组合情况做出评价


    正确答案： D
    解析： 通过对客户的现有投资组合进行分析，理财规划师需要明确以下几点：（1）明确客户现有投资组合中的资产配置状况：客户的投资涉及哪些领域？客户拥有的金融资产和实物资产各占多大比例？各类资产中具体又有哪些投资产品？客户所投资资产的流动性如何？投资品种共有多少？客户的投资有没有特别的偏好？流动资产和固定资产各占多大比重？（2）注意客户现有投资组合的突出特点。根据对客户投资组合的组成，理财规划师应该归纳出客户现有投资组合有哪些基本的特点，例如，有的客户投资基本都是股票投资并且集中于某一类股票，有的客户基本上把余钱全部用于债券投资等。根据客户现有投资组合的鲜明特点，理财规划师一方面可以了解客户的投资理念和习惯；另一方面也可以掌握客户的投资水平。（3）根据经验或者规律，对客户现有投资组合情况做出评价。

  • 第13题：

    理财规划师在进行投资规划时，首先要做的是全面了解客户的财务信息，对客户的基本情况有一个较为准确的把握，然后在此基础上进行投资相关信息的分析以及客户需求分析，其中对客户投资相关信息的分析中关于客户家庭预期收入信息的分析不包括（ ）。

    A.客户各项预期收入的用途
    B.客户各项预期家庭收入的来源
    C.客户各项预期收入的规模
    D.客户预期家庭收入的结构

    答案：A
    解析：

  • 第14题：

    下列属于客户的定量信息的有（ ）。
    Ⅰ.客户姓名、身份证号码、出生日期等
    Ⅱ.客户资产和负债、收入与支出等
    Ⅲ.客户现有投资情况
    Ⅳ.客户投资偏好及理财决策模式等

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：C
    解析：
    考察客户信息的类型。Ⅳ项属于定性信息。

  • 第15题：

    投资规划方案制定的步骤包括( )。

    A.理财师首先要了解客户的财务状况和理财需求
    B.明确客户的理财目标，预期投资收益和风险偏好
    C.收集、整理和分析客户目前资金投资分布和收益状况，包括存在的问题
    D.根据其理财目标、预期收益和风险属性，制订新的资产配置组合
    E.投资规划方案的执行，包括原有资产分布的调整和后续跟踪评估

    答案：A,B,C,D,E
    解析：

  • 第16题：

    理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候，不需要掌握的信息为()。

    A:反映客户当前收入水平的信息
    B:客户家庭的日常支出、收入比
    C:客户的家庭构成
    D:客户结余比例

    答案：C
    解析：
    为了获得客户家庭预期收入信息，理财规划师需要掌握的相关信息主要有：反映客户当前收入支出状况的目前收入表、目前支出表、客户个人现金流量表，以及由此计算出的客户日常支出、收入比、结余比例。

  • 第17题：

    投资与净资产比率是投资资产与净资产的比值，它反映客户通过投资提高净资产规模的能力。其中的投资资产包括资产负债表中的（）。

    • A、其他金融资产，实物资产中的房地产方面的投资和客户以投资为目的储存的黄金和其他收藏品等
    • B、其他金融资产，实物资产和珠宝收藏品等
    • C、其他金融资产，实物资产和其他个人资产等
    • D、其他金融资产，实物资产中的机动车和客户以投资为目的储存的黄金和其他收藏品等

    正确答案:A

  • 第18题：

    理财规划师为了分析客户投资相关信息以及客户未来各项需求，帮助客户确定各项投资目标，首先要掌握客户的所有（），对各项与投资规划相关的信息以及反映客户未来需求的信息进行分类汇总。

    • A、基本信息
    • B、财务信息
    • C、管理信息
    • D、收入信息

    正确答案:A

  • 第19题：

    为了对客户家庭预期收入有一个较为准确地掌握，理财规划师需要综合分析一系列的指标之后才能得出结论。理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候，需要掌握的信息主要有三类，其中不包括（）。

    • A、客户的负债情况
    • B、反映客户当前收入水平的信息
    • C、客户家庭日常支出和收入比
    • D、客户结余比率

    正确答案:A

  • 第20题：

    投资规划方案制定的步骤包括（）

    • A、理财师首先要了解客户的财务状况和理财需求
    • B、明确客户的理财目标，预期投资收益和风险偏好
    • C、收集、整理和分析客户目前资金投资分布和收益状况，包括存在的问题
    • D、根据其理财目标、预期收益和风险属性，制订新的资产配置组合
    • E、投资规划方案的执行，包括原有资产分布的调整和后续跟踪评估

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第21题：

    多选题
    理财规划方案制定的步骤包括（ ）。
    A

    了解客户财务状况和理财需求

    B

    明确客户的理财目标，与其投资收益和风险偏好

    C

    收集、整理和分析客户目前资金投资分布和收益状况，包括存在的问题

    D

    根据其理财目标、预期收益和风险属性，制定新的资产配置组合

    E

    投资规划方案的执行，包括原有资产分布的调整和后续跟踪评估


    正确答案： E,A
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    理财规划师了解、分析客户的能力不包括（）。
    A

    掌握接触客户、取得客户信赖的方法

    B

    收集、整理客户信息

    C

    客户分类和了解、分析客户需求

    D

    投资理财产品选择、组合和理财规划


    正确答案： A
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    为了对客户家庭预期收入有一个较为准确地掌握，理财规划师需要综合分析一系列的指标之后才能得出结论。理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候，需要掌握的信息主要有三类，其中不包括（）。
    A

    客户的负债情况

    B

    反映客户当前收入水平的信息

    C

    客户家庭日常支出和收入比

    D

    客户结余比率


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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