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单选题为了保障自己的资本和防范借款人无法偿还贷款的风险，A银行接受金融抵押品来管理其信用风险并减轻借款人违约带来的影响。A银行通常不会接受下列哪种抵押品？（）A 符合每天公开市场报价的共同基金份额及类似投资工具B 包括在主要市场指数中的股票和可转换债券C 以应收账款的形式存在的欠某家公司的商业债务D 在认可交易所交易的未评级债券

题目
单选题
为了保障自己的资本和防范借款人无法偿还贷款的风险，A银行接受金融抵押品来管理其信用风险并减轻借款人违约带来的影响。A银行通常不会接受下列哪种抵押品？（）
A

符合每天公开市场报价的共同基金份额及类似投资工具

B

包括在主要市场指数中的股票和可转换债券

C

以应收账款的形式存在的欠某家公司的商业债务

D

在认可交易所交易的未评级债券

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1.金融市场发展对商业银行的促进作用不包括( )。A．能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理B．银行上市发行股票，其股票和债券的价格会影响商业银行的经营管理，尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为C．为商业银行的客户评价及风险提供参考标准D．货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常交易来转移风险

2.金融市场发展对商业银行的促进作用包括( )。A．能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理B．银行上市发行股票，其股票和债券的价格会影响商业银行的经营管理，尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为C．为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准D．货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险

3.下列关于银行债券投资业务的说法中，正确的有（ ）。A．商业银行进行债券投资，能够有效的降低银行资产组合的风险B．商业银行债券投资的风险主要包括信用风险、价格风险和利率风险等C．在其他情况相同的情况下，减少贷款增加债券投资，能有效的提高银行的资本充足率D．我国的公司债包括企业债和金融债E．银行可以将金融债券作为投资和融资的工具

4.根据《巴塞尔新资本协议》的定义，当（ ）发生时，债务人即被视为违约。 A．债务人对于商业银行的实质性信贷债务逾期30天(含)以上 B．商业银行认定，除非采取追索措施，如变现抵押品，借款人可能无法全额偿还对商业银行的债务 C．债务人已经破产并因此将不履行偿还银行债务 D．银行停止对债务人贷款计息 E．债务人申请破产并因此将延期偿还银行债务

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  • 第1题：

    金融市场发展对商业银行的促进作用不包括（ ）。

    A.能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理

    B.银行上市发行股票，其股票和债券的价格会影响商业银行的经营管理，尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为

    C.为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准

    D.货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险


    正确答案：B

  • 第2题：

    下列不属于金融市场发展对商业银行的促进作用的是( )。

    A．为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准

    B．银行上市发行股票，其股票和债券的价格会影响商业银行的经营管理，尤’其是可能导致银行经营管理者的短期行为

    C．能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理

    D．货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险


    正确答案：B
    B【解析】金融市场发展，能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理，能够为商业银行的客户评价及风险提供参考标准，货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险。B选项不是促进作用，而是挑战。故选B．

  • 第3题：

    下列关于5C系统的说法中，错误的有()。

    A:品德仅指借款企业负责人的品德
    B:资本是指借款人的财务状况及资本金状况，财务杠杆越低，意味着债务负担和违约概率低
    C:还款能力主要从借款人未来现金流量变动趋势方面衡量
    D:抵押贷款中，商业银行对抵押品的要求权级别越高，抵押品市场价值越小，贷款风险越低
    E:经营环境主要包括+业周期所处阶段、借款人所在行业状况、利率水平等因素

    答案：A,C,D
    解析：
    A选项品德是对借款人声誉的衡量；C选项还款能力即对借款人未来现金流变动趋势及波动性、借款人管理水平的衡量；D选项商业银行对抵押品的要求权级别越高，抵押品的市场价值越大，变现能力越强，则贷款的风险就越低。

  • 第4题：

    (2018年)下列选项中，不属于QFII在经批准的额度内可以投资的人民币金融工具的是（）。

    A.证券投资基金
    B.基金子公司专项资产管理计划
    C.在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证
    D.在银行间债券市场交易的固定收益产品

    答案：B
    解析：
    合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于下列人民币金融工具：（1）在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证。（2）在银行间债券市场交易的固定收益产品。（3）证券投资基金。（4）股指期货。（5）中国证监会允许的其他金融工具。

  • 第5题：

    金融市场发展对商业银行的促进作用不包括（　　）。

    A.银行上市发行股票，其股票和债券的价格会影响其经营管理，尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为
    B.能够在多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理
    C.货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险
    D.为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准

    答案：A
    解析：
    选项A不属于金融市场发展对商业银行的促进作用。

  • 第6题：

    下列不属于金融市场对商业银行的促进作用的是（）。

    A.为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准
    B.银行上市发行股票，其股票和债券的价格会影响商业银行的经营管理，尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为
    C.能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理
    D.货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险

    答案：B
    解析：
    金融市场的发展，能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理，能够为商业银行的客户评价提供参考标准，货币市场和资本市场能够为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险。B选项不是促进作用，是挑战。

  • 第7题：

    为了保障自己的资本和防范借款人无法偿还贷款的风险，A银行接受金融抵押品来管理其信用风险并减轻借款人违约带来的影响。A银行通常不会接受下列哪种抵押品？（）

    • A、符合每天公开市场报价的共同基金份额及类似投资工具
    • B、包括在主要市场指数中的股票和可转换债券
    • C、以应收账款的形式存在的欠某家公司的商业债务
    • D、在认可交易所交易的未评级债券

    正确答案:C

  • 第8题：

    在金融工具中，兼具债券和股票特性的是（）。

    • A、证券投资基金
    • B、银行承兑汇票
    • C、人寿保险单
    • D、可转换公司债券

    正确答案:D

  • 第9题：

    下列关于5Cs系统的说法，错误的有（）。

    • A、品德仅指借款企业负责人的品德
    • B、资本是指借款人的财务状况及资本金状况，财务杠杆越低，意味着债务负担和违约概率低
    • C、还款能力主要从借款人未来现金流量变动趋势方面衡量
    • D、抵押贷款中，商业银行对抵押品的要求权级别越高，抵押品市场价值越小，贷款风险越低
    • E、经营环境主要包括商业周期所处阶段、借款人所在行业状况、利率水平等因素

    正确答案:A,C,D

  • 第10题：

    由于我国商业银行在境内不得从事、参与股票交易和商品交易，因此，目前商业银行需计提资本的市场风险主要包括：交易性人民币债券投资、外币债券投资的利率风险；外币贷款、外币债券投资和外汇交易中的汇率风险。（）


    正确答案:正确

  • 第11题：

    除中国证监会另有规定外，QDI1基金可投资于（）等金融产品或工具。

    • A、银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具
    • B、政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券
    • C、与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品
    • D、远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品

    正确答案:A,B,C,D

  • 第12题：

    单选题
    QDII可用于投资（）。 Ⅰ.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具 Ⅱ.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券 Ⅲ.与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品 Ⅳ.远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品
    A

    Ⅰ、Ⅱ

    B

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： C
    解析： QDII基金可投资于下列金融产品或工具：
    （1）银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具。
    （2）政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。
    （3）与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。
    （4）在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。
    （5）与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。
    （6）远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。

  • 第13题：

    兼具债券和股票的特性融资工具是（ ）。

    A．银行贷款

    B．商业票据

    C．可转换债券

    D．证券投资基金


    正确答案：C
    可转换公司债券是一种可以在特定时间、按特定条件转换为普通股股票的特殊企业债券，可转换债券具有债券和股票的特性。

  • 第14题：

    根据《巴塞尔新资本协议》的定义，当 （ ）发生时，债务人即被视为违约。

    A．债务人已经破产并因此将不履行偿还银行债务

    B．商业银行认定，除非采取追索措施，如变现抵押品(如果存在的话)，借款人可能无法全额偿还对商业银行的债务

    C．债务人对商业银行的实质性信贷债务逾期30天以上(含)

    D．银行停止对债务人贷款计息

    E．债务人申请破产并因此将延期偿还银行债务


    正确答案：ABDE
    C项中的期限应为90天；A、B、D、E四项均是违约情形。故选 ABDE。

  • 第15题：

    下列关于5Cs系统的说法，错误的有()。

    A:品德仅指借款企业负责人的品德
    B:资本是指借款人的财务杠杆状况及资本金状况，财务杠杆越高，意味着债务负担和违约概率较高
    C:还款能力主要从借款人未来现金流量的变动趋势及波动性与借款人的管理水平两个方面进行分析
    D:抵押贷款中，商业银行对抵押品的要求权级别越高，抵押品市场价值越小，贷款风险越低
    E:经营环境主要包括商业周期所处阶段、借款人所在行业状况、利率水平等因素

    答案：A,D
    解析：
    目前所使用的定性分析法有多种，但各种方法都相似，对企业信用分析使用最广泛的5Cs系统具体内容如下：(1)品德(CharaCter)，是对借款人声誉的衡量；(2)资本(Capital)，是指借款人的财务杠杆状况及资本金情况，财务杠杆高就意味着资本金较少，债务负担和违约概率也较高；(3)还款能力（CapaCity）。主要从借款人未来现金流量的变动趋势及波动性与借款人的管理水平两个方面进行分析；(4)抵押(Collateral)。商业银行对抵押品的要求权级别越高，抵押品的市场价值越大，变现能力越强，则贷款的风险越低；(5)经营环境(Condition)。主要包括商业周期所处阶段、借款人所在行业状况、利率水平等因素。

  • 第16题：

    下列关于商业银行内部评级法的描述中，错误的是()。

    A.根据《商业银行资本管理办法(试行)》，内部评级法分为初级法和高级法
    B.商业银行采用内部评级法的，应当按照主权、金融机构、公司和和零售等不同的风险暴露分别计算其信用风险加权资产，在计算时按照未违约暴露和违约暴露进行区分
    C.商业银行采用内部评级法计量信用风险资本要求，应建立能够有效识别信用风险、具备稳定的风险区分和排序能力并准确量化风险的内部评级体系
    D.内部评级体系是商业银行进行信用风险管理的基础平台，它仅包括作为软件的配套管理制度

    答案：D
    解析：
    内部评级体系是商业银行进行信用风险管理的基础平台，它包括作为硬件的内部评级系统和作为软件的配套管理制度。其中，内部评级系统是风险计量／分析的核心工具，由评级模型和评级数据两部分组成。

  • 第17题：

    金融市场发展对商业银行的促进作用包括( )。

    A．能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理
    B．银行上市发行股票，其股票和债券的价格会影响商业银行的经营管理，尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为
    C．为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准
    D．货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险
    E．有助于商业银行识别风险，对风险进行合理定价

    答案：A,C,D,E
    解析：
    ACDE B选项中银行上市导致银行管理者的短期行为是金融市场发展对银行的挑战，而不是促进作用；ACDE选项属于促进作用。故选ACDE。

  • 第18题：

    QDII可用于投资（）。 Ⅰ.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具 Ⅱ.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券 Ⅲ.与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品 Ⅳ.远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品

    • A、Ⅰ、Ⅱ
    • B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    • C、Ⅲ、Ⅳ
    • D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    正确答案:D

  • 第19题：

    下列关于5Cs系统的说法，错误的有（）。

    • A、品德仅指借款企业负责人的品德
    • B、资本是指借款人的财务杠杆状况及资本金情况，财务杠杆越低，意味着债务负担和违约概率越低
    • C、还款能力主要从借款人未来现金流量的变动趋势方面衡量
    • D、抵押贷款中，商业银行对抵押品的要求权级别越高，抵押品市场价值越小，贷款风险越低
    • E、经营环境主要包括商业周期所处阶段、借款人所在行业状况、利率水平等因素

    正确答案:A,C,D

  • 第20题：

    在信用风险资本计量的内部评级法初级法下，合格的金融质押品包括（）。

    • A、我国财政部发行的国债
    • B、中国人民银行发行的票据
    • C、银行存单
    • D、评级在A-3/P-3级及以上的短期债务工具
    • E、公开上市交易的可转换债券

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第21题：

    下列关于5C系统的说法中，错误的有（　）。

    • A、品德仅指借款企业负责人的品德
    • B、资本是指借款人的财务状况及资本金状况，财务杠杆越低，意味着债务负担和违约概率低
    • C、还款能力主要从借款人未来现金流量变动趋势方面衡量
    • D、抵押贷款中，商业银行对抵押品的要求权级别越高，抵押品市场价值越小，贷款风险越低
    • E、经营环境主要包括商业周期所处阶段、借款人所在行业状况、利率水平等因素

    正确答案:A,C,D

  • 第22题：

    按照《巴塞尔新资本协议》，以下将被视为违约的有（　）。

    • A、银行认定，除非采取追索措施如变现抵押品(如果存在的话)，借款人可能无法全额偿还对商业银行的债务
    • B、在发生信贷关系后，由于信贷质量出现大幅度下降，银行冲销了贷款或计提了专项准备金
    • C、银行将贷款出售并相应承担了较大的经济损失
    • D、银行停止对贷款计息
    • E、债务人对商业银行的实质性债务逾期超过90天

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第23题：

    多选题
    下列关于信用风险和信用衍生品的说法正确的是（　　）。
    A

    只有少数几个主权国家的政府债务是不存在信用风险的，而其他经济主体则都存在不同程度的信用风险

    B

    在成熟的金融市场中，只有投资银行、商业银行、保险公司和实体企业可以参与信用衍生品交易

    C

    信用风险或来自于公司债券，或来自于非AAA级主权债券，也有可能来自于普通的商业贷款

    D

    金融机构进行信用衍生品的交易，要么是为了对冲已有的信用风险暴露，要么是为了额外的信用风险暴露


    正确答案： C,D
    解析：
    B项，在成熟的金融市场中，包括投资银行、商业银行、保险公司、实体企业、共同基金和对冲基金在内的众多机构都有可能参与信用衍生品的交易。

  • 第24题：

    单选题
    为了保障自己的资本和防范借款人无法偿还贷款的风险，A银行接受金融抵押品来管理其信用风险并减轻借款人违约带来的影响。A银行通常不会接受下列哪种抵押品？（）
    A

    符合每天公开市场报价的共同基金份额及类似投资工具

    B

    包括在主要市场指数中的股票和可转换债券

    C

    以应收账款的形式存在的欠某家公司的商业债务

    D

    在认可交易所交易的未评级债券


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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