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多选题销售人员销售理财产品前，应按照“了解客户”的原则，最大化了解客户的（）、投资预期等情况，避免销售对象选择不当。A财务状况B投资目的C投资经验D风险偏好

题目
多选题
销售人员销售理财产品前，应按照“了解客户”的原则，最大化了解客户的（）、投资预期等情况，避免销售对象选择不当。
A

财务状况

B

投资目的

C

投资经验

D

风险偏好

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1.根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该( )。A．了解客户的风险偏好B．了解客户的风险认知能力C．评估客户的财务状况D．替客户选择合适的投资产品E．向客户销售适宜的投资产品

2.根据审慎性原则的要求，银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该()A、了解客户的风险偏好B、了解客户的风险认知能力C、评估客户的财务状况D、替客户选择合适的投资产品E、向客户销售适宜的投资产品

3.商业银行在向客户销售理财产品前，应按照（　）原则，建立客户资料档案。A.了解产品风险B.了解你的客户C.了解产品投资D.了解理财产品

4.基金从业人员向客户推荐或销售基金的行为中，错误的是()。A、充分了解客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息B、充分了解客户的投资需求和投资目标C、坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金D、向所有人推荐或销售公司研发的股票基金

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  • 第1题：

    理财师在进行保险业务销售时，须遵守“销售前需要（ ）”

    A.了解理财产品
    B.了解产品投资
    C.了解你的客户
    D.了解产品风险

    答案：C
    解析：
    理财师在进行保险业务销售时，须遵守“销售前需要了解你的客户”

  • 第2题：

    商业银行在向客户销售理财产品，应按照（　　）原则，建立客户资料档案。

    A.了解产品风险
    B.了解你的客户
    C.了解产品投资
    D.了解理财产品

    答案：B
    解析：
    根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的规定，商业银行在向客户销售理财产品前，应按照“了解你的客户”原则，充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等情况，建立客户资料档案。

  • 第3题：

    下列属于销售人员从事理财产品销售活动禁止事项的是（　）。

    A.有效识别客户身份
    B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
    C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
    D.散布虚假信息，扰乱市场秩序

    答案：D
    解析：
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》第54条的规定，销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列情形： ①在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益，承诺进行利益输送，通过给予他人财物或利益，或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂；②诋毁其他机构的理财产品或销售人员；③散布虚假信息，扰乱市场秩序；④违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易；⑤违规对客户作出盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担；⑥挪用客户交易资金或理财产品；⑦擅自更改客户交易指令；⑧其他可能有损客户合法权益和所在机构声誉的行为。

  • 第4题：

    根据《中国农业银行个人理财产品销售管理办法（试行）》，以下哪些行为属于不当销售（）

    • A、没有根据每个投资者的风险属性销售与之相匹配的产品
    • B、没有充分地向投资者揭露风险，从而造成投资者经济损失的销售行为
    • C、没有充分了解客户家庭组成情况
    • D、没有充分了解客户业务办理习惯

    正确答案:A,B

  • 第5题：

    销售人员销售理财产品前，应按照“了解客户”的原则，最大化了解客户的（）、投资预期等情况，避免销售对象选择不当。

    • A、财务状况
    • B、投资目的
    • C、投资经验
    • D、风险偏好

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    理财产品销售阶段的“四步销售法”是（）

    • A、识别客户
    • B、了解客户
    • C、介绍产品
    • D、记录需求
    • E、完成销售
    • F、信息维护

    正确答案:B,C,E,F

  • 第7题：

    单选题
    销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做一下哪个事项（）
    A

    告诉客户风险小，可以担保收益

    B

    向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等

    C

    了解客户分析承受能力评估情况、投资期限和流动性要求

    D

    确认客户抄录了风险确认语句


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    个人理财产品销售人员应遵循“了解你的客户（KYC）”的原则，全面了解客户以下哪些信息（）。
    A

    年龄、职业、家庭状况

    B

    身高、体重

    C

    投资经验、财务状况

    D

    金融消费习惯


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应当遵守《商业银行理财产品销售管理办法》规定，特别注意哪些事项（）
    A

    有效识别客户身份

    B

    向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等

    C

    了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求

    D

    提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益收支

    E

    确认客户抄录的风险确认语句，如果没有抄写，及时替客户填写


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    商业银行在向客户销售理财产品前，应按照（  ）原则，建立客户资料档案。
    A

    了解产品风险

    B

    了解你的客户

    C

    了解产品投资

    D

    了解理财产品


    正确答案： D
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项（）。
    A

    告诉客户风险小，可以担保收益

    B

    向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等

    C

    了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求

    D

    确认客户抄录了风险确认语句


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    销售舞步除了要做好销售准备；了解客户需求；提出销售意见和注重售后服务外，还应包括（）
    A

    熟悉理财产品

    B

    寻找潜在客户

    C

    做好风险评估

    D

    选择优质客户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在向客户推荐产品时，银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素，让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。这符合银行代理理财产品销售的()。

    A.适当性原则
    B.客观性原则
    C.避免利益冲突原则
    D.主观性原则

    答案：B
    解析：
    银行代理理财产品销售的客观性原则是指在向客户推荐产品时，银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素，让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。

  • 第14题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，银行个人理财从业人员在为客户办理理财产品认购手续前，应特别注意的事项有(　　)。

    A.有效识别客户身份
    B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
    C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
    D.提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益须知
    E.确认客户抄录了风险确认语句

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》第五十三条的规定，销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应特别注意以下事项：①有效识别客户身份；②向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等；③了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求；④提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益须知；⑤确认客户抄录了风险确认语句。

  • 第15题：

    销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应当遵守中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》
    的规定，下列操作不符合该规定的是（ ）。

    A、有效识别客户身份
    B、了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
    C、确认客户抄录的风险确认语句，如果没有抄写，及时替客户填写
    D、向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等

    答案：C
    解析：
    销售人员在为容户办理理财产品认购手续前，应当遵守中国银监会《商业银行理财产品销售管理办
    法》的规定，确认客户抄录风险确认语句，不能由销售人员填写。

  • 第16题：

    商业银行在向客户销售理财产品前，应充分了解客户的（）

    • A、财务状况
    • B、投资目的
    • C、投资经验
    • D、风险偏好
    • E、投资预期

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第17题：

    销售舞步除了要做好销售准备；了解客户需求；提出销售意见和注重售后服务外，还应包括（）

    • A、熟悉理财产品
    • B、寻找潜在客户
    • C、做好风险评估
    • D、选择优质客户

    正确答案:B

  • 第18题：

    销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项（）。

    • A、告诉客户风险小，可以担保收益
    • B、向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
    • C、了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
    • D、确认客户抄录了风险确认语句

    正确答案:A

  • 第19题：

    单选题
    销售人自在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项（）
    A

    A告诉客户风险小，可以担保收益

    B

    向客户介绍理财产品销售业务梳程收费标准及方式等

    C

    了解客户风险晕受能力评估情况投资期限和流动性要求

    D

    确认客户抄录了风险确认语句


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    商业银行在向客户销售理财产品前，应充分了解客户的（）
    A

    财务状况

    B

    投资目的

    C

    投资经验

    D

    风险偏好

    E

    投资预期


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    对售后及投诉处理，恰当的是（）。
    A

    各销售行在健全客户资料基础上，按照“了解你的客户”原则了解和细分客户群

    B

    销售行无需对理财产品客户建立档案

    C

    对于泄露客户资料造成农业银行利益遭受损失的，可以不追究相关人员责任

    D

    销售行以销售产品为重心，无需浪费人力做客户关系维护


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    根据《中国农业银行个人理财产品销售管理办法（试行）》，以下哪些行为属于不当销售（）
    A

    没有根据每个投资者的风险属性销售与之相匹配的产品

    B

    没有充分地向投资者揭露风险，从而造成投资者经济损失的销售行为

    C

    没有充分了解客户家庭组成情况

    D

    没有充分了解客户业务办理习惯


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    根据审慎性原则的要求，银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该（）
    A

    了解客户的风险偏好

    B

    了解客户的风险认知能力

    C

    评估客户的财务状况

    D

    替客户选择合适的投资产品

    E

    向客户销售适宜的投资产品


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

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