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多选题我国的存款人和投资人保护制度包括（）、（）、（）、（）、（）。A存款保险制度B保险保障基金C证券投资者保护基金D个人债权收购制度E客户交易结算资金第三方存管制度

题目
多选题
我国的存款人和投资人保护制度包括（）、（）、（）、（）、（）。
A

存款保险制度

B

保险保障基金

C

证券投资者保护基金

D

个人债权收购制度

E

客户交易结算资金第三方存管制度

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1.客户交易结算资金第三方存管制度充分体现了以下( )的原则。A．保护客户资产安全B．便利投资者交易C．有利于证券的流动性D．防范银行系统风险向证券系统转移

2.在“客户交易结算资金第三方存管”制度下，证券公司类似于出纳职能，存管银行类似于会计职能。（ ）

3.关于客户交易结算资金第三方存管制度，以下表述是正确的有( )。A、 存管银行为投资者开立一般存款账户和交易结算资金管理账户B、 证券公司为投资者设立一个客户证券资金台账C、 投资者的资金存取通过客户证券资金台账进行D、 证券公司通过客户证券资金台账对投资者进行清算交收和计付利息

4.关于客户交易结算资金第三方存管制度，下列说法正确的有（ ）。A．充分体现了“保护客户资产安全，便利投资者交易，有利于证券行业创新，防范证券系统风险向银行系统转移”的原则B．证券公司负责管理客户交易结算资金管理账户，存管银行负责根据结算数据清算客户的资金和证券C．该制度的主要特点有：单银行制、券商是会计、银行是出纳D．投资者可以在与证券公司有存管协议的若干家商业银行中选择一家银行作为自己证券交易结算资金的存管银行

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  • 第1题：

    客户交易结算资金第三方存管制度充分体现了（ ）的原则。

    A．保护客户资金安全

    B．便利投资者交易

    C．有利于证券行业创新

    D．防范证券系统风险向银行系统转移


    正确答案：ABCD

  • 第2题：

    我国证券公司监管制度主要包括()。

    A:业务许可制度
    B:以净资本为核心的经营风险控制制度
    C:合规管理制度
    D:客户交易结算资金第三方存管制度

    答案：B,C,D
    解析：
    目前，我国证券公司监管制度包括：(1)以诚信与资质为标准的市场准入制度；(2)以净资本为核心的经营风险控制制度；(3)合规管理制度；(4)客户交易结算资金第三方存管制度；(5)信息报送与披露制度等。

  • 第3题：

    客户交易结算资金第三方存管制度要求，证券公司客户的交易结算资金只能存放 在指定的证券营业部。 ( )


    答案：B
    解析：
    【答案详解】B。客户交易结算资金第三方存管制度要求，证券公司客户的交易结算资金存放在存管银行。

  • 第4题：

    客户交易结算资金第三方存管制度要求，证券公司客户的交易结算资金只能存放在指定的证券营业部。（）


    答案：错
    解析：
    客户交易结算资金第三方存管制度与以往的客户交易结算资金管理模式相比，发生了根本性的变化体现之一，即证券公司客户的交易结算资金只能存放在指定的商业银行，不能存入其他任何机构

  • 第5题：

    客户交易结算资金第三方存管,制度要求，（ ）通过签订合同的形式，明确具体的客 户交易结算资金存取、划转、查询等事项。
    A.证券登记结算公司 B.指定的存管银行
    C.证券公司 D.客户


    答案：B,C,D
    解析：
    客户交易结算资金第三方存管制度与以往的客户交易结算资金管理模式 相比，发生了根本性的变化。主要体现的方面之一：客户、证券公司和指定的商业银行通过签 订合同的形式，明确具体的客户交易结算资金存取、划转、查询等事项。

  • 第6题：

    根据支付结算法律制度的规定，下列专用存款账户中，不能支付现金的是（ ）。

    A.证券交易结算资金专用存款账户
    B.社会保障基金专用存款账户
    C.住房基金专用存款账户
    D.工会经费专用存款账户

    答案：A
    解析：
    证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账户不得支取现金。

  • 第7题：

    第三方存管业务证券公司交易结算专用存款账户的资金用途包括（　）。

    • A、证券清算资金交收
    • B、投资者划转交易结算资金
    • C、证券公司场地租金
    • D、证券工资划转佣金收入

    正确答案:A,B,D

  • 第8题：

    酝酿21年的存款保险制度“千呼万唤始出来”。2015年1月起，我国正式实施存款保险制度。存款保险，是指投保机构向存款保险基金管理机构交纳保费，形成存款保险基金，存款保险基金管理机构依照《存款保险条例》的规定向存款人偿付被保险存款，并采取必要措施维护存款以及存款保险基金安全的制度。实施存款保险制度的意义是（）①避免商业银行倒闭②维护存款人的合法利益③避免存款风险④维护银行信用

    • A、①③
    • B、②④
    • C、②③
    • D、③④

    正确答案:B

  • 第9题：

    证券交易资金存管业务分为客户交易结算资金第三方存管业务和（）资金存管业务。

    • A、开放式基金
    • B、外汇买卖
    • C、期货买卖
    • D、融资融券

    正确答案:D

  • 第10题：

    多选题
    我国存款保险制度的目的是（）。
    A

    避免系统性金融风险

    B

    建立和规范存款保险制度

    C

    依法保护存款人的合法权益

    D

    及时防范和化解金融风险

    E

    维护金融稳定


    正确答案： E,A
    解析： 我国存款保险制度的目的：建立和规范存款保险制度，依法保护存款人的合法权益，及时防范和化解金融风险，维护金融稳定。

  • 第11题：

    多选题
    我国的存款人和投资人保护制度包括（）、（）、（）、（）、（）。
    A

    存款保险制度

    B

    保险保障基金

    C

    证券投资者保护基金

    D

    个人债权收购制度

    E

    客户交易结算资金第三方存管制度


    正确答案： D,E
    解析： 《个人债权及客户证券交易结算资金收购意见》提供了过渡期间的投资者保护制度安排。《存款保险条例》、《保险保障基金管理办法》、《证券投资者保护基金管理办法》分别明确了对存款人、保单持有人、证券投资者的合法权益进行保障。《证券法》要求实施客户交易结算资金第三方存管制度。

  • 第12题：

    多选题
    投资者保护制度包括（）。
    A

    金融监管制度

    B

    存款保险制度

    C

    证券投资者保护制度

    D

    保险保障制度


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    客户交易结算资金第三方存管制度充分体现了以下（ ）的原则。

    A．保护客户资产安全

    B．便利投资者交易

    C．有利于证券行业创新

    D．防范证券系统风险向银行系统转移


    正确答案：ABCD

  • 第14题：

    客户交易结算资金第三方存管制度是按照（ ）的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。
    ①保障客户资产安全
    ②防止风险传递
    ③方便投资者
    ④有利于证券公司业务创新

    A.①②③
    B.②③
    C.①②④
    D.①③④

    答案：D
    解析：
    客户交易结算资金第三方存款制度是落实《证券法》“客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理”和《证券公司监督管理条例》关于保护客户资产的有关规定，按照保障客户资产安全、方便投资者、有利于证券公司业务创新等原则设计和实施的新的客户交易结算资金存管制度。

  • 第15题：

    客户交易结算资金第三方存管模式下的资金结算程序包括（ ）。
    A.客户（含个人和机构）凭签约存款账户存折到存管银行营业网点的柜台办理现金存款
    B.客户场内证券交易由证券公司与客户双端发起
    C.证券公司接到客户委托买卖指令后对客户资金和证券账户进行资金和股份校验
    D.登记结算公司根据交易所当日成交数据生成清算交收文件


    答案：A,C,D
    解析：
    答案为ACD。客户场内交易应由证券公司单端发起，所以B选项不符合 题意。

  • 第16题：

    按照现行客户交易结算资金第三方存管方式的一般模式，存管银行为投资者开立一般存款账户、交易结算资金管理账户和客户证券资金台账。()


    答案：错
    解析：
    客户证券资金台账由证券公司负责设立。

  • 第17题：

    证券投资者保护基金管理机构应当按照国家规定()。
    Ⅰ．收购债权
    Ⅱ．弥补客户的交易结算资金
    Ⅲ．可以对证券投资者保护基金的使用情况进行检查
    Ⅳ．对证券公司的违法行为立案稽查并予以处罚

    A.Ⅰ．Ⅱ．
    B.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．
    C.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ
    D.Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ

    答案：B
    解析：
    《证券公司风险处置条例》第五十三条规定，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ三项均属于证券投资者保护基金管理机构的职权。Ⅳ项属于证券监督管理机构的职权。

  • 第18题：

    根据支付结算法律制度的规定，下列专用存款账户中，不能支取现金的是（　）。

    A.证券交易结算资金专用存款账户
    B.社会保障基金专用存款账户
    C.住房基金专用存款账户
    D.工会经费专用存款账户

    答案：A
    解析：

  • 第19题：

    投资者保护制度包括（）。

    • A、金融监管制度
    • B、存款保险制度
    • C、证券投资者保护制度
    • D、保险保障制度

    正确答案:B,C,D

  • 第20题：

    存款保险制度的目的是为了保护（）的利益。

    • A、银行
    • B、存款人
    • C、国家
    • D、投资者

    正确答案:B

  • 第21题：

    在我国现阶段，投资者交易结算资金已经实行（）。

    • A、第三方存管制度
    • B、登记结算公司结算制度
    • C、商业银行托管制度
    • D、指令交易制度

    正确答案:A

  • 第22题：

    多选题
    存款保险制度的资金来源包括（　　）
    A

    存款人交纳的保费

    B

    在投保机构清算中分配的财产

    C

    投保机构交纳的保费

    D

    存款保险基金管理机构运用存款保险基金获得的收益

    E

    存款保险基金投资于企业债获得的利息


    正确答案： D,E
    解析：
    存款保险制度的资金来源主要是金融机构按规定交纳的保费，存款人并不需要交保费。存款保险基金的来源包括：①投保机构交纳的保费；②在投保机构清算中分配的财产；③存款保险基金管理机构运用存款保险基金获得的收益；④其他合法收入。E项，存款保险基金投资一般仅限于投资安全等级高的债券，不投资于企业债。

  • 第23题：

    单选题
    我国证券公司监管制度主要包括（）。 Ⅰ.业务许可制度 Ⅱ.以净资本为核心的经营风险控制制度 Ⅲ.合规管理制度 Ⅳ.客户交易结算资金第三方存管制度
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    客户交易结算资金第三方存管制度是按照()的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。 ①保障客户资产安全 ②防止风险传递 ③方便投资者 ④有利于证券公司业务创新
    A

    ①②③

    B

    ②③

    C

    ①②④

    D

    ①③④


    正确答案： A
    解析： 客户交易结算资金第三方存管制度是落实《证券法》“客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理”和《证券公司监督管理条例》关于保护客户资产的有关规定，按照保障客户资产安全、方便投资者、有利于证券公司业务创新等原则设计和实施的新的客户交易结算资金存管制度。

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