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下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别（）。A:网上支付系统遭受黑客攻击，造成千万名用户的账户资料被盗 B:客户采取化整为零的手段进行洗钱活动 C:商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失 D:被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金 E:银行员工窃取客户账户资金

题目
下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别（）。

A:网上支付系统遭受黑客攻击，造成千万名用户的账户资料被盗
B:客户采取化整为零的手段进行洗钱活动
C:商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失
D:被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金
E:银行员工窃取客户账户资金
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1.商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。下列引发操作风险的因素中，属于人员因素的有( )。A．内部欺诈B．失职违规C．核心雇员流失D．财务/会计错误E．违反用工法

2.在下列各类风险事件中，（ ）是给商业银行造成损失最大的操作风险。A．外部欺诈／盗窃B．洗钱C．内部欺诈D．自然灾害

3.在代理业务中，委托方伪造收付款凭证骗取资金的操作风险归属于（　　）业务类别。A.人员因素 B.内部流程 C.系统缺陷 D.外部事件

4.下列应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别的是()。A.未在抵押贷款管理办法中明确规定“先落实抵押手续、后放款”B.2008年汶川大地震给当地多家商业银行造成损失C.金融机构“重前台、轻后台”的发展模式从长期来看可能导致损失D.信贷调查人员在调查过程中接受各种形式的贿赂/好处协助骗贷

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  • 第1题：

    操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。(?)?


    答案：对
    解析：
    根据《巴塞尔新资本协议》，操作风险可以分为人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险。?

  • 第2题：

    操作风险的类别可分为( )。

    A.人员因素
    B.内部流程
    C.系统缺陷
    D.外部事件
    E.内部事件

    答案：A,B,C,D
    解析：
    操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件四大类别。

  • 第3题：

    下列选项中，不属于商业银行操作风险的是（ ）。

    A.法律风险
    B.声誉风险
    C.内部欺诈事件
    D.外部欺诈事件

    答案：B
    解析：
    操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括声誉风险和战略风险。

  • 第4题：

    操作风险的类别包括（ ）。

    A.人员因素
    B.内部流程
    C.系统缺陷
    D.外部事件
    E.内部事件

    答案：A,B,C,D
    解析：
    操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别。

  • 第5题：

    下列哪些方面属于商业银行操作风险的外部事件监测内容（）。

    • A、内外部欺诈
    • B、业务外包
    • C、监管规定
    • D、洗钱

    正确答案:B,C,D

  • 第6题：

    下列属于操作风险主要类别的有（）。

    • A、人员因素
    • B、内部流程
    • C、系统缺陷
    • D、内部事件
    • E、外部事件

    正确答案:A,B,C,E

  • 第7题：

    操作风险可以分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别。（）


    正确答案:正确

  • 第8题：

    多选题
    巴塞尔委员会将操作风险事件分为七类，下列操作风险事件中哪些属于“劳动合同以及工作场所”类别（）
    A

    员工性别及种族歧视事件

    B

    违反员工健康及安全规定事件

    C

    自然灾害造成人员伤亡

    D

    电力通信系统中断


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别？（  ）
    A

    网上支付系统遭受黑客攻击，造成千万名用户的账户资料被盗

    B

    客户采取化整为零的手段进行洗钱活动

    C

    商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失

    D

    被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金

    E

    银行员工窃取客户账户资金


    正确答案： A,C
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    操作风险不包括（  ）类别
    A

    人员因素

    B

    法律风险

    C

    内部流程

    D

    外部事件


    正确答案： B
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    下列哪些方面属于商业银行操作风险的外部事件监测内容（）。
    A

    内外部欺诈

    B

    业务外包

    C

    监管规定

    D

    洗钱


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    下列属于操作风险主要类别的有（）。
    A

    人员因素

    B

    内部流程

    C

    系统缺陷

    D

    内部事件

    E

    外部事件


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列（ ）事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别。

    A.产品设计缺陷
    B.员工越权
    C.第三方盗用财产
    D.违反系统安全规定
    E.洗钱

    答案：C,E
    解析：
    A项，产品设计缺陷属于商业银行内部事件；B项，员工越权是商业银行内部管理出现问题；D项，违反系统安全规定是银行内部信息科技系统事件；C项，第三方盗用财产是外部欺诈事件；E项，洗钱是违法分子通过各种手段将不法收入合法化，是属于外部事件。

  • 第14题：

    下列选项中，关于操作风险的说法正确的有（　　）。

    A.由不完善或有问题的内部程序所造成损失的风险属于操作风险
    B.中国银监会规定，操作风险包括法律风险、声誉风险和战略风险
    C.操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别
    D.操作风险分为内部欺诈、外部欺诈、就业制度和工作场所安全事件以及流程管理事件四种可能造成实质性损失的事件类型
    E.操作风险具有普遍性

    答案：A,C,E
    解析：
    操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。选项A正确。中国银监会规定，操作风险包括法律风险，但不包括声誉风险和战略风险。选项B错误。操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，并由此分为内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产损坏，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件等七种可能造成实质性损失的事件类型。选项c正确，选项D错误。操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有普遍性。选项E正确。

  • 第15题：

    下列()事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别。

    A.银行员工窃取客户账户资金
    B.被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金
    C.商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失
    D.网上支付系统遭受黑客攻击，造成千万名用户的账户资料被盗
    E.客户采取化整为零的手段进行洗钱活动

    答案：B,D,E
    解析：
    操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别。其中，外部事件表现为外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。A项属于人员因素；C项属于系统缺陷；B、D、E三项均属于外部事件。

  • 第16题：

    巴塞尔新资本协议关于操作风险的定义中，明确引起操作风险事件的主要原因类别为（）。

    • A、内部程序、员工和信息科技系统
    • B、内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件
    • C、内部程序和员工
    • D、员工和信息科技系统，以及外部事件

    正确答案:B

  • 第17题：

    商业银行操作风险监测的主要内容不包括（）.

    • A、客户违规经营事件
    • B、系统缺陷
    • C、人员因素
    • D、外部事件

    正确答案:A

  • 第18题：

    巴塞尔委员会将操作风险事件分为七类，下列操作风险事件中哪些属于“内部欺诈”类别（）

    • A、黑客攻击损失
    • B、员工内外勾结进行信贷欺诈
    • C、银行故意逃税漏税
    • D、银行数据录入、维护错误

    正确答案:B,C

  • 第19题：

    填空题
    操作风险可分为（   ）、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别。

    正确答案：
    解析：

  • 第20题：

    多选题
    下列选项中，属于商业银行操作风险分类依据的是（  ）。
    A

    人员因素

    B

    外部流程

    C

    系统缺陷

    D

    外部事件


    正确答案： C,B
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    商业银行操作风险监测的主要内容不包括（）.
    A

    客户违规经营事件

    B

    系统缺陷

    C

    人员因素

    D

    外部事件


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    下列选项中，不属于商业银行操作风险分类依据的是（  ）。
    A

    人员因素

    B

    外部流程

    C

    系统缺陷

    D

    外部事件


    正确答案： B
    解析：

  • 第23题：

    判断题
    操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，因此商业银行的操作风险是不可避免的。 （  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

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