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个人理财业务相关的主体包括（　　）。A.监管机构 B.商业银行 C.非银行金融机构 D.个人客户 E.银行金融机构

题目
个人理财业务相关的主体包括（　　）。

A.监管机构
B.商业银行
C.非银行金融机构
D.个人客户
E.银行金融机构
相似考题

1.商业银行开展个人理财业务的必备条件包括( )。A．机构建设，建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门及相关部门和人员的责任B．制度建设，分别制订理财顾问和综合理财服务的管理规章制度C．人员要求，建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度D．技术保障，具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力E．个人理财资金的使用和核算管理

2.商业银行个人理财业务人员，应包括()A、为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员B、销售理财计划或投资性产品的业务人员C、与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员D、前台储蓄人员

3.个人理财业务相关的主体包括( )。A．商业银行B．个人客户C．银监会D．外汇局E．非银行金融机构

4.根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括( )。A．个人理财业务人员的风险管理B．个人理财顾问服务的风险管理C．综合理财顾问服务的风险管理D．个人理财业务产品开发的风险管理E．个人理财业务产品销售的风险管理

更多“个人理财业务相关的主体包括（　　）。”相关问题

  • 第1题：

    商业银行提供的个人理财业务季度统计分析报告，应包括的内容有( )。

    A．当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

    B．当期推出的理财计划简介，理财计划的相关合同情况

    C．当期推出理财计划的内部法律审查意见、管理模式等

    D．当期推出的理财计划涉及的法律诉讼情况

    E．当期理财计划的相关风险监测与控制情况


    正确答案：ABCDE
    解析：商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应至少包括以下内容：①当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据；②当期推出的理财计划简介，理财计划的相关合同、内部法律审查意见、管理模式(包括会计核算和税务处理方式等)、销售预测及当期销售和投资情况；③相关风险监测与控制情况；④当期理财计划的收益分配和终止情况；⑤涉及的法律诉讼情况；⑥其他重大事项。

  • 第2题：

    商业银行个人理财业务人员，从其岗位范围看，大致包括以下几类；为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员；销售理财计划或投资性产品的业务人员；其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。（ ）


    正确答案：√

  • 第3题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应至少包括( )。

    A.涉及的法律诉讼情况

    B．相关风险监测与控制情况

    C．当期理财计划的收益分配和终止情况

    D．当期推出的理财计划的内部法律审查意见

    E．当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据


    正确答案：ABCDE
    ABCDE【解析】商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应至少包括以下内容：①当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据；②当期推出的理财计划简介，理财计划的相关合同、内部法律审查意见、管理模式（包括会计核算和税务处理方式等）、销售预测及当期销售和投资情况；③相关风险监测与控制情况；④当期理财计划的收益分配和终止情况；⑤涉及的法律诉讼情况；⑥其他重大事项。

  • 第4题：

    个人理财业务相关的主体包括（ ）。

    A.个人客户
    B.商业银行
    C.非银行金融机构
    D.律师事务所
    E.互联网金融机构

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构、互联网金融机构、第三方机构、律师事务所以及监管机构等，这些主体在个人理财业务活动中具有不同地位。

  • 第5题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应至少包括()。

    A:当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据
    B:相关风险监测与控制情况
    C:当期理财计划的收益分配和终止情况
    D:涉及的法律诉讼情况
    E:当期推出的理财计划的内部法律审查意见

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应至少包括以下内容：(1)当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据；(2)当期推出的理财计划简介，理财计划的相关合同、内部法律审查意见、管理模式（包括会计核算和税务处理方式等）、销售预测及当期销售和投资情况；(3)相关风险监测与控制情况；(4)当期理财计划的收益分配和终止情况；(5)涉及的法律诉讼情况；(6)其他重大事项。

  • 第6题：

    个人理财业务最早在美国兴起，并且首先在美国发展成熟，其发展大致经历了以下几个阶段，包括（　　）。

    A.个人理财业务萌芽时期
    B.个人理财业务形成和发展时期
    C.个人理财业务成熟时期
    D.个人理财业务衰退时期
    E.个人理财业务萧条时期

    答案：A,B,C
    解析：
    个人理财在国外的发展，经历了3个阶段，包括：个人理财业务萌芽时期、个人理财业务形成与发展时期、个人理财业务成熟时期。

  • 第7题：

    个人理财业务的相关主体包括（）。



    A.个人客户
    B.商业银行
    C.非银行金融机构
    D.监管机构
    E.政府职能部门

    答案：A,B,C,D
    解析：
    个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等，这些主体在个人理财业务活动中具有不同地位。

  • 第8题：

    以下不属于总行投资理财部相关职能的有：（）

    • A、负责银行理财业务资产端的数据统计及各类相关报表的填报工作；
    • B、牵头与行内各相关部门及行外监管机构就有关个人理财业务进行日常联系，组织个人理财业务的监管报备与报批工作；
    • C、负责银行个人理财业务发行销售端的数据统计及各类相关报表的填报工作；
    • D、负责个人理财业务的相关培训、宣传、信息披露等工作。

    正确答案:B,C,D

  • 第9题：

    简述邮政储蓄个人理财业务中理财业务交易确认单查询的相关规定。


    正确答案: 客户可以在全国范围任一经办理财业务的网点，申请打印该客户已签约的个人结算账户卡/折下的所有理财合同的交易确认单。
    相关规定
    （1）客户凭已签约的个人结算账户卡/折办理该业务；
    （2）打印该中间业务账户下所有理财合同的交易确认单或该中间业务下某一理财合同的交易确认单；
    （3）支持全国范围内查询。

  • 第10题：

    个人理财业务相关的主体包括（）。

    • A、商业银行
    • B、个人客户
    • C、银监会
    • D、外汇局
    • E、非银行金融机构

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第11题：

    多选题
    《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，商业银行个人理财业务管理部门，应对本行从事个人理财顾问服务的业务人员进行内部调查和监督，其具体内容包括（）
    A

    操守与胜任能力

    B

    个人理财顾问服务操作的合规性与规范性

    C

    个人理财顾问服务品质

    D

    相关记录


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    个人理财业务相关的主体包括（）。
    A

    商业银行

    B

    个人客户

    C

    银监会

    D

    外汇局

    E

    非银行金融机构


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等，这些主体在个人理财业务中具有相同地位。（ ）


    正确答案：B
    个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等，这些主体在个人理财业务中具有不同地位。

  • 第14题：

    下列哪项不属于《金融理财师职业道德准则》适用范围( )

    A．金融理财师在实业界从事个人理财业务、金融相关服务

    B．金融理财是为自己理财投资

    C．金融理财师在政府从事个人理财业务、金融相关服务

    D．金融理财师在教育界从事个人理财业务、金融相关服务


    参考答案：B

  • 第15题：

    下列关于个人理财的相关说法错误的是（　　）。

    A.个人理财业务人员是一般性业务咨询人员
    B.个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务
    C.个人理财业务是建立在委托—代理关系基础之上的银行业务
    D.个人理财业务是一种个性化、综合化服务

    答案：A
    解析：
    商业银行个人理财业务人员是指那些能够为客户提供理财规划服务的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员，而非一般性业务咨询人员。

  • 第16题：

    下列属于个人理财业务相关主体的有()。

    A.个人客户
    B.商业银行
    C.非银行金融机构
    D.政府机关
    E.监管机构

    答案：A,B,C,E
    解析：
    个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等，这些主体在个人理财业务活动中具有不同地位。

  • 第17题：

    下列哪一个不属于个人理财业务的相关主体？（）


    A.个人客户
    B.商业银行
    C.保险机构
    D.监管机构

    答案：C
    解析：
    个人理财业务的相关主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构和监管机构。

  • 第18题：

    个人理财业务相关主体有（ ）。

    A.个人客户
    B.股份有限公司
    C.商业银行
    D.非银行金融机构
    E.监管机构

    答案：A,C,D,E
    解析：
    个人理财业务相关主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构。

  • 第19题：

    关于个人理财以下说法正确的有（　　）。

    A.个人理财业务服务的对象是企业
    B.个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务
    C.个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务
    D.个人理财业务是一种个性化、综合化服务
    E.个人理财业务的相关主体层次复杂，牵涉到的市场众多

    答案：B,C,D,E
    解析：
    个人理财业务服务的对象是个人客户。个人客户是个人理财业务的需求方，也是金融机构如商业银行个人理财业务的服务对象。因此A项的说法错误。

  • 第20题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中规定商业银行个人理财业务人员不包括以下哪类人员（）

    • A、为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员
    • B、商业银行网点业务咨询人员
    • C、其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员
    • D、销售理财计划或投资性产品的业务人员

    正确答案:B

  • 第21题：

    商业银行个人理财业务人员从其岗位范围看，大致包括（）。

    • A、为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员
    • B、办理客户存贷款及与此相关的财务、人事等业务人员
    • C、销售理财计划或投资性产品的业务人员
    • D、其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

    正确答案:A,C,D

  • 第22题：

    问答题
    简述邮政储蓄个人理财业务中理财业务交易确认单查询的相关规定。

    正确答案： 客户可以在全国范围任一经办理财业务的网点，申请打印该客户已签约的个人结算账户卡/折下的所有理财合同的交易确认单。
    相关规定
    （1）客户凭已签约的个人结算账户卡/折办理该业务；
    （2）打印该中间业务账户下所有理财合同的交易确认单或该中间业务下某一理财合同的交易确认单；
    （3）支持全国范围内查询。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中规定商业银行个人理财业务人员不包括以下哪类人员（）
    A

    为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员

    B

    商业银行网点业务咨询人员

    C

    其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

    D

    销售理财计划或投资性产品的业务人员


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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