第1题:
下列关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的有:( )。
A.应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动
B.在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用
C.在理财顾问服务中,客户的投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响
D.在理财顾问服务中,商业银行不为客户提供投资建议,主要是解答业务的办理方法
第2题:
下列关于理财顾问服务的说法,正确的有( )。
A.客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了投资赚钱
B.银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标,进而实现银行产品的顾问式、组合式销售,进而提高银行经营业绩
C.商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议
D.商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系,不能只追求短期的收益
第3题:
下列关于理财顾问服务的说法,正确的是( )。
A.理财顾问服务的个性化色彩强于综合理财服务
B.理财顾问服务需要商业银行和客户共同承担收益和风险
C.理财顾问服务为客户代为管理和运用资金
D.理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务
第4题:
第5题:
第6题:
第7题:
第8题:
第9题:
在理财顾问服务活动中,客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金,并承担由此产生的收益和风险。
A正确
B错误
第10题:
理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务
理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视
银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化
银行理财顾问服务第一步是对客户资产现状分析
第11题:
主体是商业银行
服务的目的是实现客户资产增值
是从客户利益最大化的角度为客户提供理财建议
是商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理
第12题:
商业银行提出建议并做出决策,客户不参与
商业银行只提出建议,最终决策权在客户
客户提出建议并做出决策,商业银行不参与
客户只提出建议,最终决策权在商业银行
第13题:
下列关于综合理财服务的说法,不正确的是( )。
A.综合理财服务是商业银行在理财顾问服务的基础上为客户提供的一种个性化、综合化服务
B.在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理
C.在综合理财服务活动中,投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担
D.在综合理财服务活动中,商业银行不可以向目标客户群销售理财计划
第14题:
下列有关规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的有( )。
A.应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动
B.在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用
C.在理财顾问服务中,客户的投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响
D.在理财顾问服务中,商业银行不为客户提供投资建议,主要是解答业务的办理方法
E.以上说法均不正确
第15题:
第16题:
第17题:
第18题:
第19题:
第20题:
第21题:
应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动
必要时,一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见
在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用
在理财顾问服务中,商业银行不为顾客提供投资建议,主要是解答业务的服务问题
在理财顾问服务中,客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响
第22题:
综合理财服务是商业银行在理财顾问服务的基础上为客户提供的一种个性化、综合化服务
在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理
在综合理财服务活动中,投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担
在综合理财服务活动中,商业银行不可以向目标客户群销售理财计划
第23题:
客户
商业银行
理财顾问
客户和商业银行按协议
第24题:
商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务
理财顾问服务,是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
综合理财服务,是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动
在理财顾问服务活动中,客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金,由此产生的收益和风险由商业银行和客户共同承担