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理财师对理财方案进行定期评估的频率所决定的因素不包括（　　）A.客户的投资金额和占比 B.客户的负债和资产结构 C.客户个人财务状况变化幅度 D.客户的投资风格

题目
理财师对理财方案进行定期评估的频率所决定的因素不包括（　　）

A.客户的投资金额和占比
B.客户的负债和资产结构
C.客户个人财务状况变化幅度
D.客户的投资风格
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1.根据《金融理财师执业操作准则》的要求，下列说法错误的是( )。A．在提供金融理财服务之前，金融理财师应与客户共同确定服务的范围，比如服务的类型、所收取的费用和支付方式、双方的职责等B．金融理财师应当尽可能收集有关客户的信息，如果无法获得充足的信息，可以将服务范围控制在已获得充足和相关信息的领域C．金融理财师应当评估客户的财务状况，并依照客户现有资源，对实现客户目标和需求的可能性进行预测D．金融理财师只需给客户提供一种方案，并且方案一旦确定后就不应再变动

2.以下关于客户风险承受能力评估的说法，不正确的是( )。A．风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素B．客户往往需要金融理财师的专业指导与评估C．风险承受能力的评估是为了让客户接受金融理财师的意见D．金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策

3.理财规划师对理财方案评估的频率仅取决于客户的资本规模。()

4.下列不是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。A．金融理财师应当通过任何可能的途径，获取客户收入来源、个人债务及个人生活状况的相关信息和文件B．在完成个人理财规划方案之前，金融理财师应当评估客户的财务状况，并依照客户现有资源，对实现客户目标和需求的可能性进行预测C．在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标D．在向客户提供方案时，若发现有未披露过的利益冲突，会融理财师必须立即披露这些利益冲突及其对方案的影响

更多“理财师对理财方案进行定期评估的频率所决定的因素不包括（　　）”相关问题

  • 第1题：

    持续理财服务不包括(　)。

    A.定期对理财方案进行评估

    B.不定期的信息服务

    C.不定期的方案调整

    D.定期到客户单位做收入调查

    答案：D
    解析：

  • 第2题：

    关于个人风险承受能力的评估目的，下列说法正确的是（）。

    A、可接受的风险水平由金融理财师来决定
    B、对于错误的风险承受能力，金融理财师可以帮助客户更正
    C、风险承受能力评估的主要目的是获取最大收益
    D、金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策

    答案：D
    解析：
    D
    个人风险承受能力的评估目的是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策。

  • 第3题：

    对理财师来说，评估频率越高越好。（　　）


    答案：错
    解析：
    评估频率越高对客户理财方案执行越有利，但是也会增大理财师的工作量，增加理财方案的执行成本。

  • 第4题：

    理财师应对客户的理财方案进行定期评估，（）不是定期评估需考虑的因素。


    A.客户的投资金额和占比
    B.客户的个人财务状况变化幅度
    C.客户的投资风格
    D.客户的性格特征

    答案：D
    解析：

  • 第5题：

    全过程理财规划的最后一步是（）

    • A、理财规划师分析和评估客户生活各个方面的财务状况
    • B、理财师和客户共同确定理财目标体系
    • C、帮助客户制定出合理的和可操作的理财方案
    • D、对理财方案运营中问题进行修订完善

    正确答案:D

  • 第6题：

    持续理财服务不包括（）。

    • A、定期对理财方案进行评估
    • B、不定期的信息服务
    • C、方案调整
    • D、收集、整理和分析客户的现行财务状况

    正确答案:D

  • 第7题：

    在家庭财务保障规划建议中，理财师在为客户进行风险管理效果评估时，其内容不包括（）。

    • A、风险覆盖评估
    • B、可行性评估
    • C、安全性评估
    • D、整体性评估

    正确答案:C

  • 第8题：

    单选题
    （）是全过程理财规划的最后一步。
    A

    帮助客户制定出合理的和可操作的理财方案

    B

    理财规划师分析和评估客户生活各个方面的财务状况

    C

    对理财方案运营中问题进行修订完善

    D

    理财师和客户共同确定理财目标体系


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    下列对定期评估的说法，错误的是（）。
    A

    客户的投资金额越大或占比越高.就越是经常需要对其理财规划方案进行检测与评估

    B

    家庭生活和财务状况比较稳定的客户可以相应减少评估次数

    C

    风险厌恶型的投资者比风险偏好者更需经常性的理财方案评估

    D

    评估频率越高对客户理财方案执行越有利.从而有助于建立公司与理财师个人的信誉与形象


    正确答案： D
    解析： 有些客户偏爱高风险高收益的投资产品，投资风格积极主动；而有些客户属于风险厌恶型的投资者，投资风格谨慎、稳健，注重长期投资。前者比后者更需经常性的理财方案评估。

  • 第10题：

    单选题
    理财师需对客户理财方案进行定期评估，其中（  ）不是决定定期评估的频率的因素。
    A

    客户的性格特征

    B

    客户的投资金额和占比

    C

    客户的投资风格

    D

    客户个人财务状况变化幅度


    正确答案： B
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    理财师应对客户的理财方案进行定期评估，（  ）不是定期评估的频率需考虑的因素。
    A

    客户的投资金额和占比

    B

    客户的投资风格

    C

    客户的性格特征

    D

    客户个人财务状况变化幅度


    正确答案： C
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    持续理财服务不包括（）。
    A

    定期对理财方案进行评估

    B

    不定期的信息服务

    C

    方案调整

    D

    收集、整理和分析客户的现行财务状况


    正确答案： A
    解析： 持续理财服务包括定期对理财方案进行评估以及不定期的信息服务和方案调整，收集、整理和分析客户的财务信息属于第二步收集客户信息。

  • 第13题：

    下列对定期评估频率描述错误的是()。

    A:对资产规模较小的客户可以适当降低评估频率
    B:财务状况比较稳定的客户可以适当减少评估次数
    C:对风险偏好型的投资者可以适当减少评估次数
    D:频率越高对客户越有利，但同时也增加了理财方案的评估成本

    答案：C
    解析：
    对风险偏好型的投资者，投资风格积极主动，需要进行经常性的理财方案评估，应适当增加评估次数。

  • 第14题：

    定期评估的频率取决于（　　）因素。

    A.客户投资金额和占比
    B.客户的投资风格
    C.理财师的专业能力
    D.客户个人财务状况变化幅度
    E.理财师的个性化要求

    答案：A,B,D
    解析：
    定期评估的频率主要取决于以下三个因素：(1)客户的投资金额和占比。(2)客户个人财务状况变化幅度。(3)客户的投资风格。

  • 第15题：

    理财师应对客户的理财方案进行定期评估，定期评估的频率取决的因素不包括（ ）。

    A.理财师的喜好
    B.客户个人财务状况变化幅度
    C.客户的投资风格
    D.客户的投资金额和占比

    答案：A
    解析：
    定期评估的频率主要取决于三个因素：（1）客户的投资金额和占比。（2）客户个人财务状况变化幅度。（3）客户的投资风格。

  • 第16题：

    持续理财服务不包括( )。

    A.定期对理财方案进行评估
    B.不定期的信息服务
    C.方案调整
    D.收集、整理和分析客户的现行财务状况

    答案：D
    解析：
    持续理财服务包括定期对理财方案进行评估以及不定期的信息服务和方案调整，收集、整理和分析客户的财务信息属于第二步收集客户信息。

  • 第17题：

    持续理财服务不包括（）。

    • A、定期对理财方案进行评估
    • B、不定期的信息服务
    • C、不定期的方案调整
    • D、定期到客户单位做收入调查

    正确答案:D

  • 第18题：

    定期评估的频率取决于（）因素。

    • A、客户投资金额和占比
    • B、客户的投资风格
    • C、理财师的专业能力
    • D、客户个人财务状况变化幅度
    • E、理财师的个性化要求

    正确答案:A,B,D

  • 第19题：

    判断题
    对理财师来说，评估频率越高越好。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 评估频率越高对客户理财方案执行越有利，从而有助于建立公司与理财师个人的信誉与形象。不过，这还取决于客户的个性化要求，同时频率高也会增大理财师的工作量。增加理财方案的执行成本。

  • 第20题：

    单选题
    在理财方案跟踪和定期评估方面，下列表述错误的是（  ）。
    A

    对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品的调整，不应是较大规模或整体方案的修正

    B

    有的客户偏爱高风险高收益投资产品，投资风格积极主动，有的客户属于风险厌恶型的投资者，投资风格谨慎、稳健。前者比后者更需要经常性的理财方案评估

    C

    客户投资金额越大或占比越高，就越是经常需要对其理财规划方案进行检测和评估

    D

    如果客户正处于事业黄金期，收入增长较快，或者正面临退休，就需要理财师经常评估和修改理财方案。反之，家庭生活和财务状况比较稳定的客户就可以相应减少评估


    正确答案： A
    解析：

  • 第21题：

    判断题
    评估频率越高对客户理财方案执行越有利，从而有助于建立公司与理财师个人的信誉与形象，所以投资频率越高越好。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    定期评估的频率取决于（）因素。
    A

    客户投资金额和占比

    B

    客户的投资风格

    C

    理财师的专业能力

    D

    客户个人财务状况变化幅度

    E

    理财师的个性化要求


    正确答案： C,A
    解析： 定期评估的频率主要取决于以下三个因素：
    （1）客户的投资金额和占比。
    （2）客户个人财务状况变化幅度。
    （3）客户的投资风格。

  • 第23题：

    单选题
    持续理财服务不包括（）。
    A

    定期对理财方案进行评估

    B

    不定期的信息服务

    C

    不定期的方案调整

    D

    定期到客户单位做收入调查


    正确答案： D
    解析： D属于初次提供理财服务时应完成的工作。持续理财服务是对以前理财规划方案的修改。

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