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有远大的目标，是一个不安分、不怕冒险的行动者，性格外向，意志坚强，说话办事井井有条，果断务实，指的是理财规划中的（　　）客户类型。A.孔雀型 B.猫头鹰型 C.鸽子型 D.老鹰型

题目
有远大的目标，是一个不安分、不怕冒险的行动者，性格外向，意志坚强，说话办事井井有条，果断务实，指的是理财规划中的（　　）客户类型。

A.孔雀型
B.猫头鹰型
C.鸽子型
D.老鹰型
相似考题

1.个人理财规划中的多目标理财规划的基本类型有( )：① 保险规划;② 税务规划;③ 储蓄规划;④ 投资规划。A.① ② ③B.① ③ ④C.② ③ ④D.① ② ④

2.有远大目标，是一个不安分、不怕冒险的行动者的客户类型是（ ）。A.孔雀型B.老鹰型C.鸽子型D.猫头鹰型

3.在制定并向客户提交规划方案的过程中，下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。A．在个人理财规划方案制定后，金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案做比较，以保持该个人理财规划方案的独立性B．金融理财师在向客户展示其个人理财规划时，应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户C．在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案，也可以是若干个执行方案的组合D．个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相一致

4.具有不同理财价值观的客户其理财目标也不同，购房型的客户的理财目标是（ ）。A．退休规划B．目前消费C．购房规划D．教育金规划

更多“有远大的目标，是一个不安分、不怕冒险的行动者，性格外向，意志坚强，说话办事井井有条，果断务实，指的是理财规划中的（　　）客户类型。”相关问题

  • 第1题：

    理财规划方案中的财务目标是一个复杂的集合体，既包括客户不同方向的财务目标，也包括客户的时间目标。()


    答案：对
    解析：
    理财规划方案中的财务目标是一个复杂的集合体，既包括客户不同方向的财务目标（投资规划、保险规划、现金规划等），也包括客户的时间目标（短期目标、中期目标和长期目标）。

  • 第2题：

    关于制定理财规划方案，下列表述中错误的是(　　)。

    A.税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案
    B.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
    C.理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的
    D.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案

    答案：C
    解析：
    理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由客户愿意提供的信息和需求所决定。

  • 第3题：

    客户分类的方法中，（　　）的优点是有远大的目标，是—个不安分、不怕冒险的行动者。

    A.老鹰型
    B.猫头鹰型
    C.鸽子型
    D.孔雀型

    答案：A
    解析：
    按交际风格对客户进行分类，把客户分为猫头鹰型、鸽子型、孔雀型及老鹰型四类． (1)猫头鹰型，优点：彬彬有礼，藏而不露，讲逻辑重事实，具有很强的壹任心，注重精确，讲求完美：缺点：自我封闭，缺乏情趣，不肆张扬，离群索居，有时甚至会显得有点郁郁寡欢。
    (2)鸽子型，优点：具有专心致志、持之以恒和忠实可靠的特点，是勤奋的工作者，具有合作精神，易于相处，值得信赖：缺点：犹豫不决和缺乏冒险精神，常常过于重视他人的意见，循规蹈矩不肆声张，往往处于被动的状态．
    (3)孔雀型，优点：具有口齿伶俐的个性特点，魅力十足，殷勤随和，乐于助人，口才雄辩，擅长交际：缺点：缺乏耐心，以偏概全，言语犀利伤人，有时还会做出—些不理智的举动．
    (4)老鹰型，优点：有远大的目标，是—个不安分、不怕冒险的行动者，性格外向，意志坚强，说话办事井井有条，果断务实，从不绕弯子；缺点：固执己见，独断专行，缺乏耐心，感觉迟钝，而且脾气暴躁，常常无暇顾及一些形式和细节。

  • 第4题：

    (　　)是整个理财规划中最实质性的一个环节。

    A.接触客户、建立信任关系
    B.明确客户的理财目标
    C.制定理财规划方案
    D.理财方案的执行

    答案：D
    解析：
    理财方案的执行是整个理财规划中最实质性的一个环节，执行的好坏决定着整个理财方案的效果。

  • 第5题：

    在理财规划书中，客户目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标属于（）。

    A.客户家庭基本信息
    B.客户财务状况分析
    C.理财目标的评估和分析
    D.综合理财规划建议

    答案：A
    解析：
    客户家庭基本信息：1．家庭主要成员的姓名、出生年月日； 2．子女的学程阶段；
    3．居住地址、联系方式，包括邮箱地址、联系电话；
    4．寻求理财规划服务的直接原因；
    5．目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标。
    如果客户披露了其职业、职务、工作单位或者健康状况的，也可以放在这个环节里。

  • 第6题：

    理财规划师应该再行动中不断渗透合适于客户的理财理念。只有从观念上不断更新最合适的理财理念，才能实现分部分的理财规划。


    正确答案:错误

  • 第7题：

    客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望是理财目标。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    性格外向学员的心理和行为特点通常表现为（）。

    • A、办事谨慎，力求稳妥
    • B、应变能力差，缺乏果断
    • C、性格开朗，自信心强
    • D、喜欢冒险，情绪波动大

    正确答案:C,D

  • 第9题：

    单选题
    对于投资规划与理财规划的关系，下列说法错误的是（）。
    A

    投资规划是理财规划的一个组成部分

    B

    投资不等于理财

    C

    投资规划对于整个理财规划有重要的基础性作用

    D

    投资规划必须是一个全面综合的整体性解决方案，全面解决客户的理财目标


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下列关于制定理财规划方案的表述中，错误的是（  ）。
    A

    综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

    B

    单目标理财规划是“线”性的，而综合理财规划考虑的是“面”

    C

    家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案

    D

    理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的


    正确答案： D
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    性格外向，意志坚强，说话办事井井有条，果断务实，从不绕弯子，独断专行，缺乏耐心，感觉迟钝，而且脾气暴躁，常常无暇顾及一些形式和细节，是（）客户的特征
    A

    猫头鹰型

    B

    鸽子型

    C

    孔雀型

    D

    老鹰型


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    关于综合理财规划，正确的是（）。
    A

    风险类型分析是指根据《中国农业银行私人银行客户风险类型评估问卷》，为客户进行风险承受能力和风险承受态度的测评

    B

    基本参数设定是指财富顾问根据理财规划的需要，并以当时的客观因素与权威观点为依据，对影响理财规划效果的重要指标所进行合理估计与测算

    C

    理财规划建议是指依据对客户的家庭财务分析、风险类型分析以及对基本参数的设定，为客户制定的结合客户自身和家庭背景，并能够涵盖客户全部理财目标的综合理财规划

    D

    投资组合建议包括仅满足客户某个单一理财目标时的资产配置及相关产品组合建议


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    有远大的目标，是一个不安分、不怕冒险的行动者，性格外向，意志坚强，说话办事井井有条，果断务实，指的是理财规划中的哪一种客户类型？（）


    A.孔雀型
    B.猫头鹰型
    C.鸽子型
    D.老鹰型

    答案：D
    解析：
    理财规划中的老鹰型客户指的是有远大的目标，是一个不安分、不怕冒险的行动者，性格外向，意志坚强，说话办事井井有条，果断务实。

  • 第14题：

    下列关于制定理财规划方案的表述中，错误的是(　　)。

    A.理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的
    B.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
    C.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
    D.单项目标理财规划是“线”性的，而综合理财规划考虑的是“面”

    答案：A
    解析：
    理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由客户愿意提供的信息和需求所决定。

  • 第15题：

    小易有远大的目标，不怕冒险且性格外向，那他在交际风格类型中属于（）。


    A.猫头鹰型
    B.鸽子型
    C.孔雀型
    D.老鹰型

    答案：D
    解析：

  • 第16题：

    （）是理财规划中的一个非常核心的技能，并且它能够对客户的理财目标进行评估分析。

    A.收集客户家庭基本信息
    B.整理和分析客户财务状况
    C.了解客户寻求理财规划服务的直接原因
    D.制作全生涯模拟仿真表

    答案：D
    解析：
    理财规划中的一个非常核心的技能，就是通过制作全生涯模拟仿真表，对客户的理财目标进行评估分析。

  • 第17题：

    理财规划中的一个非常核心的技能，就是通过制作全生涯模拟仿真表，对客户的理财目标进行评估分析。 ( )


    答案：对
    解析：
    理财规划中的一个非常核心的技能，就是通过制作全生涯模拟仿真表，对客户的理财目标进行评估分析。

  • 第18题：

    对于投资规划与理财规划的关系，下列说法错误的是（）。

    • A、投资规划是理财规划的一个组成部分
    • B、投资不等于理财
    • C、投资规划对于整个理财规划有重要的基础性作用
    • D、投资规划必须是一个全面综合的整体性解决方案，全面解决客户的理财目标

    正确答案:D

  • 第19题：

    理财规划师在为客户做投资规划时，必须明确投资规划与理财规划的关系，下列有关两者关系的说法正确的有（）。

    • A、投资规划是理财规划的一个组成部分
    • B、投资规划对于整个理财规划都有重要的基础性作用
    • C、理财规划是投资规划的一个组成部分
    • D、理财规划是投资规划的基础
    • E、理财规划就是投资规划

    正确答案:A,B

  • 第20题：

    单选题
    下列关于制定理财规划方案的说法错误的是（）。
    A

    税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单向理财规划方案

    B

    综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

    C

    理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择上主要是由理财师决定的

    D

    单项目标理财规划是“线”性的，而综合理财规划考虑的是“面“


    正确答案： C
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    下列关于制定理财规划方案，表述错误的是（  ）。
    A

    税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案

    B

    理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的

    C

    综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

    D

    税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案


    正确答案： C
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    不同人际风格客户中，进取型客户行为特点中不包括（）
    A

    他们有远大的目标，是一个不安分的人，一个不怕冒险的行动者。

    B

    具有口齿伶俐的个性特点，魅力十足，殷勤随和，乐于助人，口才雄辩，擅长交际。

    C

    以工作任务为重，办事立竿见影，并不看重各种人际关系。

    D

    可能会固执己见，独断专行，缺乏耐心，感觉迟钝，而且脾气暴躁，常常无暇顾及一些形式和细节。


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列关于制订理财规划方案，表述错误的是（  ）。
    A

    综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

    B

    税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案

    C

    理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的

    D

    通常客户在不同的人生阶段，理财目标是多元化的


    正确答案： A
    解析：

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