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下列对综合理财服务的表述，错误的是（　　）。A.综合理财服务中，商业银行可以自行决定投资方式 B.私人银行业务属于综合理财服务中的一种 C.综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险 D.与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化’

题目
下列对综合理财服务的表述，错误的是（　　）。

A.综合理财服务中，商业银行可以自行决定投资方式
B.私人银行业务属于综合理财服务中的一种
C.综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险
D.与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化’
相似考题

1.个人理财业务按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务。( )A．正确B．错误

2.下列对综合理财服务的理解，正确的选项是（ ）。A．综合理财服务中，客户承担全部风险B．综合理财服务强调标准化C．私人银行业务不属于综合理财服务中的一种D．私人银行业务的服务对象主要是高净值客户

3.根据FPSBChina对金融理财的定义，下列说法错误的是( )。A.金融理财不是产品推销，是一种综合金融服务B.金融理财强调由专业理财人员为客户提供综合财务规划C.金融理财强调由专业理财人员通过规范的操作流程，帮助客户实现人生各阶段的目标D.金融理财的目标是帮助客户迅速致富

4.对综合理财服务的理解，下列表述有误的是（ ）。 A．综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险 B．与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化 C．私人银行业务属于综合服务中的一种 D．私人银行业务不是个人理财业务

更多“ 下列对综合理财服务的表述，错误的是（　　）。”相关问题

  • 第1题：

    下列对综合理财服务的理解，错误的选项是( )。

    A．综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险

    B．与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化

    C．私人银行业务属于综合理财服务中的一种

    D．私人银行业务不是个人理财业务


    正确答案：D
    解析：私人银行业务属于个人理财业务中的综合理财服务。

  • 第2题：

    对综合理财服务的理解，下列说法错误的是( )。

    A．综合理财服务中，银行可以承担一部分风险

    B．与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化

    C．私人银行业务属于综合理财服务中的一种

    D．私人银行业务不是个人理财业务


    正确答案：D
    解析：按照管理运作方式不同，商业银行个人理财业务可以分为理财顾问服务和综合理财服务。其中，综合理财服务又分为私人银行业务和理财计划。

  • 第3题：

    下列对综合理财服务的表述，错误的是( )。

    A.与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化

    B.综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险

    C.综合理财服务中，商业银行可以自行决定投资方式

    D.私人银行业务属于综合理财服务中的一种


    正确答案：C
    综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方案进行投资和资产管理的业务活动。所以商业银行不可以自行决定投资方式。 考点理财服务规范和质量的要求

  • 第4题：

    下列关于理财顾问服务和综合理财服务的叙述错误的是( )

    A．理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

    B．综合理财服务是指对退休计划中客户已经发生的供款提供理财服务。在退休计划中所包括的既定养老金、权益类资产和隐性资产不属于发生的供款,这类资产可能在今后会陆续转化为供款,金融理财师只能对客户发生的供款提供理财服务

    C．理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础;综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分

    D．理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务。而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制订和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务


    参考答案：D
    解析：理财顾问服务只是提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等服务,不涉及资产的投资和管理。而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制订和执行在内的一揽子理财服务。

  • 第5题：

    下列关于理财顾问服务的表述，正确的是（　　）。

    A 、 理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视
    B 、 理财顾问服务的第一步是对客户资产现状进行分析
    C 、 理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务
    D 、 通过理财顾问服务银行旨在从客户关系管理中寻求利润最大化

    答案：A
    解析：
    选项B，理财顾问服务的第一步是基本资料收集，客户资产现状分析是第二步；选项C，理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规
    划、投资建议、个人投资产品推介等与业化顾问服务；选项D，对银行而言，通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而实现银行产品的顾问式、
    组合式销售，可以提高银行经营业绩。

  • 第6题：

    下列关于理财师工作职责的要求中，说法错误的是（　　）

    A.理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户
    B.理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握
    C.理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平
    D.了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步

    答案：D
    解析：
    了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第一步和最为关键的一步。

  • 第7题：

    下列关于理财顾问服务的表述中，正确的是()。

    A.银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化
    B.理财顾问服务的第一步是对客户资产现状分析
    C.理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视
    D.理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务

    答案：C
    解析：
    A项，对银行而言，通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而实现银行产品的顾问式、组合式销售，可以提高银行经营业绩。B项，理财顾问服务的第一步是基本资料收集。D项，理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。它是一种针对个人客户的专业化服务，区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。

  • 第8题：

    下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述，错误的是()。

    A.理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
    B.综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动
    C.理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础，综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分
    D.理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务，而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务

    答案：D
    解析：
    理财顾问服务只是提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等服务，不涉及资产的投资和管理；综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。故选项D错误。

  • 第9题：

    下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的是（　　）。

    A.理财业务服务、财富管理业务服务和私人银行业务服务
    B.理财业务服务、理财顾问服务和综合理财服务
    C.综合理财服务、理财业务服务和财富管理业务服务
    D.理财顾问服务和综合理财服务

    答案：A
    解析：
    理财业务按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。根据客户类型进行业务分类，理财业务可分为理财业务、财富管理业务和私人银行业务。?

  • 第10题：

    下列关于银行理财业务中理财顾问服务和综合理财服务，说法错误的是( )。

    A.理财顾问服务中客户自行管理运用资金
    B.理财顾问服务中，私人银行业务服务范围更为广泛
    C.综合理财服务中，投资风险及收益由客户或客户与银行按照约定的方式承担
    D.私人银行业务主要针对高净值客户

    答案：B
    解析：
    B项，按照是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，银行理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。综合理财服务可进一步分为理财计划和私人银行业务。因此，私人银行业务属于综合理财服务，不属于理财顾问服务。

  • 第11题：

    下列理财业务的种类中属于公司理财业务是（）。

    • A、私人理财顾问服务
    • B、现金管理服务
    • C、个人理财工具
    • D、综合理财服务

    正确答案:B

  • 第12题：

    单选题
    下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述，错误的是（  ）。
    A

    理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础；综合理财顾问是理财顾问服务的核心和延伸部分

    B

    理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

    C

    综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动

    D

    理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务，而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务


    正确答案： B
    解析：

  • 第13题：

    商业银行应针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点,分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度。( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：A

  • 第14题：

    下列关于综合理财服务的理解，错误的是（ ）。

    A.综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险

    B.与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化

    C.私人银行业务属于综合理财服务中的一种

    D.私人银行业务不是个人理财业务


    正确答案：D
    由个人理财业务的分类可知，个人理财业务包括理财顾问服务和综合理财服务，其中综合理财服务包括私人银行业务和理财计划两类，因此，私人银行业务是个人理财业务。

  • 第15题：

    下列关于综合理财服务的表述，正确的有()。

    A.按照服务对象的不同，综合理财服务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别

    B.综合理财服务产生的投资收益和风险全部由客户自行承担

    C.综合理财服务活动是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向.进行投资和资产管理

    D.综合理财服务是商业服务向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务

    E.与一般理财服务相比，综合理财服务更强调个性化的服务


    正确答案：ACE
    在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户承担或根据客户与银行按照约定方式承担，选项B错误。理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务，选项D错误。

  • 第16题：

    下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的是（ ）。

    A.理财业务、财富管理业务和私人银行业务
    B.理财业务、理财顾问服务和综合理财
    C.综合理财服务、理财业务服务和财富管理业务
    D.理财顾问服务和综合理财服务

    答案：A
    解析：
    银行往往根据客户类型（主要是资产规模）进行理财业务分类。理财业务可分为理财业务（服务）、财富管理业务（服务）和私人银行业务（服务）三个层次，银行为不同客户提供不同层次的理财服务。

  • 第17题：

    下列关于理财顾问服务的表述，正确的是（　）。


    A.理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务

    B.理财顾问需定期对已制定的财务规划进行重新评估

    C.银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化

    D.理财顾问服务第一步是对客户资产现状进行分析

    答案：B
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第28条的规定，商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。

  • 第18题：

    对综合理财服务的理解，下列说法错误的是()。

    A:综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险
    B:与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化
    C:私人银行业务属于综合服务中的一种
    D:私人银行业务不是个人理财业务

    答案：D
    解析：
    按照管理运作方式不同，商业银行个人理财业务可以分为理财顾问服务和综合理财服务。其中，综合理财服务又分为私人银行业务和理财计划。故选D

  • 第19题：

    下列对综合理财服务的表述，错误的是（　　）。

    A 、 与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化
    B 、 综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险
    C 、 综合理财服务中，商业银行可以自行决定投资方式
    D 、 私人银行业务属于综合理财服务中的一种

    答案：C
    解析：
    综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方案进行投资和
    资产管理的业务活动。所以商业银行不可以自行决定投资方式。

  • 第20题：

    下列关于理财顾问服务和综合理财服务的说法中，错误的是( )。

    A.理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务
    B.与综合理财服务相比，理财顾问服务更加突出个性化服务
    C.综合理财服务可划分为理财计划和私人银行业务两类
    D.与理财计划相比，私人银行业务的个性化服务的特色相对强一些

    答案：B
    解析：
    与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出个性化服务，故B项说法错误。

  • 第21题：

    下列不属于个人理财业务的是（　　）。

    A.理财计划
    B.综合理财服务
    C.理财顾问服务
    D.信用证

    答案：D
    解析：
    信用证是贷款业务。

  • 第22题：

    根据FPSBChina对金融理财的定义，下列说法错误的是（）。

    • A、金融理财不是产品推销，是一种综合金融服务
    • B、金融理财强调由专业理财人员为客户提供综合财务规划
    • C、金融理财强调由专业理财人员通过规范的操作流程，帮助客户实现人生各阶段的目标
    • D、金融理财的目标是帮助客户迅速致富

    正确答案:D

  • 第23题：

    单选题
    下列关于综合理财服务的说法中，错误的是（  ）。
    A

    综合理财服务是商业银行在理财顾问服务的基础上为客户提供的一种个性化、综合化服务

    B

    在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理

    C

    在综合理财服务活动中，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担

    D

    在综合理财服务活动中，商业银行不可以向目标客户群销售理财计划


    正确答案： B
    解析：

  • 第24题：

    单选题
    下列理财业务的种类中属于公司理财业务是（）。
    A

    私人理财顾问服务

    B

    现金管理服务

    C

    个人理财工具

    D

    综合理财服务


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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