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商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是( )。A.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品 B.建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估 C.向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品、 D.按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务

题目
商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是( )。

A.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
B.建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估
C.向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品、
D.按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务
相似考题

1.在商业银行开展的理财顾问服务活动中，商业银行提供理财顾问服务，管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。（ ）此题为判断题(对，错)。

2.为防止由于错误销售损害客户利益,商业银行开展个人理财顾问服务应对客户进行必要的分层,明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体。下列选项中,可以成为对客户进行分层的依据的是:( )。A．不同种类个人理财顾问服务的特点B．客户的经济状况C．客户的风险认知能力D．客户的风险承受能力

3.下列关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的有:( )。A．应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动B．在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用C．在理财顾问服务中,客户的投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响D．在理财顾问服务中,商业银行不为客户提供投资建议,主要是解答业务的办理方法

4.关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的是( )。A．应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动B．必要时，一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见C．在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用D．在理财顾问服务中，客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响E．在理财顾问服务中，商业银行不为顾客提供投资建议，主要是解答业务的服务办法

更多“商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是( )。”相关问题

  • 第1题：

    根据公平原则,商业银行开展个人理财顾问服务,不应根据客户特点进行分层。( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：B

  • 第2题：

    在商业银行开展的理财顾问服务活动中，商业银行提供理财顾问服务，管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：B

  • 第3题：

    商业银行应针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点,分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度。( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：A

  • 第4题：

    商业银行应针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点，分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度。（ ）


    正确答案：√
    商业银行应针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点，分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度。

  • 第5题：

    商业银行开展个人理财顾问服务对客户进行分析的依据有()。

    A:个人理财顾问服务的特点
    B:客户的经济状况
    C:风险认知能力
    D:风险承受能力
    E:客户对收益的预期

    答案：A,B,C,D
    解析：
    商业银行开展个人理财顾问服务，应根据不同种类个人理财顾问服务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和承受能力等，对客户进行必要的分层，明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体，防止由于错误销售损害客户利益。

  • 第6题：

    下列关于理财顾问服务的表述，正确的是（　）。


    A.理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务

    B.理财顾问需定期对已制定的财务规划进行重新评估

    C.银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化

    D.理财顾问服务第一步是对客户资产现状进行分析

    答案：B
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第28条的规定，商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。

  • 第7题：

    根据公平原则，商业银行开展个人理财顾问服务，不应该对客户进行分层。()


    答案：错
    解析：
    商业银行开展个人理财顾问服务，要根据不同种类个人理财顾问服务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和承受能力等，对客户进行必要的分层。进行客户分层后，商业银行要在这一基础上，结合不同个人理财顾问服务类型的特点，确定向不同客户群提供个人理财顾问服务的通道。

  • 第8题：

    下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述，错误的是()。

    A.理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
    B.综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动
    C.理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础，综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分
    D.理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务，而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务

    答案：D
    解析：
    理财顾问服务只是提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等服务，不涉及资产的投资和管理；综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。故选项D错误。

  • 第9题：

    商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程，这体现了理财顾问服务的专业特点。


    正确答案:错误

  • 第10题：

    单选题
    商业银行开展个人理财顾问服务，应对客户进行必要的分层，明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体，目的是为了防止由于（）损害客户利益。
    A

    挪用客户资金

    B

    侵占客户资金

    C

    错误销售

    D

    客户风险认知错误


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是（）。
    A

    引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品

    B

    建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估

    C

    向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品

    D

    按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务


    正确答案： A
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。
    A

    正确

    B

    错误


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行开展个人理财顾问服务，应根据客户的经济状况，风险认知能力和承受能力等，对客户进行分层，明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体，以使理财产品的销售额最大化。 ( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：B
    解析：商业银行开展个人理财顾问服务，对客户实行分层管理，是为了防止由于错误销售损害客户利益。

  • 第14题：

    下列关于理财顾问服务的说法，正确的是( )。

    A．理财顾问服务的个性化色彩强于综合理财服务

    B．理财顾问服务需要商业银行和客户共同承担收益和风险

    C．理财顾问服务为客户代为管理和运用资金

    D．理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务


    正确答案：D

  • 第15题：

    商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程，这体现了理财顾问服务的专业性特点。 ( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：B
    解析：商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程，这体现的是理财顾问服务的制度性特点。

  • 第16题：

    关于理财顾问服务，下列说法正确的有（ ）。

    A.客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了投资赚钱
    B.理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
    C.商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议
    D.商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益
    E.理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面

    答案：B,C,D,E
    解析：
    理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务，区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后，自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。A项，个人理财的关键是“确定是否能够和如何通过科学管理财务资源，实现个人人生目标的过程”。投资赚钱只是理财的一个目标，并非惟一目的。

  • 第17题：

    下列关于理财顾问服务的表述，正确的是（　　）。

    A 、 理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视
    B 、 理财顾问服务的第一步是对客户资产现状进行分析
    C 、 理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务
    D 、 通过理财顾问服务银行旨在从客户关系管理中寻求利润最大化

    答案：A
    解析：
    选项B，理财顾问服务的第一步是基本资料收集，客户资产现状分析是第二步；选项C，理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规
    划、投资建议、个人投资产品推介等与业化顾问服务；选项D，对银行而言，通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而实现银行产品的顾问式、
    组合式销售，可以提高银行经营业绩。

  • 第18题：

    商业银行应当保证配置足够的资源支持所开展的个人理财顾问服务，并向客户提供有效的服务渠道。（　　）


    答案：对
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三十一条规定，商业银行应当保证配置足够的资源支持所开展的个人理财顾问服务，并向客户提供有效的服务渠道。 商业银行应制定相关制度接受并及时处理客户投诉。

  • 第19题：

    下列关于理财顾问服务的表述中，正确的是()。

    A.银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化
    B.理财顾问服务的第一步是对客户资产现状分析
    C.理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视
    D.理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务

    答案：C
    解析：
    A项，对银行而言，通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而实现银行产品的顾问式、组合式销售，可以提高银行经营业绩。B项，理财顾问服务的第一步是基本资料收集。D项，理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。它是一种针对个人客户的专业化服务，区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。

  • 第20题：

    在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。

    A正确

    B错误


    A
    略

  • 第21题：

    多选题
    下列关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的有（）。
    A

    应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动

    B

    必要时，一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见

    C

    在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用

    D

    在理财顾问服务中，商业银行不为顾客提供投资建议，主要是解答业务的服务问题

    E

    在理财顾问服务中，客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响


    正确答案： D,A
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述，错误的是（  ）。
    A

    理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础；综合理财顾问是理财顾问服务的核心和延伸部分

    B

    理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

    C

    综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动

    D

    理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务，而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务


    正确答案： B
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是（）
    A

    按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务

    B

    引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品

    C

    主动向无衍生品投资经验的客户推介或销售衍生产品

    D

    建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    商业银行应当针对____和____的不同特点，分别制定不同的管理规章制度，明确相关部门和人员的责任。(  )
    A

    理财顾问服务；个人理财服务

    B

    理财顾问服务；综合理财服务

    C

    综合顾问服务：个人理财服务

    D

    综合顾问服务；个人顾问服务


    正确答案： C
    解析：

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