第1题:
理财方案制定后,理财规划师应协助客户执行方案。由于方案的执行是一个动态过程,无法确切掌握,因此理财规划师可以不保管理财计划的执行计划。
A.正确
B.错误
第2题:
在制定并向客户提交规划方案的过程中,下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。
A.在个人理财规划方案制定后,金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案做比较,以保持该个人理财规划方案的独立性
B.金融理财师在向客户展示其个人理财规划时,应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户
C.在考查了各种备选方案后,金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案,以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案,也可以是若干个执行方案的组合
D.个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相一致
第3题:
第4题:
第5题:
第6题:
第7题:
第8题:
下列关于全过程理财规划说法错误的是()
第9题:
对运营中问题不予以解决。
理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。
最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案
理财师和客户共同确定理财目标体系。
第10题:
收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方
建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案
收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
第11题:
综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置,整体设计和组合,才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
单目标理财规划是“线”性的,而综合理财规划考虑的是“面”
家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
理财方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由理财师决定的
第12题:
可以将年轻、经济负担不重的青年家庭在理财规划的策略上制定为进攻类型
理财规划师应该建议青年家庭以渐进式、积累式的方式分批投入,适合攻守兼顾型
中年家庭的理财规划方案适合攻守兼备的理财规划策略
中年家庭的理财规划方案在三种家庭形态中相对是最复杂的,适合防守型的理财规划策略
老年家庭的特点决定了其积极的理财规划策略
第13题:
标准的金融理财应该包括六个步骤,下列不属于金融理财步骤的是( )。
A.制定并向客户提交理财规划方案
B.收集客户信息并帮助客户确定理财目标
C.就方案进行投资收益的分析选择最佳方案
D.执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行
第14题:
《金融理财师执业操作准则》规定,个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤,它们是( )。
A.建立和界定与客户的关系→分析评估客户的财务状况→收集客户信息→制定理财规划方案→执行理财规划方案
B.收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
C.分析评估客户的财务状况→收集客户信息→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案
D.建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
第15题:
第16题:
第17题:
第18题:
第19题:
依据《金融理财师执业操作准则》的规定,下列关于私人银行家的执业操作流程的描述中全面且顺序正确的是()。
第20题:
理财规划师应该根据不同家庭形态的特点分别制定出不同的理财规划策略。下列哪些理财建议是正确的()。
第21题:
税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单向理财规划方案
综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置,整体设计和组合,是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
理财方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择上主要是由理财师决定的
单项目标理财规划是“线”性的,而综合理财规划考虑的是“面“
第22题:
税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案
理财方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由理财师决定的
综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置,整体设计和组合,才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
第23题:
综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置,整体设计和组合,才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
理财方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由理财师决定的
通常客户在不同的人生阶段,理财目标是多元化的