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下列关于金融理财工具的特点及说法正确的有（　　）。A.复利与年金表简单．效率高 B.财务计算器功能齐全．附加功能多 C.Excel表格使用成本低．操作简单 D.专业理财软件局限性大．内容缺乏弹性 E.财务计算器操作流程复杂．不易记住

题目
下列关于金融理财工具的特点及说法正确的有（　　）。

A.复利与年金表简单．效率高
B.财务计算器功能齐全．附加功能多
C.Excel表格使用成本低．操作简单
D.专业理财软件局限性大．内容缺乏弹性
E.财务计算器操作流程复杂．不易记住
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1.银行在提供个人理财服务时，往往需要利用各种金融产品和投资工具，下列属于个人理财工具的有( )。A．银行产品B．信托产品C．证券投资基金D．金融衍生品E．保险产品

2.关于金融工具列报的一般要求,下列说法正确的有( )。A、充分披露金融工具相关信息B、区分金融工具的计量属性C、披露对金融工具采用的重要会计政策D、合理确定金融工具列报的详细程度E、对金融工具应当进行归类

3.关于中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义强调的要点，下列说法错误的是( )。A．金融理财是针对客户一生的长期规划，而不是针对客户某个阶段的规划B．金融理财是由专业理财人士提供的金融服务，而不是客户自己理财C．金融理财是综合性金融服务，而不是金融产品推销D．金融理财是一个产品

4.下列关于金融衍生工具的说法，正确的有（ ）。A．又称金融衍生产品，与基础金融产品相对应B．其价格取决于基础金融产品价格的变动C．包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具D．衍生工具包括远期合同、期货合同、互换和期权

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  • 第1题：

    关于国际金融理财协会的使命，下列表述不正确的是( )。

    A．提升金融理财及CFP制度的知名度

    B．向大众普及金融理财知识，让更多的人了解金融理财

    C．认证合格的CFP执业者以适应市场需求

    D．使得金融理财成为一个独立的行业


    参考答案：B
    解析：国际金融理财协会的使命包括提升金融理财及CFP制度的知名度，认证合格的 CFP执业者以适应市场需求、使得金融理财成为一个独立的行业、使CFP制度成为全球化品牌、发展会员国组织内的认证标准并增进相互间的交流。

  • 第2题：

    下列关于金融衍生工具概念的说法中，正确的有（ )

    A.又称金融衍生产品，与基础金融产品相对应

    B.其价格取决于基础金融产品价格的变动

    C.包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具

    D.衍生工具包括金融远期合约、金融期货、金融互换和期权


    答案：A,B,C,D
    解析：
    。金融衍生工具又称金融衍生产品，是与基础产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格（或数值）变动的派生金融产品。题中四个选项均正确。

  • 第3题：

    下列关于金融理财工具的特点的说法中，错误的有（ ）。

    A.复利与年金系数表计算简单而且数据精准
    B.财务计算器便于携带但操作流程复杂
    C.Excel表格使用成本低，操作简单
    D.专业理财软件功能齐全，附加功能多
    E.Excel表格适用性广泛，局限性较小

    答案：A,E
    解析：
    复利与年金系数表计算简单、效率高，但计算答案不够精准。使用Excel表格的局限性较大，需要电脑。

  • 第4题：

    从人才需求推动行业发展的角度看．个人理财业务的发展有以下原因作为支持，下列说法错误的是（　　）。

    A.大众自身缺乏必要的金融知识，难以制定适合自身特点的理财方案，无法进行科学合理的金融产品选择和资产配置
    B.大众对于选定的金融工具很难正确应用，很难获得较好的投资收益或合理分散风险，必须借助专业金融人士的帮助
    C.专业金融机构和专业理财师在信息、设备、决策制定等方面有优势，更具专业性，能为大众提供便利
    D.不断推陈出新的金融投资工具正在扩展着个人投资理财的空间

    答案：D
    解析：
    D选项属于投资理财工具日趋丰富促进了个人理财业务的发展，不是从人才需求推动的角度。

  • 第5题：

    下列关于我国商业银行理财市场现状的说法中，正确的有（　）。

    A.信托理财集合资金用于贷款可能引发潜在风险
    B.对客户风险提示及信息披露不充分
    C.熟悉国际交易规则的专业人才较为充足
    D.金融机构在理财产品的营销上缺乏特色产品和个性化方案

    答案：A,B,D
    解析：
    目前，我国商业银行理财市场上，熟悉国际交易规则的专业人才较为匮乏。

  • 第6题：

    （2019年）下列关于金融衍生工具的说法,正确的有（ ）
    Ⅰ、又称金融衍生产品,与基础金融产品相对应
    Ⅱ、其价格取决于基础金融产品价格（或数值）的变动
    Ⅲ、包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具
    Ⅳ、衍生工具包括远期合同、期货合同、互换合同和期权合同等

    A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅱ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：D
    解析：
    金融衍生工具又被称为金融衍生产品，是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格（或数值）变动的派生金融产品。
    金融衍生工具划分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具两大类。常见的衍生工具包括远期、期货、期权、互换等。

  • 第7题：

    下列关于金融理财工具的特点及说法正确的有（）。

    • A、复利与年金表简单。效率高
    • B、财务计算器功能齐全。附加功能多
    • C、Excel表格使用成本低。操作简单
    • D、专业理财软件局限性大。内容缺乏弹性
    • E、财务计算器操作流程复杂。不易记住

    正确答案:A,C,D,E

  • 第8题：

    下列关于衍生金融工具的说法中正确的有（）

    • A、拓宽了金融机构的业务
    • B、促进了金融市场的证券化
    • C、是以基本金融工具为标的或交易对象的
    • D、一般来说衍生金融工具就是远期金融合约
    • E、企业利用衍生金融工具就是为了进行套期保值

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    单选题
    下列关于金融衍生工具的说法，正确的有（  ）。Ⅰ.又称金融衍生产品，与基础金融产品相对应Ⅱ.其价格取决于基础金融产品价格的变动和赋予投资者的权力大小Ⅲ.包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具Ⅳ.衍生工具包括远期合同、期货合同、互换和期权等
    A

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： C
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    下列关于金融犯罪对象的说法中，正确的是（  ）。
    A

    可以是金融工具

    B

    只能是自然人

    C

    只能是金融企业

    D

    只能是法人


    正确答案： D
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    下列关于理财师的社会责任的说法中正确的是（）
    A

    理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者

    B

    理财师是正确的投资理念的重要宣导者

    C

    理财师是理财风险的揭示者

    D

    理财师是银行声音的反馈者


    正确答案： A,B,C
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    关于金融理财师特点的说法错误的是（）
    A

    进入门槛低，考试通过率高

    B

    职业风险较大

    C

    2005年金融理财师第一次考试

    D

    金融理财通过率约70~80%


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于金融衍生工具概念的说法中，正确的有( )。

    A．又称金融衍生产品，与基础金融产品相对应

    B．其价格取决于基础金融产品价格的变动

    C．包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具

    D．衍生工具包括远期合同、期货合同、互换和期权


    正确答案：ABCD
    【解析】题中四项均正确。

  • 第14题：

    关于金融工程，下列说法正确的是()。

    A:金融工程是一个交叉性学科领域
    B:金融工程就是金融产品定价
    C:金融工程就是金融工具创新
    D:金融工程就是金融风险管理

    答案：A
    解析：
    广义的金融工程是指一切利用工程化手段来解决金融问题的技术开发。它不仅包括金融产品设计，还包括金融产品定价、交易策略设计、金融风险管理等各个方面。它是一门将金融学、统计学、工程技术、计算机技术相结合的交叉性学科。

  • 第15题：

    关于理财计算器，下列说法正确的有( )。



    答案：A,B,D,E
    解析：


    能才会改变。故选项C错误。

  • 第16题：

    下列关于金融工具特点的说法中，错误的是( )。

    A.金融工具具有流动性的特点
    B.金融工具具有收益性的特点
    C.金融工具具有风险性的特点
    D.金融工具具有安全性的特点

    答案：D
    解析：
    金融工具具有流动性、收益性、风险性的特点

  • 第17题：

    从人才需求推动行业发展的角度来看，个人理财业务的发展的原因有（　　）。

    A.投资理财工具日趋丰富
    B.居民财富积累
    C.大众自身缺乏必要的金融知识，难以制定适合自身特点的理财方案，无法进行科学合理的金融产品和资产配置
    D.大众对于选定的金融工具很难正确应用，很难获得较好的投资收益或合理分散风险，必须借助专业金融人士的帮助
    E.专业金融机构和专业理财师在学习、设备、决策制定等方面有优势，更具有专业性，能为大众提供便利

    答案：C,D,E
    解析：
    从人才需求推动行业发展的角度来看，个人理财业务的发展的原因有：①大众自身缺乏必要的金融知识，难以制定适合自身特点的理财方案，无法进行科学合理的金融产品和资产配置；②大众对于选定的金融工具很难正确应用，很难获得较好的投资收益或合理分散风险，必须借助专业金融人士的帮助；③专业金融机构和专业理财师在学习、设备、决策制定等方面有优势，更具有专业性，能为大众提供便利。

  • 第18题：

    下列关于金融理财的理解，符合FPSBChina相关定义和解释的是（）。

    • A、保险代理人向任意陌生客户推销同一款保险产品，属于金融理财服务
    • B、职业股民以提取佣金为目的帮别人炒股，属于金融理财服务
    • C、金融理财服务止于为客户制定出理财方案
    • D、提供金融理财服务时，金融理财师有责任帮助客户确立目标并正确认识需求

    正确答案:D

  • 第19题：

    关于金融理财师特点的说法错误的是（）

    • A、进入门槛低，考试通过率高
    • B、职业风险较大
    • C、2005年金融理财师第一次考试
    • D、金融理财通过率约70~80%

    正确答案:B

  • 第20题：

    多选题
    下列关于衍生金融工具的说法中正确的有（）
    A

    拓宽了金融机构的业务

    B

    促进了金融市场的证券化

    C

    是以基本金融工具为标的或交易对象的

    D

    一般来说衍生金融工具就是远期金融合约

    E

    企业利用衍生金融工具就是为了进行套期保值


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    从人才需求推动行业发展的角度看．个人理财业务的发展有以下原因作为支持，下列说法错误的是（）。
    A

    大众自身缺乏必要的金融知识，难以制定适合自身特点的理财方案，无法进行科学合理的金融产品选择和资产配置

    B

    大众对于选定的金融工具很难正确应用，很难获得较好的投资收益或合理分散风险，必须借助专业金融人士的帮助

    C

    专业金融机构和专业理财师在信息、设备、决策制定等方面有优势，更具专业性，能为大众提供便利

    D

    不断推陈出新的金融投资工具正在扩展着个人投资理财的空间


    正确答案： C
    解析： D选项属于投资理财工具日趋丰富促进了个人理财业务的发展，不是从人才需求推动的角度。

  • 第22题：

    多选题
    下列关于金融工具的说法中，正确的有（）
    A

    衍生金融工具不要求初始净投资或很少净投资

    B

    金融工具可以分为基础金融工具和衍生金融工具

    C

    金融工具包括企业的金融资产、金融负债和权益工具

    D

    企业投资衍生金融工具的目的主要是投机和套期保值

    E

    年末衍生金融工具的公允价值变动额不计入当期损益


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列各项中不属于标准化理财投资工具的是（  ）。
    A

    外汇类及境外投资金融工具

    B

    货币市场工具

    C

    衍生类金融工具

    D

    信用证


    正确答案： D
    解析：

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