第1题:
第2题:
第3题:
第4题:
商业银行发行公募理财产品的,应当在理财产品销售前2日,在全国银行业理财信息登记系统进行登记。
第5题:
《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行理财产品销售文件包括()。
第6题:
《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行应当根据风险匹配原则在理财产品风险评级与()之间建立对应关系;应当在理财产品销售文件中明确提示产品适合销售的客户范围,并在销售系统中设置销售限制措施。
第7题:
商业银行在销售理财产品的过程中,应当遵守以下()规定。
第8题:
商业银行应当重点关注理财产品销售业务中的以下不当销售和误导销售行为:()
第9题:
《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理,宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权,分支机构未经总行授权不得擅自()和()。
第10题:
理财产品销售协议书
理财产品说明书
理财产品宣传材料
风险揭示书
客户权益须知
第11题:
客户频繁开立、撤销理财账户
客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
商业银行超过约定时间进行资金划付
其他应当关注的异常情况
第12题:
应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售
在特殊情况下,商业银行可以向客户销售风险评级略高于客户风险承受能力评级的理财产品
商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和投资者教育
第13题:
第14题:
第15题:
第16题:
商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度,重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为,至少应当包括以下异常情况()。
第17题:
根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括哪些因素?
第18题:
《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行销售风险评级为()(含)以上理财产品时,除非与客户书面约定,否则应当在商业银行网点进行。
第19题:
商业银行理财产品销售管理办法,商业银行应当制定理财产品销售业务基本规程,对开户、销户、资料变更等账户类业务,认购、申购、赎回、转换等交易类业务做出规定。
第20题:
根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行开展理财产品销售活动,应当遵守法律、行政法规等相关规定,不得损害()、()和()。
第21题:
《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品应当征得客户同意,明确告知客户销售的是理财产品,不得误导客户;销售过程的风险确认不得低于(),销售过程应当录音并妥善保存。
第22题:
商业银行销售理财产品,应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售
商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品
商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和投资者教育
第23题:
销售人员可以是不具有理财从业资格的人员销售过程应当使用统一的规范用语妥善保管客户信息,履行相应的保密义务
商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品应当征得客户同意
销售过程的风险确认可以低于网点标准
销售过程应当录音并妥善保存
从业人员应明确告知客户销售的是理财产品不得误导客户